Estafa de AI Earn Revelada: Cómo los Inversores Vietnamese Perdieron $4M en una Noche

La plataforma AI Earn cesó abruptamente sus operaciones el 21 de septiembre de 2025, dejando a cientos de inversores de Hanoi sin poder retirar fondos. Operando desde el Edificio Artemis, la estafa AI Earn eliminó todos los canales digitales de la noche a la mañana. Las víctimas perdieron millones—la Sra. T depositó 258 millones de VND mientras que la Sra. H perdió 135 millones de VND—tras ser guiadas por entrenadores personales que prometían beneficios diarios impulsados por IA siguiendo los clásicos patrones Ponzi.

¿Qué es la IA Earn y cómo funcionaba la estafa?

AI Earn se presentaba como una plataforma donde los usuarios podían “ganar dinero con IA” completando tareas sencillas o depositando fondos. La plataforma afirmaba que la inteligencia artificial identificaba oportunidades rentables, permitiendo a los usuarios obtener rendimientos con un esfuerzo mínimo. En la práctica, AI Earn pedía a los participantes que depositaran dinero o realizaran acciones como descargar aplicaciones, compartir enlaces o invitar a otros, prometiendo recompensas constantes o beneficios diarios a cambio.

La estafa AI Earn operaba mediante sofisticados mecanismos de construcción de confianza. El andén mantenía una oficina física de representación en la primera planta, unidad T101, Edificio Artemis, calle Le Trong Tan, 3 calle Le Trong Tan, distrito Khuong Mai, Hanói. Esta presencia física creaba ilusiones de legitimidad, ya que las víctimas podían visitar oficinas y conocer a “entrenadores personales” que las guiaban en los procesos de inversión.

Según los informes de las víctimas, AI Earn funcionó inicialmente de forma fluida, pagando intereses diariamente y procesando pequeños retiros sin problemas. Esto generó confianza entre los participantes, fomentando depósitos mayores. Los entrenadores personales dirigían activamente operaciones como “recoger puntos” y “colocar órdenes PK”, a veces usando directamente las cuentas y contraseñas de las víctimas para ejecutar operaciones. Esta asistencia práctica creó una falsa sensación de gestión profesional.

IA Gana Características Clásicas de Ponzi

Altos rendimientos garantizados: Prometieron beneficios diarios estables sin una explicación clara de las fuentes de ingresos

Se requieren depósitos iniciales: Los usuarios tenían que depositar fondos para desbloquear niveles de recompensa superiores

Éxito temprano en la retirada: Pequeñas retiradas iniciales se procesaban sin problemas para generar confianza

Restricciones de retirada: Las retiradas mayores se volvieron difíciles o se retrasaron antes del cierre total

Incentivos de Recomendación: Se anima a los usuarios a reclutar nuevos participantes para obtener recompensas extra

La plataforma afirmaba estar registrada como “AI Earn Investment and Trading Company Limited” con sede en 126 Ho Ba Kien Street, Distrito 15, Distrito 10, Ciudad Ho Chi Minh. Sin embargo, la desaparición repentina plantea serias dudas sobre si este registro era legítimo o simplemente fabricado para crear una fachada de legitimidad.

Testimonios de víctimas: millones perdidos en IA provocan colapso

Según un informe presentado por la Sra. T desde Linh Nam, Hanói, a través de un conocido llamado PT, ella fue introducida a la plataforma AI Earn. El 6 de marzo de 2025, ella y esta persona visitaron la oficina de representación donde PT usó personalmente su teléfono para conectarse a la plataforma AI Earn. La señora T transfirió 50 millones de VND a la cuenta número 9337192873.

Durante su tiempo en la plataforma, la Sra. T depositó dinero repetidamente transfiriendo fondos a cuentas proporcionadas por AI Earn, cada una registrada bajo nombres individuales diferentes, una señal de alerta importante que indica posibles operaciones de blanqueo de capitales.

Historial completo de depósitos de la señorita T

6 de marzo de 2025: 50 millones de VND para la cuenta 9337192873

25 de junio de 2025: 2 millones de VND a la cuenta 0348494690

25 de agosto de 2025: 1,5 millones de VND a otra cuenta

17 de septiembre de 2025: 4 millones de VND a la cuenta 8843139156

17 de septiembre de 2025: 100 millones de VND para la cuenta 0390118848300

17 de septiembre de 2025: 100,5 millones de VND a la cuenta 1056276093

Total Perdidos: 258 millones de VND (aproximadamente $10,400)

El patrón de depósitos creciente es típico de que las víctimas se van condicionando gradualmente a invertir mayores cantidades. Los depósitos finales de la Sra. T el 17 de septiembre—apenas cuatro días antes del colapso de la plataforma—superaron los 200 millones de VND, lo que sugiere que los operadores de AI Earn sabían que el cierre era inminente y aceleraron la recaudación de fondos.

La señora H, de Kim Lien, Hanói, compartió una experiencia similar. El 7 de agosto de 2025, visitó la misma oficina del Edificio Artemis donde una conocida usó su teléfono para conectarse a la plataforma AI Earn. La señora H transfirió 100 millones de VND a la cuenta número 3004122000. Siguiendo las instrucciones, depositó 35 millones de VND adicionales el 17 de septiembre de 2025—una pérdida total de 135 millones de VND (aproximadamente 5.400 dólares).

Desde las 2:30 de la madrugada del 21 de septiembre de 2025, la plataforma AI Earn cesó operaciones inesperadamente. La web y la aplicación quedaron inaccesibles, los grupos de chat fueron eliminados y todos los canales de contacto desaparecieron. La Sra. H afirmó que ella y cientos de otros inversores no pueden retirar capital, arriesgándose a perder todos los fondos invertidos. La aplicación y la organización ya no están operativas, y no se puede contactar con referentes ni con los departamentos de atención al cliente.

Señales de alerta que deberían haber alertado a los inversores

La estafa de AI Earn mostró múltiples señales de advertencia que los inversores deberían haber reconocido. Comprender estas señales de alerta ayuda a protegerse contra esquemas similares que apunten a oportunidades de inversión relacionadas con criptomonedas e IA.

Señales de advertencia críticas

Rendimientos Garantizados Irreales: Prometiendo beneficios diarios altos y estables sin una explicación clara del modelo de negocio

Requisitos de depósito: Exigir depósitos anticipados para “desbloquear” mayores beneficios o privilegios de retirada

Múltiples Cuentas Personales: Transferir fondos a diferentes cuentas bancarias individuales en lugar de cuentas corporativas

Falta de transparencia: No hay información clara sobre la propiedad de la empresa, licencias o cumplimiento normativo

Control de entrenador personal: Permitir el acceso directo a terceros a las contraseñas de las cuentas y a la ejecución de operaciones

Fachada física de oficina: Mantener una pequeña oficina representativa para crear legitimidad sin contar con un registro empresarial adecuado

El uso de múltiples cuentas bancarias individuales para la recaudación de fondos es especialmente sospechoso. Las empresas legítimas procesan pagos a través de cuentas corporativas rastreables a empresas registradas. La práctica de AI Earn de dirigir transferencias a diferentes cuentas personales sugiere una ofuscación deliberada para evitar la detección y complicar los esfuerzos de recuperación de fondos.

El modelo del entrenador personal creó una vulnerabilidad adicional. Al permitir que los PTs tuvieran acceso directo a cuentas y contraseñas, las víctimas cedían el control total sobre sus fondos. Esto permitía a los operadores ejecutar operaciones o movimientos sin el consentimiento de la víctima, manipulando potencialmente saldos para mostrar beneficios falsos mientras en realidad vaciaban cuentas.

Cómo difiere la estafa de ganancias por IA de las plataformas cripto legítimas

Comprender la diferencia entre la estafa AI Earn y las plataformas legítimas de inversión en criptomonedas es fundamental para proteger futuras inversiones. Las plataformas legítimas muestran características completamente opuestas al modelo de AI Earn.

Características legítimas de la plataforma

Cumplimiento normativo: Autorizado y regulado por autoridades financieras reconocidas con verificación pública

Equipo Transparente: Fundadores y ejecutivos identificados públicamente con trayectoria profesional verificable

Modelo de Ingresos Claro: Explicación explícita de cómo la plataforma genera rendimientos (comisiones de trading, staking, rendimientos DeFi)

Banca Corporativa: Fondos procesados a través de cuentas corporativas verificadas, no cuentas bancarias personales

Control de Custodia de Usuarios: Los usuarios mantienen el control total sobre las claves privadas y contraseñas

Expectativas realistas de retorno: Los rendimientos fluctúan en función de las condiciones del mercado más que de los beneficios diarios garantizados

Las plataformas legítimas de criptomonedas nunca garantizan rendimientos diarios fijos independientemente de las condiciones del mercado. Los mercados cripto son altamente volátiles, lo que hace imposible garantizar beneficios constantes. Las plataformas que ofrecen rendimientos garantizados casi con toda seguridad operan esquemas Ponzi, pagando a los inversores anticipados con depósitos posteriores en lugar de generar beneficios reales.

El requisito de que los entrenadores personales tengan acceso directo a la cuenta es otra gran señal de alarma. Las plataformas legítimas ofrecen recursos educativos y atención al cliente, pero nunca solicitan contraseñas ni control directo de la cuenta. Esta práctica viola principios básicos de seguridad y permite el robo sin recurso propio.

Acciones legales y perspectivas de recuperación

Al darse cuenta de que la plataforma AI Earn estaba involucrada en actividades fraudulentas y malversación de activos, la Sra. T, la Sra. H y muchos otros inversores presentaron denuncias y quejas ante las autoridades vietnamitas. Sin embargo, las perspectivas de recuperación siguen siendo inciertas debido a los métodos sofisticados que los estafadores emplearon para ocultar las pistas de fondos.

El uso de múltiples cuentas bancarias personales con diferentes nombres complica el rastreo de fondos robados. Para cuando las autoridades investiguen, es probable que los fondos hayan sido retirados, convertidos en criptomonedas o transferidos al extranjero a través de canales informales de remesas. La eliminación de todas las pruebas digitales —sitios web, aplicaciones, grupos de chat— dificulta aún más los esfuerzos de investigación.

Las fuerzas del orden vietnamitas han aumentado su atención al fraude relacionado con criptomonedas tras el aumento de las tasas de incidentes. El Banco Estatal de Vietnam y el Ministerio de Seguridad Pública han emitido múltiples advertencias sobre plataformas de inversión no reguladas que prometen rendimientos poco realistas. Sin embargo, la naturaleza transfronteriza de muchas estafas y las características seudónimos de las criptomonedas hacen que la persecución y la recuperación de fondos sean extremadamente difíciles.

Las víctimas deben presentarse inmediatamente ante la policía local, proporcionar todos los registros y comunicaciones de las operaciones, presentar quejas ante el Banco Estatal de Vietnam y unirse a grupos de acción colectiva con otras víctimas para fortalecer los casos. Aunque la recuperación total es poco probable, algunas víctimas pueden recuperar pérdidas parciales si las autoridades rastrean y congelan con éxito las cuentas antes de que los fondos desaparezcan por completo.

Cómo protegerte de estafas tipo IA al estilo de Earn

El caso de AI Earn ofrece lecciones clave para evitar estafas similares de inversión que exploten palabras de moda de IA y criptomonedas para atraer víctimas.

Estrategias de protección

Verificar el estado regulatorio: Comprobar el registro de la empresa con bases de datos oficiales del gobierno antes de invertir

Antecedentes del equipo de investigación: Investiga a fundadores y ejecutivos a través de LinkedIn y redes profesionales

Entiende el modelo de ingresos: Exigir explicaciones claras sobre cómo la plataforma genera rendimientos

Empieza poco a poco: Plataformas de prueba con cantidades mínimas antes de compromisos mayores

Mantener el control: Nunca compartas contraseñas ni claves privadas con nadie, incluidos los “entrenadores personales”

Atentos a patrones Ponzi: Sé desconfiado si las retiradas tempranas tienen éxito pero las retiradas posteriores fracasan

Consulta la banca corporativa: Solo transfiere fondos a cuentas corporativas verificadas, no a cuentas personales

Confía en tus instintos: Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea

La presencia física en la oficina no garantiza legitimidad. Los estafadores alquilan cada vez más oficinas temporales para crear credibilidad antes de desaparecer. Verifica el registro empresarial, las licencias regulatorias y el historial operativo en lugar de confiar solo en las ubicaciones físicas.

Las industrias de la IA y las criptomonedas ofrecen oportunidades legítimas de inversión, pero también atraen a estafadores sofisticados que explotan el desconocimiento público con estas tecnologías. La educación sigue siendo la mejor defensa contra el fraude. Comprender cómo operan las plataformas legítimas, cómo son los rendimientos realistas y reconocer patrones comunes de estafas protege tanto las inversiones actuales como futuras.

Preguntas más frecuentes

¿Es AI Earn una plataforma de inversión legítima?

No, AI Earn mostró características clásicas de esquemas Ponzi y colapsó el 21 de septiembre de 2025, dejando a cientos de inversores sin poder retirar fondos. La plataforma operaba sin licencias regulatorias claras y utilizaba múltiples cuentas bancarias personales en lugar de cuentas corporativas.

¿Cuánto perdieron las víctimas en la estafa de AI Earn?

Las víctimas individuales perdieron entre 35 y 258 millones de VND (aproximadamente entre 1.400 y 10.400 dólares). Las pérdidas totales en todas las víctimas probablemente superen varios miles de millones de VND, ya que cientos de inversores se vieron afectados.

¿Pueden las víctimas de AI Earn recuperar su dinero?

Las perspectivas de recuperación son inciertas. Aunque las víctimas han presentado denuncias policiales, el uso de múltiples cuentas personales y la eliminación de todas las pruebas digitales complican el rastreo de fondos. Podría ser posible una recuperación parcial si las autoridades actúan rápidamente para congelar cuentas.

¿Cuáles fueron las mayores señales de alarma en AI Earn?

Las principales señales de alerta incluían rendimientos diarios garantizados independientemente de las condiciones del mercado, la necesidad de depósitos para desbloquear ingresos, la transferencia de fondos a cuentas personales en lugar de corporativas, los entrenadores personales con acceso directo a cuentas y la desaparición repentina de la plataforma con la eliminación de todos los canales de contacto.

¿Son todas las plataformas de “IA Earn” estafas?

No todas las plataformas que usan la marca “IA” o “Earn” son estafas, pero el caso de AI Earn demuestra cómo los estafadores explotan estas palabras de moda. Verifica siempre el estado regulatorio, entiende los modelos de ingresos y empieza con cantidades que puedas permitirte perder completamente.

¿Cómo puedo identificar plataformas legítimas de inversión en criptomonedas?

Las plataformas legítimas muestran licencias regulatorias, equipos transparentes con antecedentes verificables, explicaciones claras de ingresos, banca corporativa, control de custodia de usuarios y rendimientos fluctuantes realistas en lugar de beneficios garantizados diarios.