Từ Người Mới Bắt Đầu đến Trader: Hướng Dẫn Thực Tế Bạn Cần Biết

El Trading không dành cho tất cả mọi người: Thống kê bạn cần biết trước

Trước khi mơ về lợi nhuận nhanh, có một số dữ liệu mà tất cả các nhà giao dịch tiềm năng cần lắng nghe: chỉ có 13% các day trader đạt lợi nhuận tích cực duy trì trong sáu tháng. Thậm chí còn thô hơn, chỉ 1% tạo ra lợi nhuận sau năm năm. Gần 40% bỏ cuộc trong tháng đầu tiên, và chỉ 13% tồn tại hơn ba năm.

Tại sao chúng tôi chia sẻ điều này? Bởi vì trading là hoạt động rủi ro cao hứa hẹn linh hoạt về thời gian và lợi nhuận, nhưng đòi hỏi nhiều hơn việc tải xuống ứng dụng và phân tích sơ sài. Đó là thực tế khó chịu mà phần lớn người ta thích phớt lờ.

Ai thực sự là một Trader?

Trader là người hoạt động trên thị trường tài chính bằng nguồn lực của chính mình, thường với mục tiêu ngắn hạn. Khác với nhà đầu tư, người mua tài sản để giữ trong nhiều năm nhằm tìm kiếm tăng trưởng bền vững, trader liên tục vào và ra thị trường để tận dụng các biến động giá.

Đừng nhầm lẫn: broker là trung gian quản lý các giao dịch thay mặt người khác. Các trader độc lập tự quyết định, chịu rủi ro của chính mình và nhận lợi nhuận hoặc lỗ của riêng họ.

Điểm khác biệt chính là khả năng chịu rủi ro. Một trader chuyên nghiệp cần chuẩn bị tâm lý để chịu các khoản lỗ lớn. Một nhà đầu tư thông thường có thể ngủ yên; trader sống trong sự biến động liên tục.

Những điều cơ bản không ai có thể bỏ qua

Giáo dục tài chính từ đầu

Bạn không cần bằng MBA, nhưng cần hiểu rõ cách hoạt động của thị trường. Đọc tài liệu chuyên ngành, theo dõi tin tức kinh tế, hiểu cách các sự kiện vĩ mô ảnh hưởng đến giá cả. Biến động không phải ngẫu nhiên; nó có các mẫu hình có thể nghiên cứu.

Phân tích kỹ thuật và cơ bản

Phân tích kỹ thuật quan sát biểu đồ, mẫu hình giá, xu hướng lịch sử. Phân tích cơ bản xem xét các con số thực: lợi nhuận, nợ, tăng trưởng doanh nghiệp. Cả hai đều là công cụ bổ trợ mà mọi trader cần thành thạo.

Xác định chiến lược và tài sản của bạn

Bạn sẽ giao dịch gì? Cổ phiếu, tiền tệ (Forex), tiền điện tử, hàng hóa như vàng hoặc dầu, chỉ số chứng khoán? Hay bạn thích Hợp đồng Chênh lệch (CFDs) cho phép đặt cược mà không sở hữu tài sản cơ sở? Lựa chọn của bạn phụ thuộc vào khả năng chịu rủi ro và thời gian dành cho thị trường.

Quản lý rủi ro: khác biệt giữa thắng và phá sản

Điều học phí nhất là đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn khả năng mất. Đặt lệnh Dừng lỗ (lệnh tự động đóng vị thế nếu giá giảm quá mức) và Chốt lời (để đảm bảo lợi nhuận). Phân bổ đa dạng các tài sản. 90% các trader phá sản là do sơ suất trong quản lý rủi ro, không phải thiếu phân tích.

Các loại trader khác nhau: Chọn con đường của bạn

Day Traders: Mở và đóng vị thế trong cùng ngày. Nhanh, hồi hộp, nhưng tốn thời gian và năng lượng tinh thần. Tài sản yêu thích là cổ phiếu, Forex và CFDs. Vấn đề: phí giao dịch cao theo khối lượng.

Scalpers: Phiên bản cực đoan của day trader. Thực hiện hàng chục giao dịch để kiếm lợi nhỏ nhưng thường xuyên. Yêu cầu tập trung cao độ và hệ thống tự động quản lý rủi ro. Một sai sót nhỏ trong 50 giao dịch có thể phá hủy lợi nhuận của 49 giao dịch còn lại.

Trader theo Xu hướng (Momentum): Tìm bắt các xu hướng mạnh. Chờ đợi một tài sản bắt đầu di chuyển theo hướng rõ ràng rồi nhảy lên trước khi nó tăng vọt. Thách thức: biết chính xác khi nào vào và thoát.

Swing Traders: Giữ vị thế trong vài ngày hoặc vài tuần. Ít căng thẳng hơn day trading, nhưng dễ bị ảnh hưởng bởi các sự kiện cuối tuần hoặc tin tức ban đêm. Cổ phiếu, CFDs và hàng hóa phù hợp tốt ở đây.

Trader Phân tích Kỹ thuật và Cơ bản: Dựa hoàn toàn vào phân tích. Có thể chính xác nhưng cũng phức tạp và chậm chạp trong quyết định.

Công cụ bảo vệ bạn cần thành thạo

Dừng lỗ (Stop Loss): Phao cứu sinh của bạn. Lệnh tự động đóng vị thế nếu giá chạm mức nhất định. Không có nó, thua lỗ có thể rất thảm khốc.

Chốt lời (Take Profit): Phía đối diện. Đóng vị thế tự động khi đạt mục tiêu lợi nhuận.

Dừng lỗ theo dõi (Trailing Stop): Một lệnh dừng lỗ thông minh nâng theo thị trường nếu đi theo hướng có lợi, bảo vệ lợi nhuận trong khi vẫn để không gian cho lợi nhuận tăng.

Đa dạng hóa (Diversification): Đừng đặt tất cả vào Bitcoin hoặc một chỉ số duy nhất. Phân bổ giữa các tài sản khác nhau để tránh thảm họa đơn lẻ phá hủy danh mục của bạn.

Gọi ký quỹ (Margin Call): Thông báo từ broker khi số dư ký quỹ (tiền khả dụng để giao dịch) giảm nguy hiểm.

Ví dụ thực tế: Giao dịch theo Xu hướng thời gian thực

Giả sử bạn là trader theo xu hướng tập trung vào chỉ số S&P 500 qua CFDs.

Cục Dự trữ Liên bang công bố tăng lãi suất. Lịch sử cho thấy điều này gây áp lực lên cổ phiếu vì làm tăng chi phí vay doanh nghiệp. Bạn quan sát thấy thị trường phản ứng ngay lập tức và S&P 500 bắt đầu giảm mạnh. Là một trader theo xu hướng, bạn tận dụng xu hướng giảm này: mở vị thế bán (short) kỳ vọng nó tiếp tục giảm.

Để bảo vệ, bạn đặt Stop Loss trên mức giá hiện tại: nếu thị trường phục hồi, tự động cắt lỗ để hạn chế thua lỗ. Bạn cũng đặt Take Profit dưới mức giá mục tiêu: nếu giảm đến mục tiêu, bạn đóng và bảo toàn lợi nhuận.

Bạn bán 10 hợp đồng S&P 500 ở mức 4,000. Stop Loss ở 4,100, Take Profit ở 3,800. Nếu giá giảm xuống 3,800, tự động đóng lãi. Nếu tăng lên 4,100, tự động đóng lỗ. Giao dịch này được chuẩn bị trước khi thực hiện.

Thực tế trading năm 2024

Thị trường đang biến đổi. Giao dịch thuật toán (giao dịch tự động qua phần mềm) hiện chiếm 60-75% khối lượng trên các thị trường phát triển. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch cá nhân cạnh tranh với các máy móc siêu nhanh. Không phải không thể, nhưng khó hơn nhiều.

Ngoài ra còn vấn đề đơn giản: lợi nhuận biến động tùy theo khả năng, kinh nghiệm và chiến lược. Không có gì đảm bảo.

Các câu hỏi thường gặp của người mới bắt đầu

Làm thế nào để bắt đầu từ con số 0?

1. Giáo dục: đọc, hiểu cách thị trường hoạt động
2. Thực hành: nhiều nền tảng cung cấp tài khoản demo với tiền ảo
3. Chọn broker: tìm broker có quy định rõ ràng, công cụ quản lý rủi ro tốt, phí cạnh tranh
4. Phát triển chiến lược: xác định bạn sẽ giao dịch gì, khi nào, làm thế nào để bảo vệ vốn
5. Bắt đầu nhỏ: các giao dịch đầu tiên nên nhỏ nhất có thể

Giao dịch bán thời gian hay toàn thời gian?

Có, có thể làm bán thời gian. Nhiều trader duy trì công việc chính trong khi giao dịch vào thời gian rảnh. Nhưng ngay cả bán thời gian cũng đòi hỏi kỷ luật, học hỏi liên tục và tâm lý vững vàng. Đây là hoạt động bổ trợ, không phải phép màu.

Chọn broker nào?

Tìm broker có quy định (quan trọng nhất), phí rõ ràng, công cụ quản lý rủi ro mạnh mẽ, nền tảng dễ sử dụng, dịch vụ khách hàng phản hồi nhanh. Đừng để bị mê hoặc bởi những lời hứa lợi nhuận; bất kỳ broker nào hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo đều là dấu hiệu cảnh báo.