Những điều cần thiết mà người mới bắt đầu phải hiểu trước khi giao dịch CFD

Hình dung bạn có thể tiếp xúc với cổ phiếu Apple, kim loại quý hoặc cặp tiền tệ mà không cần phải mua trực tiếp chúng. Chính xác điều này giao dịch CFD cho phép — một phương pháp để dự đoán biến động giá tài sản thông qua hợp đồng phái sinh. Tuy nhiên, trước khi tham gia thị trường này, việc nắm vững các nguyên tắc cơ bản, cơ chế hoạt động và rủi ro tiềm ẩn là vô cùng quan trọng.

Hiểu về Hợp đồng chênh lệch (Contract for Difference)

Về bản chất, Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một hợp đồng giữa bạn và nhà môi giới, trong đó bạn trao đổi chênh lệch giá của một tài sản từ khi bắt đầu hợp đồng đến khi kết thúc. Thay vì sở hữu tài sản cơ sở, bạn đặt cược xem giá của nó sẽ tăng hay giảm.

Hãy xem ví dụ này: Bạn tin rằng cổ phiếu Apple sẽ tăng từ $150 đến $160, vì vậy bạn mở vị thế CFD mua. Nếu giá đạt tới $160, bạn sẽ thu lợi $10 từ chênh lệch (trừ các chi phí liên quan). Ngược lại, nếu giá giảm xuống còn $140, bạn sẽ chịu lỗ.

Tính linh hoạt của CFDs bao gồm nhiều loại tài sản — thị trường ngoại hối (forex), hàng hóa như vàng và dầu thô, chỉ số chứng khoán, cổ phiếu riêng lẻ, và các tài sản kỹ thuật số trong lĩnh vực tiền điện tử.

Tại sao Giao dịch CFD lại trở nên phổ biến

Sự phát triển của các nền tảng giao dịch trực tuyến tinh vi đã mở rộng quyền tiếp cận thị trường tài chính. Người mới bắt đầu thích thú với yêu cầu đầu tư tối thiểu thấp, trong khi các nhà giao dịch có kinh nghiệm tận dụng tính linh hoạt trong vận hành mà CFDs mang lại so với các phương pháp đầu tư truyền thống.

$10 Yêu cầu đầu tư thấp hơn và Tiếp cận thị trường rộng hơn

Một lợi thế hấp dẫn của giao dịch CFD là khả năng bắt đầu với số vốn nhỏ — thường chỉ vài trăm đô la. Điều này nhờ vào đòn bẩy, một công cụ tài chính nhân đôi hoặc nhân ba khả năng tiếp xúc thị trường của bạn so với số tiền bạn bỏ ra ban đầu.

Khác với đầu tư cổ phiếu truyền thống, nơi lợi nhuận chỉ sinh ra khi giá tăng, thị trường CFD cho phép bạn kiếm lời từ cả khi giá giảm. Khi bạn dự đoán giá sẽ giảm, mở vị thế “bán” giúp bạn có khả năng thu lợi nếu dự đoán của bạn đúng.

Thêm vào đó, một tài khoản giao dịch duy nhất cho phép bạn tiếp cận nhiều thị trường quốc tế. Bạn có thể giao dịch cổ phiếu Úc trong giờ châu Á, chuyển sang cổ phiếu công nghệ Mỹ vào buổi chiều, và đổi sang cặp tiền châu Âu vào buổi tối — tất cả mà không cần quản lý nhiều mối quan hệ môi giới ở các khu vực pháp lý khác nhau.

Những Rủi ro quan trọng dành cho Nhà giao dịch mới

Giao dịch CFD mang theo rủi ro lớn chính vì đòn bẩy làm tăng cả lợi nhuận và thua lỗ. Nghiên cứu cho thấy từ 74% đến 89% các tài khoản nhà đầu tư bán lẻ gặp phải thua lỗ khi tham gia CFD — một thống kê nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nắm vững kiến thức nền tảng.

Đòn bẩy làm tăng khả năng tổn thất trong điều kiện thị trường biến động. Những biến động nhỏ về giá có thể gây ảnh hưởng lớn đến số dư tài khoản. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, và giao dịch CFD có thể không phù hợp với một số hồ sơ nhà đầu tư tùy thuộc vào quy định pháp lý và hoàn cảnh cá nhân.

Lộ trình bắt đầu Giao dịch CFD

Bước 1: Xây dựng Nền tảng của Bạn

• Nắm vững các nguyên tắc thị trường cốt lõi và cơ chế CFD
• Học các thuật ngữ quan trọng: spread mua-bán, yêu cầu ký quỹ, cơ chế đòn bẩy, phí tài chính qua đêm
• Sử dụng tài liệu giáo dục từ các nhà môi giới cùng với nguồn học tập độc lập

Bước 2: Chọn Nhà môi giới phù hợp

• Ưu tiên các nhà môi giới có giấy phép từ các cơ quan quản lý uy tín như ASIC, CySEC hoặc FCA
• Xác minh thông tin pháp lý qua các cơ sở dữ liệu chính thức
• So sánh cấu trúc giá, các sản phẩm thị trường, tính dễ sử dụng của nền tảng và dịch vụ hỗ trợ khách hàng

Bước 3: Luyện tập qua các tài khoản Demo

• Mở tài khoản demo với vốn ảo để tích lũy kinh nghiệm mà không rủi ro
• Thành thạo trong việc điều hướng các tính năng của nền tảng và thử nghiệm các chiến lược khác nhau
• Tiếp tục luyện tập cho đến khi tự tin thực sự

Bước 4: Chuyển sang Giao dịch Thật

• Hoàn tất xác minh danh tính với các giấy tờ cần thiết
• Bắt đầu với số vốn bạn sẵn sàng mất, tôn trọng mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân
• Chọn phương thức nạp tiền phù hợp — chuyển khoản ngân hàng, thẻ thanh toán hoặc ví điện tử phù hợp với hoàn cảnh của bạn

Hành trình vào thị trường CFD đòi hỏi sự chuẩn bị kỷ luật và học hỏi liên tục. Hiểu rõ CFD là gì, cách hoạt động của đòn bẩy, và nhận thức rằng phần lớn nhà giao dịch bán lẻ gặp phải thua lỗ sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt khi bước chân vào các thị trường này.