EE. UU. Multa a Paxful $4M por fondos vinculados a tráfico y fraude
En una acción de cumplimiento de alto perfil, Paxful, la plataforma de intercambio de criptomonedas peer-to-peer, fue ordenada a pagar 4 millones de dólares tras admitir que se benefició conscientemente de criminales que usaron su plataforma debido a controles lax de anti-lavado de dinero. El Departamento de Justicia detalló que Paxful se declaró culpable en diciembre de conspirar para promover la prostitución ilegal y transmitir knowingly fondos derivados de delitos, en violación de los requisitos federales de AML. El gobierno también explicó que, entre enero de 2017 y septiembre de 2019, Paxful facilitó más de 26 millones de operaciones valoradas en casi 3 mil millones de dólares, generando aproximadamente 29.7 millones de dólares en ingresos mientras ignoraba actividades ilícitas. El caso se centra en cómo una plataforma se promocionaba como un intercambio permisivo, de bajo requerimiento de información, mientras descuidaba las salvaguardas básicas. La presentación del DOJ subraya que el modelo de negocio de Paxful dependía de atraer usuarios criminales minimizando las obligaciones de cumplimiento.
El Departamento de Justicia destacó que Paxful había acordado que la sanción penal apropiada sería de 112.5 millones de dólares, pero los fiscales determinaron que la compañía no podía pagar más de 4 millones. El acuerdo refleja un esfuerzo más amplio de las autoridades federales por frenar plataformas de criptomonedas que no implementan o hacen cumplir medidas de anti-lavado de dinero, especialmente cuando facilitan actividades ilegales como fraude, extorsión, prostitución y tráfico. El departamento afirmó que Paxful se benefició moviendo dinero para criminales que atraía con la promesa de un cumplimiento mínimo, una dinámica que los fiscales describieron como corrosiva para las finanzas legítimas y para los usuarios que buscan servicios legales.
El caso remonta a la ambiciosa etapa de crecimiento de Paxful desde 2017 hasta 2019, cuando la plataforma supuestamente manejó decenas de millones de operaciones y generó ingresos sustanciales a pesar de las advertencias de los investigadores sobre brechas en AML. Los fiscales sostuvieron que el mensaje de marketing de Paxful, que enfatizaba la falta de requerimientos de información del cliente, junto con políticas que sabían que no se implementaban ni se hacían cumplir, creaba un entorno permisivo para actores ilícitos. Los defensores del caso dicen que este enfoque permitió a actores criminales canalizar fondos a través de Paxful más fácilmente que por canales regulados.
La descripción del ethos operacional de Paxful por parte del Departamento de Justicia se complementa con una conexión notable entre industrias: la plataforma de criptomonedas tuvo vínculos con Backpage y un sitio similar durante un período que abarca de 2015 a 2022, una relación que, según el gobierno, contribuyó a las ganancias de Paxful, estimadas en unos 2.7 millones de dólares. Aunque la plataforma de Backpage fue cerrada por actividades ilegales, la alianza con Paxful se cita como un ejemplo concreto de cómo redes ilícitas explotaron las vías de criptomonedas para monetizar delitos. El departamento señaló que los fundadores de Paxful publicamente se jactaron del “Efecto Backpage,” presentando la colaboración como un catalizador para el crecimiento, una afirmación que el gobierno utilizó para ilustrar una estrategia deliberada de facilitar transacciones criminales.
El caso también arroja luz sobre la eventual salida de Paxful del mercado. La plataforma detuvo operaciones en noviembre, y su anuncio de cierre en octubre—posteriormente archivado—presentaba la decisión como una respuesta a “el impacto duradero de conductas indebidas históricas por parte de los ex-cofundadores Ray Youssef y Artur Schaback antes de 2023, combinadas con costos insostenibles de remediación de cumplimiento.” Youssef contrarrestó públicamente el momento del cierre, sugiriendo que la firma debería haber cerrado cuando dejó la empresa. Mientras tanto, Schaback, ex director de tecnología de Paxful, se declaró culpable en julio de 2024 de conspirar para no mantener un programa AML efectivo y espera sentencia, con un juez de California moviendo su audiencia de enero a mayo para facilitar su cooperación continua con las autoridades. La narrativa del DOJ deja claro que una rendición de cuentas más amplia—más allá del liderazgo de Paxful—se extiende a los usuarios, empleados y al ecosistema cripto en general.
Mientras las autoridades avanzaban en el caso, funcionarios enfatizaron que el asunto Paxful no es un incidente aislado, sino parte de un esfuerzo mayor por fortalecer las expectativas regulatorias en los mercados de criptomonedas. El departamento señaló la necesidad de controles robustos de conocer a su cliente, programas integrales de cumplimiento AML y monitoreo proactivo de actividades sospechosas para disuadir usos ilícitos de activos digitales. Las implicaciones se extienden a otras plataformas que operan en el mismo espacio, señalando que modelos permisivos y con poca supervisión atraerán una vigilancia intensificada por parte de las fuerzas del orden y reguladores federales.
Puntos clave
Paxful recibió una multa penal de 4 millones de dólares tras declararse culpable de conspiración relacionada con actividades ilegales y violaciones de AML, con los fiscales señalando una multa máxima potencial de 112.5 millones de dólares.
De 2017 a 2019, Paxful facilitó más de 26 millones de operaciones valoradas en casi 3 mil millones de dólares y acumuló aproximadamente 29.7 millones en ingresos, según archivos del DOJ.
El DOJ caracteriza a Paxful como beneficiándose de facilitar criminales al minimizar los controles AML y no cumplir con las leyes aplicables de lavado de dinero.
Los fiscales vincularon a Paxful con flujos de ingresos ilícitos mediante asociaciones con Backpage y plataformas similares, describiendo ganancias de unos 2.7 millones de dólares relacionadas con esas conexiones.
La compañía cerró operaciones en noviembre, citando conductas indebidas históricas de ex-cofundadores y los costos de remediación de cumplimiento, con acciones legales en curso relacionadas con Schaback y la investigación en general.
El caso ilustra cómo las agencias de cumplimiento están intensificando la vigilancia sobre plataformas cripto que permiten una diligencia debida permisiva y actividades de alto riesgo, reforzando las expectativas para programas AML en todo el sector.
Sentimiento: Bajista
Contexto del mercado: La acción contra Paxful se alinea con un endurecimiento más amplio de los estándares AML en cripto, ya que los reguladores buscan normalizar las expectativas de cumplimiento en plataformas peer-to-peer, exchanges y otros servicios de activos digitales, influyendo en la liquidez, el sentimiento de riesgo y el ritmo de las acciones de cumplimiento en toda la industria.
Por qué importa
El acuerdo del DOJ con Paxful subraya un momento crucial para el panorama de plataformas cripto. Para los usuarios, significa que los proveedores deben demostrar diligencia verificable en sus programas AML o enfrentar sanciones tangibles y daño reputacional. Para los operadores, el caso refuerza la necesidad de alinear el diseño de la plataforma, la incorporación de usuarios y el monitoreo de transacciones con los requisitos legales establecidos, en lugar de confiar en narrativas de marketing sobre anonimato o información mínima. El desarrollo también es importante para constructores y responsables políticos, ya que destaca los costos de controles laxos y el potencial de que actividades ilícitas socaven la confianza en los ecosistemas de finanzas descentralizadas, impulsando a las empresas cripto a invertir más en tecnología de cumplimiento, vigilancia en tiempo real y marcos de gobernanza sólidos.
Desde la perspectiva de inversores, acciones de cumplimiento como esta pueden influir en la valoración del riesgo y los ciclos de financiamiento para plataformas cripto, especialmente aquellas con bases de usuarios internacionales o redes de pago complejas. La narrativa de Paxful—centrada en declaraciones públicas de los fundadores, brechas en políticas internas y remediaciones tardías—sirve como una advertencia sobre la fragilidad de modelos de negocio que dependen de posturas permisivas de cumplimiento. En un mercado donde los usuarios exigen cada vez más transparencia y alineación regulatoria, el caso enfatiza que programas AML creíbles no son solo un requisito legal, sino un factor clave para la confiabilidad y viabilidad a largo plazo de las plataformas.
Qué seguir observando
El momento de la sentencia de Schaback aún es incierto, con una audiencia en mayo en curso mientras los fiscales incorporan su cooperación continua en la recomendación del gobierno.
Cualquier acción adicional o divulgación relacionada con el liderazgo anterior de Paxful podría surgir como parte de investigaciones y acuerdos relacionados.
Los reguladores podrían intensificar la vigilancia sobre otros intercambios P2P y mercados no custodios para evaluar controles AML, capacidades de monitoreo y preparación para la aplicación de la ley.
Las reacciones del mercado en general podrían reflejar un cambio en el sentimiento de riesgo a medida que las plataformas ajustan sus inversiones en cumplimiento y estándares de gobernanza en respuesta a casos de alto perfil.