Binance Australia recibe una multa de 6,9 millones de dólares después de que los inversores pierdan millones en derivados

En breve

• Un tribunal federal ordenó a Binance Australia Derivatives pagar una multa de 6,9 millones USD por permitir que usuarios mal clasificados accedieran a productos de alto riesgo.
• Un total de 524 inversores minoristas fueron clasificados incorrectamente como clientes mayoristas entre julio de 2022 y abril de 2023, lo que provocó pérdidas de aproximadamente 6 millones en operaciones
• Binance admitió haber permitido a los clientes intentos ilimitados en un cuestionario de opción múltiple para calificarse como inversores sofisticados.

El Tribunal Federal de Australia ha ordenado a Oztures Trading Pty Ltd, que opera como Binance Australia Derivatives, pagar una multa de 10 millones AUD (aproximadamente 6,9 millones USD) después de que el intercambio admitiera haber expuesto a 524 inversores minoristas a productos de cripto derivados de alto riesgo sin las protecciones de consumo requeridas. La mala clasificación ocurrió entre julio de 2022 y abril de 2023, y Binance admitió fallas en la incorporación de clientes que permitieron que los clientes minoristas realizaran intentos ilimitados en un cuestionario de opción múltiple hasta lograr una puntuación aprobatoria para calificarse como inversores sofisticados, según el anuncio de ASIC. El grupo de clientes mal clasificados incurrió en pérdidas de operaciones por 8,66 millones AUD (aproximadamente 6 millones) y pagó 3,89 millones AUD (2,67 millones) en comisiones. De los 524 clientes mal clasificados, 460 fueron clasificados incorrectamente como que cumplían la Prueba de Inversor Sofisticado, 33 como que cumplían la Prueba de Patrimonio Individual, 26 como inversores profesionales, 4 como Related Body Corporate y 1 como que cumplía la Prueba de Gran Empresa.

En un ejemplo, Binance evaluó a un individuo como inversor profesional basándose únicamente en su afirmación de ser una “autoridad pública exenta”, sin una verificación adecuada.  “Binance no logró configurar controles básicos de cumplimiento y aprobó incorrectamente cientos de solicitudes para productos de inversionista mayorista complejos”, dijo Joe Longo, presidente de ASIC, en un comunicado. “Las deficiencias de Binance dejaron a más del 85% de su base de clientes en Australia expuesta a productos de alto riesgo a los que no deberían haber podido acceder, y sin importantes protecciones o derechos de los consumidores, lo que costó a los inversores minoristas millones.” El juez Moshinsky también ordenó que Binance contribuyera a los costos de ASIC, y que la multa se sumara a aproximadamente 13,1 millones AUD en compensación ya pagada a los clientes afectados en 2023.

“El problema se identificó por iniciativa propia, se informó a ASIC y se corrigió por completo en 2023, con aproximadamente 13 millones AUD compensados a los usuarios afectados. Oztures detuvo su negocio de derivados y devolvió voluntariamente su AFSL en 2023”, dijo a Decrypt un portavoz de Binance. “Binance Australia se compromete a ofrecer a los usuarios en Australia productos innovadores, conformes y confiables, al tiempo que ayuda a impulsar el crecimiento responsable del ecosistema de blockchain y activos digitales del país”. Nota del editor: Esta historia se actualizó para incluir comentarios de Binance.