Cơ quan quản lý Singapore bị đặt dưới sự chú ý về mạng lưới lừa đảo tiền điện tử bị cáo buộc hoạt động thông qua Văn phòng gia đình

Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore đối mặt với các câu hỏi về những lỗ hổng giám sát sau khi Chen Zhi, chủ tịch của Prince Holding Group, bị liên đới trong một trong những hoạt động lừa đảo tiền điện tử lớn nhất châu Á, bị cáo buộc chuyển hàng tỷ qua các kênh tài chính hợp pháp. Các lệnh trừng phạt gần đây của Mỹ tiết lộ rằng Chen và nhiều cộng sự có liên quan đến các vụ lừa đảo tinh vi hoạt động từ Campuchia, làm dấy lên lo ngại về cách các mạng lưới này xâm nhập vào hệ thống tài chính được quản lý chặt chẽ của Singapore.

Chương trình lừa đảo tiền điện tử: Từ lừa đảo nạn nhân đến rửa tiền tài sản kỹ thuật số

Mạng tội phạm bị cáo buộc đã vận hành các kế hoạch lừa đảo đầu tư tinh vi thường được gọi là “lừa đảo giết mổ heo”. Hoạt động này nhắm vào các nạn nhân qua các nền tảng đầu tư giả mạo, thuyết phục họ gửi tiền với lời hứa về lợi nhuận, rồi sau đó rút sạch tài khoản khi số dư tích lũy. Các cơ quan chức năng xác định mạng lưới này sử dụng tiền điện tử và các tài khoản vỏ bọc để che giấu các khoản thu bất hợp pháp.

Bộ Tư pháp Mỹ phối hợp các lệnh trừng phạt chống lại Chen và một số công dân Singapore vì rửa tiền hàng tỷ đô la sinh ra từ các kế hoạch này, trong đó có cáo buộc liên quan đến hoạt động lao động cưỡng bức tại Campuchia. Mạng lưới thực thi các tội phạm tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính đã ban hành các biện pháp thực thi, với FinCEN cắt đứt các thực thể liên quan khỏi hệ thống tài chính Mỹ do những khó khăn liên tục trong việc phá vỡ các thị trường tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp.

Ưu đãi thuế của DW Capital: Cách một Văn phòng gia đình tuyên bố được phê duyệt quy định

Năm 2018, Chen Zhi và cộng sự Chen Xiuling thành lập DW Capital Holdings Pte, một văn phòng gia đình duy nhất tuyên bố nhận ưu đãi thuế 13X từ cơ quan quản lý tài chính Singapore. Chen Zhi giữ vai trò sáng lập và chủ tịch, trong khi Chen Xiuling đảm nhiệm vị trí giám đốc tài chính bắt đầu từ năm 2021.

Khi được liên hệ về thỏa thuận này, Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore xác nhận đang “xem xét liệu có vi phạm yêu cầu của MAS liên quan đến vụ việc này hay không.” Thông báo này thừa nhận rằng các nhà quản lý hiện đang xem xét liệu DW Capital có lợi dụng các lỗ hổng giám sát trong quy trình phê duyệt văn phòng gia đình hay không.

Các giao dịch kinh doanh liên kết xuyên các tổ chức ưu tú của Singapore

Chi tiết điều tra cho thấy cách hoạt động hợp pháp của mạng lưới này đã chạm tới các thực thể nổi bật nhất của Singapore. Công ty con xây dựng của Prince Group, Canopy Sands Development, đã hợp tác với các công ty liên kết Temasek để lên kế hoạch cho một dự án phát triển trị giá $16 tỷ USD tại Campuchia. Ngoài ra, một công ty con của Temasek đã ký hợp đồng với các thực thể liên quan đến Prince để vận hành khách sạn tại Campuchia, mặc dù công ty này sau đó tuyên bố không sở hữu và đang xem xét tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế.

Các hồ sơ bất động sản ghi nhận các khoản mua bán lớn: Chen đã mua một căn penthouse sang trọng tại Gramercy Park với giá S$17 triệu ($13 triệu USD), trong khi các cộng sự mua thêm các bất động sản có giá trị cao gần đó, với một giao dịch khác đạt S$18.2 triệu.

Phản ứng của cơ quan quản lý và các hệ quả hệ thống

Sau khi Mỹ công bố lệnh trừng phạt, cảnh sát Singapore vẫn chưa công bố cuộc điều tra chính thức. Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore thông báo hoãn thi hành các quy định mới về ngân hàng tài sản kỹ thuật số đến năm 2027, trì hoãn hạn chót ban đầu là ngày 1 tháng 1 năm 2026. MAS cho biết sẽ “tiếp tục theo dõi các diễn biến trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số và tiêu chuẩn quy định toàn cầu để đảm bảo sự phù hợp.”

Singapore cũng đang xem xét các biện pháp tăng cường nhằm ngăn chặn các cá nhân bị kết án về rửa tiền giữ chức vụ giám đốc — một phản ứng đối với các vấn đề uy tín sau vụ bê bối tài chính trị giá S$3 tỷ ($2.34 tỷ USD) đã thách thức vị thế của quốc gia như một trung tâm tài chính toàn cầu.

Bức tranh toàn cảnh: Các điểm yếu trong khung pháp lý tuân thủ của các tổ chức

Vụ việc làm nổi bật các câu hỏi hệ thống về cách các mạng tội phạm tinh vi điều hướng hạ tầng tài chính hợp pháp, đặc biệt qua các cấu trúc văn phòng gia đình và các kênh bất động sản. Các nhà quản lý trong các tổ chức tài chính của Singapore hiện đang đối mặt với sự kiểm tra về việc liệu các quy trình kiểm tra lý lịch tiêu chuẩn và phê duyệt định kỳ có đủ để phát hiện các mối liên hệ với các mục tiêu trừng phạt quốc tế hoặc các cuộc điều tra hình sự đang diễn ra hay không.