La FIU de Corea del Sur multa a Korbit por fallos en AML

• La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) encontró aproximadamente 22.000 incumplimientos de AML en Korbit, incluyendo identificación incompleta de KYC y permitir operaciones antes de la verificación requerida.

• Los reguladores señalaron 19 transferencias con VASPs en el extranjero no reportados y 655 casos de NFT sin controles de riesgo de lavado de dinero.

• Korbit recibió una advertencia institucional, una precaución del CEO y una multa de KRW 2.73 mil millones, ya que Corea del Sur reforzó la supervisión AML en criptomonedas.

La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur dijo que sancionó a la plataforma de criptomonedas Korbit tras una inspección de AML que encontró múltiples incumplimientos legales. La revisión siguió a una inspección in situ realizada en Corea del Sur del 16 al 29 de octubre de 2024. El 31 de diciembre de 2025, la UIF impuso multas y advertencias tras confirmar violaciones de la Ley de Información Financiera Específica.

Incumplimientos en la Diligencia Debida del Cliente y Control de Transacciones

Según la UIF, Korbit no cumplió con los requisitos de verificación de clientes y restricciones en aproximadamente 22.000 casos. Notablemente, alrededor de 12.800 casos involucraron identificación incompleta o inadecuada de clientes. Esto incluía documentos de identidad poco claros, detalles de dirección faltantes y registros de verificación desactualizados.

Sin embargo, Korbit también permitió transacciones sin completar los pasos de verificación requeridos. La UIF identificó unos 9.100 casos en los que los clientes operaron a pesar de verificaciones incompletas. Además, Korbit permitió transacciones para clientes cuyo nivel de riesgo había aumentado sin realizar una diligencia debida reforzada.

A medida que continuaba la inspección, los reguladores vincularon estos fallos directamente con las obligaciones bajo los Artículos 5-2 y 8 de la ley. Estas disposiciones exigen una verificación estricta antes de que las transacciones puedan proceder.

VASPs en el extranjero no reportados y brechas en el riesgo de NFT

Más allá de las verificaciones de clientes, la UIF encontró que Korbit realizó transacciones con VASPs en el extranjero no reportados. Específicamente, Korbit apoyó 19 transferencias que involucraron a tres VASPs extranjeros sin el registro requerido. Según la UIF, esto violó las restricciones sobre tratar con operadores no reportados.

Al mismo tiempo, la inspección identificó debilidades relacionadas con los NFT. La UIF confirmó 655 casos en los que Korbit no realizó las evaluaciones de riesgo de lavado de dinero requeridas antes de apoyar transacciones relacionadas con NFT. Estas omisiones violaron las obligaciones de evaluación de riesgos bajo la ley.

En conjunto, estos hallazgos ampliaron el alcance de las violaciones más allá de las brechas de cumplimiento rutinarias. En consecuencia, los reguladores evaluaron tanto los controles operativos como la supervisión de activos emergentes.

Sanciones, Multas y Seguimiento Regulatorio

Tras revisar las violaciones, la UIF impuso una advertencia institucional a Korbit. También aplicó una multa de KRW 2.73 mil millones, aproximadamente 1,88 millones de dólares. Además, los reguladores emitieron una precaución al CEO de Korbit y una amonestación al responsable de reportes.

Según la UIF, las sanciones consideraron la magnitud de la violación, la responsabilidad y las acciones correctivas. Los detalles aparecerán en el sitio web de divulgación de sanciones de la UIF tras comentarios públicos. La UIF afirmó que continuará con las inspecciones y aplicará sanciones para fortalecer el cumplimiento AML en el mercado de activos virtuales.