取消：印度金融情報單位 (FIU) 收緊加密貨幣交易所規定

重點摘要 印度已正式在金融情報單位(FIU)下註冊了49家加密貨幣交易所，加強反洗錢(AML)規範，以打擊加密貨幣行業內的詐騙、騙局和恐怖主義資金籌措。 在印度實施嚴格的合規義務，如錢包監控、AML報告和風險評估，以加強市場監管，Crypto平台已面臨280萬印度盧比的罰款。

印度加強加密貨幣行業的監管 印度正加強對數字資產的監管。在2024–2025財政年度，已有49家加密貨幣交易所正式在FIU註冊，這是政府為加強AML和反恐資金籌措(CFT)控制的重要一步，因為對於加密貨幣被濫用於非法活動的擔憂日益增加。

FIU審查揭示高風險加密活動 根據PTI獲得的2024–25財政年度FIU年度報告，這些註冊是在對加密平台提交的可疑交易報告(STR)進行廣泛審查後完成的。 FIU發現，加密資產多次被用於高風險和犯罪活動，包括： 詐騙和金融騙局線上賭博和未報告轉帳用戶之間的濫用暗網服務相關事件恐怖主義資金籌措兒童性虐待材料的流通 這些發現突顯了在缺乏嚴格監管的情況下，加密貨幣的匿名性如何被輕易利用。 在49個註冊平台中，有45家位於印度，另有4家在國外運營。與多個監管機構監督加密貨幣的國家不同，印度由財政部下屬的FIU單一機構負責監控交易所。 CoinDCX的CEO Sumit Gupta表示： “印度的加密市場比大多數人想像的還要競爭激烈。健康的競爭對生態系統有益，因為它促進創新。”

加密貨幣交易所必須遵守嚴格的AML義務 根據印度法律，加密貨幣交易所被分類為虛擬數字資產(VDA)服務提供商，自2023年起，屬於預防洗錢法(PMLA)的範疇。 他們需要： AML合規要求 提交可疑交易報告(STR)識別錢包所有者監控代幣募資活動(如IPO式的代幣發行)追蹤託管和非託管錢包之間的轉帳 註冊後義務 交易所還必須： 披露其銀行關係任命合規官員進行內部審計實施風險基礎的客戶控制篩查交易是否符合制裁名單定期完成風險評估並將所有數據分享給FIU 這些要求建立了一個全面的監控框架，用於偵測加密生態系統中的可疑活動。

FIU執法與罰款：印度打擊行動 FIU積極執行這些規則。在2024–2025財政年度，未能遵守AML義務的加密交易所被罰款合計280萬印度盧比。 FIU還識別了可疑加密活動的區域熱點，並繪製了經常涉及非法交易的數字資產地圖，強化了印度的國家情報與監控體系。

印度強化監管立場 印度認識到加密貨幣在轉變金融和財富創造方面的潛力。然而，由於加密交易的快速速度、全球範圍和假名性質，仍然保持謹慎，這些都帶來重大風險。 除了AML規則外，政府還通過以下措施加強監督： 更嚴格的稅收政策與預扣稅(TDS)要求FIU主導的監控 印度的做法很明確：支持創新，但防止數字資產被濫用於犯罪。

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