$220M Raise của WeLab cho thấy sự đặt cược của các tổ chức vào Fintech châu Á

Nguồn: CryptoTale Tiêu đề gốc: WeLab’s $220M Raise Cho Thấy Đặt Cược Chuyên Môn vào Fintech Châu Á Liên kết gốc: WeLab đã huy động được $220 triệu đô la Hong Kong thông qua vòng gọi vốn kết hợp nợ và cổ phần liên quan đến các tổ chức toàn cầu lớn. Khoản huy động này bao gồm HSBC Holdings, Prudential Hong Kong và Hong Kong Investment Corporation. Vòng gọi vốn này hỗ trợ mở rộng khu vực Đông Nam Á, phát triển công nghệ và mua lại, đồng thời củng cố sự phát triển của ngân hàng số có quy định.

Vốn đầu tư tổ chức và Tham gia Chiến lược

WeLab xác nhận rằng khoản tài trợ này là vòng gọi vốn lớn nhất kể từ đợt huy động năm 2021. HSBC Holdings Plc và Prudential tham gia như các đối tác chính trong thương vụ. Danh sách nhà đầu tư còn có Fubon Bank (Hong Kong), Allianz X, TOM Group và Hong Kong Investment Corporation.

Theo WeLab, vòng gọi vốn kết hợp cả công cụ cổ phần và nợ. Tuy nhiên, công ty không tiết lộ định giá mới nhất sau giao dịch. Những người quen thuộc với các cuộc thảo luận trước đó cho biết WeLab đã xem xét khả năng định giá hơn $2 tỷ đô la trong các cuộc thảo luận năm 2022.

Phạm vi các nhà tham gia thể hiện sự tham gia của các tổ chức trong lĩnh vực ngân hàng, bảo hiểm và vốn liên kết chính phủ. Sự tham gia của Hong Kong Investment Corporation nổi bật trong nhóm các nhà đầu tư. Quỹ này quản lý hơn HK$62 tỷ đô la và đã đầu tư vào hơn 100 dự án, theo các công bố công khai.

Đáng chú ý, đây là khoản đầu tư công khai đầu tiên của tập đoàn vào một công ty tài chính tiêu dùng. Các quan chức trước đó đã báo cáo rằng mỗi đô la Hong Kong đầu tư thu hút hơn bốn đô la vốn dài hạn. C cấu trúc này phù hợp với phạm vi ngân hàng có quy định của WeLab và kế hoạch mở rộng khu vực.

Mở Rộng Khu Vực và Phạm Vi Ngân Hàng Số

Sau các chi tiết về huy động vốn, WeLab đã trình bày kế hoạch sử dụng vốn. Công ty cho biết sẽ tập trung vào mở rộng Đông Nam Á và các thương vụ sáp nhập, mua lại tiềm năng. Indonesia vẫn là thị trường trung tâm trong chiến lược này thông qua Bank Saqu, ngân hàng số có giấy phép của họ.

Bank Saqu đã thu hút hơn hai triệu khách hàng trong năm đầu hoạt động. Sự tăng trưởng này cho thấy nhu cầu mạnh mẽ của khu vực đối với dịch vụ ngân hàng dựa trên ứng dụng, hoạt động trong khuôn khổ quy định rõ ràng. WeLab cũng vận hành WeLab Bank tại Hong Kong và các nền tảng cho vay tại Trung Quốc đại lục.

Trong các khu vực này, công ty hiện phục vụ hơn 70 triệu người dùng cá nhân và hợp tác với hơn 700 khách hàng doanh nghiệp qua các dịch vụ tài chính tiêu dùng và ngân hàng số. Quy mô này khiến WeLab trở thành một trong những nhà fintech có quy định lớn nhất châu Á.

Tuy nhiên, việc mở rộng bị hạn chế bởi các quy định cấp phép. Tháng 8 năm 2024, các cơ quan quản lý Hong Kong xác nhận sẽ không cấp phép ngân hàng số mới nào. Kể từ tháng 3 năm 2019, các cơ quan quản lý chỉ phê duyệt tám giấy phép ngân hàng số.

Hạn chế này làm tăng giá trị chiến lược của các nhà cấp phép hiện có như WeLab. Do đó, khoản huy động này hỗ trợ tối ưu hóa tài sản thay vì mở rộng giấy phép. Tiếp theo, công ty hướng tới tăng trưởng dựa trên địa lý và công nghệ thay vì gia nhập quy định.

Phát Triển AI, Kế Hoạch IPO và Thời Điểm Thị Trường

Ngoài việc mở rộng, WeLab xác nhận rằng khoản huy động này hỗ trợ phát triển công nghệ tiên tiến. Gần đây, công ty đã công bố các sáng kiến trí tuệ nhân tạo hợp tác với Google. Các kế hoạch này bao gồm các đại lý AI, công cụ cá nhân hóa và hệ thống marketing kỹ thuật số cập nhật.

WeLab cũng đầu tư vào nâng cao kỹ năng nhân viên để phù hợp với các kế hoạch công nghệ của mình. Công ty cho biết sẽ đào tạo tất cả nhân viên về các công cụ tài chính liên quan đến AI trước cuối năm. Đợt thúc đẩy này hỗ trợ hoạt động của họ trên nhiều thị trường và tập trung vào dịch vụ ngân hàng dựa trên dữ liệu.

Trong khi đó, khoản huy động này đến trong bối cảnh thị trường IPO của Hong Kong đang có hoạt động trở lại. Một số đợt niêm yết lớn đã ra mắt trong năm nay, theo dữ liệu của sàn giao dịch. Trước bối cảnh đó, WeLab nhắc lại sự quan tâm đến việc niêm yết công khai.

Người sáng lập Simon Loong cho biết công ty vẫn mở cửa cho một đợt IPO. Tuy nhiên, ông nói rằng khoản huy động mới nhất giảm bớt áp lực phải niêm yết ngay lập tức. WeLab đã nộp hồ sơ IPO tại Hong Kong vào năm 2018 nhưng sau đó hoãn kế hoạch.

Lần cuối cùng công ty huy động vốn bên ngoài là vào năm 2021 qua vòng gọi vốn $75 triệu đô la. Đợt huy động này do Allianz X dẫn đầu, cũng tham gia vào vòng tài chính hiện tại. Các vòng này phản ánh sự tham gia liên tục của các tổ chức vào mô hình fintech có quy định của WeLab.

Với khoản huy động $220 triệu đô la, các nhà đầu tư bao gồm ngân hàng, công ty bảo hiểm và các nhà đầu tư liên kết chính phủ trên khắp châu Á. Nó cũng hỗ trợ mở rộng Đông Nam Á, phát triển AI và hoạt động ngân hàng số có giấy phép. Đồng thời, khoản huy động này phù hợp với các khuôn khổ quy định hiện hành.