"DeFAI" el verano está a punto de llegar, ¿cómo remodelará la IA el futuro de las Finanzas descentralizadas?

Artículo escrito por 0xJeff, encriptación Kol

Compilación: zhouzhou, BlockBeats

Editor’s note: In this article, jeff discusses how DeFAI (Decentralized Finance + Artificial Intelligence) simplifies, optimizes, and enhances the DeFi experience through abstraction layers, automated trading agents, and AI-driven dApps. Multiple developing DeFAI projects are introduced, such as Almanak, Cod3x, and Mode, emphasizing the role of AI in improving trading strategies and managing investment portfolios.

A continuación se presenta el contenido original (para facilitar la comprensión de lectura, el contenido original ha sido reelaborado):

DeFi ha sido el pilar de Web3. Hace que la blockchain sea práctica, proporciona herramientas para transferir fondos instantáneamente a nivel mundial, invertir en activos en la cadena, préstamos sin intermediarios y apilar estrategias entre protocolos DeFi. Esto es libertad financiera al alcance de la mano.

Lo más importante es que DeFi resuelve problemas del mundo real. Permite que las personas sin cuentas bancarias puedan acceder a servicios financieros, eliminando intermediarios y operando las 24 horas del día, creando un sistema financiero verdaderamente global e inclusivo.

Pero cuando nos enfrentamos a la realidad, nos damos cuenta de que DeFi es muy complejo, configurar una billetera, administrar las tarifas de transacción, evitar estafas y fugas, todo esto no es adecuado para la persona promedio. Los ecosistemas en constante expansión de L1, L2 y cross-chain solo hacen las cosas más complicadas. El umbral de entrada es demasiado alto para la mayoría de las personas.

Esta complejidad ha limitado el desarrollo de DeFi, pero con la aparición de DeFAI, esta situación comienza a cambiar.

¿Qué es DeFAI?

DeFAI (DeFi + AI) hace que DeFi sea más accesible. Al aprovechar la tecnología de IA, simplifica las interfaces complejas y elimina las barreras para la participación de personas comunes. Imagina un mundo en el que gestionar tu cartera de inversiones DeFi sea tan fácil como chatear con ChatGPT.

La primera ola de proyectos DeFAI ya ha comenzado a emerger, centrándose principalmente en tres áreas:

1. Capa abstracta

2. Agente de comercio autónomo

3. dApp impulsado por AI

4. Capa abstracta

El objetivo de la capa abstracta es ocultar la complejidad de DeFi a través de una interfaz intuitiva. Permiten a los usuarios interactuar con los protocolos DeFi a través de comandos en lenguaje natural, sin necesidad de paneles complejos.

Antes de la IA, las capas de abstracción como la arquitectura basada en intenciones simplificaron la ejecución de transacciones. Plataformas como CoWSwap y symm io permiten a los usuarios obtener la mejor fijación de precios en piscinas de liquidez descentralizadas, abordando el problema de la fragmentación de la liquidez, pero no resuelven el problema central: DeFi sigue siendo difícil.

Ahora, las soluciones impulsadas por IA están llenando este vacío:

Griffain es el primer proyecto en lanzar tokens y actualmente se encuentra en una etapa temprana de acceso que requiere invitación para poder utilizarlo.

Griffain es más versátil, permitiendo a los usuarios realizar una variedad de operaciones, desde simples hasta complejas, como la automatización de tareas (DCA), el lanzamiento de Memecoin y la realización de airdrops, entre otras.

Orbit / Grift es el segundo proyecto en lanzar tokens, con un enfoque en la experiencia DeFi en cadena. Orbit enfatiza la funcionalidad de interoperabilidad, siendo el que ha integrado más de 117 cadenas y 200 protocolos, la mayor cantidad entre los tres protocolos.

Neur es el tercer proyecto en lanzar tokens, pero debido a su naturaleza de código abierto, rápidamente superó a Orbit en valoración. Neur se posiciona como copiloto de Solana, diseñado específicamente para su ecosistema. Neur es respaldado por el Solana Agent Kit de sendaifun.

Personalmente, uso slate ceo, que todavía está en una etapa temprana y no ha lanzado su token, pero me encanta su función de automatización. Principalmente lo uso para configurar operaciones condicionales, por ejemplo, vender el 25% de mi posición si xxxx alcanza una capitalización de mercado de 5 millones de dólares, o comprar tokens por valor de 5000 dólares si xxx alcanza el precio de xxxx.

AIWayfinder es otro proyecto interesante que vale la pena prestar atención. Es una criatura gigante construida por el equipo PRIME / ParallelTCG, prometedor.

2. Agente de comercio autónomo

¿Por qué pasar horas excavando Alpha, ejecutando manualmente operaciones y tratando de optimizar su cartera de inversiones cuando puede hacer que un agente haga todo esto por usted? Los agentes de negociación autónomos llevan los robots comerciales a un nuevo nivel, transformándolos en socios dinámicos que con el tiempo pueden adaptarse, aprender y tomar decisiones más inteligentes.

Es importante aclarar que los robots de trading no son nuevos. Han existido durante muchos años y ejecutan acciones predefinidas según la programación estática. Sin embargo, los agentes son fundamentalmente diferentes:

Extraen información de entornos no estructurados y en constante cambio.

Ellos razonan los datos en el contexto de su objetivo.

Descubren patrones y aprenden a aprovechar esos patrones con el tiempo.

Pueden realizar operaciones sin una programación explícita por parte de sus propietarios.

Este subsector está experimentando un rápido desarrollo, inicialmente los agentes solo podían ser utilizados con fines de entretenimiento, como por ejemplo, para promocionar algunas monedas basura para la diversión, pero ahora se han convertido en herramientas más prácticas y orientadas a obtener beneficios, que pueden ayudar a los usuarios a operar de manera más efectiva. Sin embargo, todavía existe un desafío importante: ¿cómo puedes verificar si un ‘agente’ es simplemente un robot o incluso una persona operando desde las sombras?

Este es el lugar donde la infraestructura básica de DeAI juega un papel clave.

DeAI’s role in verifying agents

Infraestructuras críticas como el Entorno de Ejecución de Confianza (TEE) garantizan que los agentes puedan operar de manera segura y sin modificaciones.

Por ejemplo:

TEE: promovido por PhalaNetwork, TEE proporciona un área de aislamiento seguro donde los datos pueden procesarse de forma confidencial. Los experimentos de Phala, como Unruggable ICO y Sporedotfun, muestran cómo los agentes pueden realizar tareas manteniendo la integridad de los datos.

Marco de ejecución/verificación transparente: proporciona verificabilidad de razonamiento y cálculo para innovaciones como zkML (aprendizaje automático de conocimiento cero) u opML. El Proof-of-Sampling (PoSP) de Hyperbolic Labs es un ejemplo destacado. Este mecanismo combina teoría de juegos y técnicas de muestreo para garantizar la precisión y eficiencia del cálculo en entornos descentralizados.

¿Por qué es esto tan importante?

Cuando los agentes de custodia comienzan a manejar grandes cantidades de TVL (supongamos que son 100 millones de dólares o más), los usuarios exigen garantías. Necesitan saber cómo los agentes manejan el riesgo, verifican los marcos que operan y aseguran que sus fondos no se utilicen para invertir en monedas basura al azar.

Este campo todavía está en una etapa temprana, pero ya estamos viendo algunos proyectos prometedores explorando estas herramientas de verificación. Con el desarrollo de DeFAI, esta es una dirección que vale la pena seguir.

Para obtener más información sobre las tendencias en la infraestructura DeAI, consulte este artículo:

El agente de comercio autónomo de primer nivel que estoy siguiendo

Almanak

Almanak ofrece a los usuarios un agente de IA cuantitativa de nivel institucional para abordar la complejidad, fragmentación y desafíos de ejecución en DeFi. La plataforma realiza simulaciones de Monte Carlo en un entorno real ejecutando una bifurcación de la cadena EVM, teniendo en cuenta la complejidad única de factores como MEV, comisiones de transacción y orden de transacción.

Utiliza TEE (Entorno de Ejecución Confiable) para garantizar la privacidad de la ejecución de las políticas, protegiendo la información Alpha y permitiendo el manejo de fondos no custodiados a través de Almanak Wallets, lo que permite una delegación precisa de permisos a los agentes.

La infraestructura de Almanak soporta la creatividad, creación, evaluación, optimización, despliegue y monitoreo de estrategias financieras. El objetivo final es que estos agentes aprendan y se adapten con el tiempo.

Almanak recaudó $1 millón en legiondotcc, con suscripciones en exceso. Los próximos pasos incluyen el lanzamiento de la versión beta y la implementación preliminar de estrategias y agentes, que serán probados por los beta testers. Será muy interesante observar el rendimiento de estos agentes cuantitativos.

Cod3xOrg / BigTonyXBT

Cod3x, creado por el equipo de Byte Mason (conocido por su trabajo en Fantom y SonicLabs), es un ecosistema DeFAI que tiene como objetivo simplificar la creación de agentes de transacción. La plataforma ofrece una herramienta de construcción sin código que permite a los usuarios construir agentes especificando estrategias de transacción, personalización e incluso estilo de tweet.

Los usuarios pueden acceder a cualquier conjunto de datos, desarrollar estrategias financieras en minutos y utilizar una amplia API y biblioteca de estrategias. Cod3x se integra con AlloraNetwork, utilizando su avanzado modelo de predicción de precios de ML para mejorar las estrategias comerciales.

Big Tony es el agente principal basado en el modelo Allora, que predice la entrada y salida de las monedas principales. Cod3x se esfuerza por crear un próspero ecosistema de agentes de comercio autónomos.

Una característica destacada de Cod3x es su estrategia de liquidez. A diferencia de la estructura común de LP alt:alt promocionada por virtuals io, Cod3x utiliza un LP de stablecoin respaldado por cdxUSD, que es el CDP propio de Cod3x. Esta estructura proporciona a los proveedores de liquidez más estabilidad y confianza en comparación con la volatilidad de los pares de trading alt:alt.

Cod3x también tiene sus propias primitivas DeFi, como AMO de liquidez (operaciones de mercado automatizadas) y mini-pool, que mejoran la liquidez y añaden más funcionalidades a los agentes en su ecosistema / componentes de DeFi de Lego.

Otros proyectos dignos de atención

getaxal / Gekko Agent: El producto de conducción automática de Axal, donde el agente maneja estrategias de encriptación en múltiples pasos complejas. Gekko integra funciones de conducción automática. Estoy esperando ver cómo Gekko realiza transacciones basadas en datos en modo de conducción automática.

ASYM41b07, conocido por muchos como el “código de trampa para la negociación de Memecoin”, el agente ASYM puede analizar una gran cantidad de datos de la cadena de bloques y las redes sociales para predecir las tendencias de Memecoin. ASYM ha demostrado un rendimiento superior al del mercado y ha mostrado un rendimiento de 3-4 veces en pruebas retrospectivas. Será interesante ver cómo se desempeña en la negociación en vivo.

ProjectPlutus - Me gusta ese nombre PPCOI

3. Aplicaciones descentralizadas (dApps) impulsadas por inteligencia artificial

Las dApps impulsadas por IA son un campo prometedor pero aún en sus primeras etapas dentro del campo de DeFAI. Estas son aplicaciones completamente descentralizadas que integran IA o agentes de IA para mejorar la funcionalidad, la automatización y la experiencia del usuario. Aunque este campo aún está en sus etapas iniciales, algunos ecosistemas y proyectos ya están destacando.

En este campo, modenetwork es un ecosistema muy activo, es una red Layer 2 diseñada para atraer a desarrolladores de alta tecnología AI x DeFi. Mode es la base de operaciones de varios equipos dedicados al desarrollo de aplicaciones de vanguardia impulsadas por IA:

ARMA: Minería de stablecoin personalizada según las preferencias del usuario, desarrollada por gizatechxyz.

Modius: Un agente autónomo respaldado por autonolas que realiza minería de LP de Balancer.

Agentes de Préstamos Amplifi: desarrollados por Amplifi Fi, estos agentes se integran con IroncladFinance para intercambiar activos automáticamente, realizar préstamos en Ironclad y maximizar los beneficios mediante el reequilibrio automático.

El núcleo de este ecosistema es MODE, el token nativo. Los poseedores pueden apostar MODE para obtener veMODE y así disfrutar de la distribución aérea de IA, acceso a la lista blanca del proyecto y más beneficios del ecosistema. Mode se está posicionando como el centro de la innovación AI x DeFi, y se espera que su influencia aumente significativamente en 2025.

Además, danielesesta ha generado amplia atención con la teoría DeFAI de HeyAnonai. Ha anunciado que HeyAnon está desarrollando lo siguiente:

Como capa de abstracción de la interfaz de DeFi

Agente DeFi para la ejecución de transacciones autónomas

La investigación y la comunicación de los datos relevantes se utilizan para obtener, filtrar e interpretar.

El mercado ha respondido con entusiasmo, el valor de mercado de la ficha ANON ha aumentado de 10 millones a 130 millones de dólares. Daniele parece estar trayendo de vuelta la emoción de TIME Wonderland, pero esta vez con una base más sólida y una visión más clara.

Además de estos dos ecosistemas, hay muchos equipos que están construyendo sus propias aplicaciones descentralizadas impulsadas por la IA. Una vez que se forme un ecosistema principal en torno a ellos, compartiré más información en el futuro.

última idea

DeFAI está cambiando DeFi haciéndolo más inteligente, más simple y más accesible. Con la capa de abstracción que simplifica la interacción del usuario, la gestión del portfolio de inversión mediante agentes de negociación autónomos y las dApps impulsadas por la inteligencia artificial que optimizan los escenarios de aplicación, estamos entrando en una nueva era.

Más que el verano DeFi de 2020, será el verano DeFAI de 2025.