Un anciano de 70 años en Shanghái estuvo a punto de ser víctima de una estafa de inversión en Bitcoin; policía y banco coordinados impidieron una transferencia de 100 mil yuanes en efectivo

Según el diario Xinmin Evening News, en el nuevo distrito de Chongming, Shanghái, el 17 de mayo un hombre de más de 70 años, el Sr. Gong, acudió solo al banco y pidió retirar 100.000 yuanes en efectivo; el cajero del banco advirtió algo anormal, activó de inmediato el mecanismo de alerta contra fraudes y avisó a la policía, logrando finalmente interceptar la transferencia. Tras la investigación, la policía confirmó que el anciano fue engañado en una plataforma de videos cortos por estafadores que se hacían pasar por un “mentor de inversiones”; le mostraron capturas falsas de ganancias en Bitcoin y afirmaron que podían llevar al Sr. Gong a “invertir y hacerse rico”.

Proceso completo de confirmación de las dos interceptaciones

Según el diario Xinmin Evening News confirmado：

Primera interceptación (17 de mayo por la mañana, 8:30, banco de Zhenxinyzhen)： El cajero del banco advirtió que el retiro de una gran suma de dinero era inusual, dio aviso a la policía y estabilizó al anciano; después de que el policía Junfeng Shi llegara al lugar, preguntó; el anciano al principio mintió diciendo “es para comprar muebles para mi hijo”, pero luego cambió a que “quería invertir en Bitcoin”; el anciano se alteró emocionalmente y insistió en que “si se pierde la oportunidad, no se ganará el dinero”; el policía utilizó casos reales recientes para explicar el patrón de la estafa y le informó que en China se prohíbe claramente la actividad de especulación y promoción del comercio de divisas virtuales, “toda inversión en Bitcoin es un engaño”; después de más de media hora, el anciano renunció a retirar el dinero.

Segunda interceptación (el mismo día, menos de una hora después)： La policía se comunicó con el hijo del Sr. Gong y este descubrió que su padre ya había ido en silencio al banco del pueblo vecino, y a tiempo le dio consejos por teléfono para que se detuviera; el subdirector del destacamento de la comisaría de Zhenxiny, Lei Shi, acudió de inmediato a la casa del Sr. Gong; la policía eliminó las aplicaciones relacionadas con fraude en el teléfono del anciano y bloqueó al estafador en WeChat; finalmente, el Sr. Gong reveló todo el proceso del engaño.

Detalles confirmados de la técnica de estafa

Según la declaración del Sr. Gong a la policía confirmada：

Forma de contacto： Después de ver videos cortos sobre “inversión en Bitcoin” en una plataforma de videos cortos, fue atraído por los argumentos de “ganar dinero fácilmente” y añadió de forma activa WeChat

Método de inducción： La otra parte enviaba con frecuencia capturas de ganancias falsas, afirmando que quería “invertir con el anciano juntos para hacerse rico”

Discurso central：「baja inversión, alto rendimiento, seguro y sin pérdidas」

Motivo del engaño： Esperaba conseguir “un poco de ahorros adicionales para la familia” mediante la inversión y decidió retirar 100.000 yuanes de dinero de jubilación

Pistas de confirmación de la policía

Según las alertas oficiales de la policía confirmadas：

Base legal： En China se prohíbe claramente cualquier actividad de emisión de tokens, financiación e inversión especulativa y comercio de divisas virtuales

Características de la estafa： Los estafadores suelen disfrazarse en plataformas de videos cortos como “expertos en gestión patrimonial”, e inducen las transferencias mediante capturas de ganancias falsas y argumentos de “bajo riesgo, altos rendimientos”

Medidas recomendadas： Cualquier operación con sumas grandes debe verificarse primero con la familia; si surge cualquier duda, contactar con la comisaría de inmediato; los hijos deben prestar más atención a las interacciones y actualizaciones en las redes sociales del anciano

Preguntas frecuentes

¿Cómo funciona el mecanismo de prevención de fraudes con participación policial y bancaria (警银联动)?

Según el informe, después de que el cajero del banco detectara un comportamiento anormal del anciano al intentar retirar una gran suma de dinero, por un lado lo estabilizó y por el otro avisó inmediatamente; cuando llegaron los policías, trabajaron con el personal del banco para persuadir y evitar conjuntamente que se realizara la transferencia. Este mecanismo es un arreglo institucional importante en China para prevenir fraudes telefónicos.

¿Cuáles son los puntos de identificación de este tipo de estafa de inversión en Bitcoin?

Según las alertas oficiales de la policía, las características de identificación principales incluyen: contacto proactivo en plataformas de videos cortos, exhibición de capturas de ganancias falsas, afirmaciones como “bajo riesgo, alta rentabilidad, ganancias seguras sin pérdidas”, y solicitud de transferir dinero o retirar efectivo. En China se prohíbe claramente la especulación y el comercio de divisas virtuales, y todas estas afirmaciones de “inversión en Bitcoin” constituyen un fraude.

¿Cómo pueden los familiares evitar que el anciano sea víctima de este tipo de estafas?

Según las recomendaciones de la policía, los hijos deberían prestar más atención a las interacciones del anciano en su teléfono y en plataformas de videos cortos; los activos de gran valor, como certificados de depósito en casa, deben guardarse adecuadamente; recordar al anciano que no crea fácilmente información de inversión desconocida y que cualquier operación con sumas grandes debe discutirse primero con la familia.