Paxos Labs完成una financiación de 12 millones, Amplify convierte los activos ociosos en ingresos activos

Paxos Labs recaudó 12 millones de dólares en una ronda de financiación estratégica liderada por Blockchain Capital para ampliar su plataforma Amplify. Amplify es un conjunto de herramientas que permite a las plataformas de criptomonedas integrarse mediante un único SDK, al tiempo que ofrece herramientas para generar rendimientos sobre activos digitales, préstamos con cripto como garantía y la emisión de stablecoins de marca.

Arquitectura de tres módulos de Amplify: una integración única para desbloquear tres servicios financieros

El paquete Amplify incluye tres módulos independientes, que se integran mediante un único SDK y ofrecen funciones de control configurables:

Earn (módulo de rendimientos): permite que la plataforma genere rendimientos usando los activos digitales que poseen los usuarios, transformando los saldos de cripto inactivos en una fuente de retribución activa

Borrow (módulo de préstamos): habilita un servicio de préstamos con activos digitales como garantía; los usuarios no necesitan transferir los activos subyacentes para obtener liquidez

Mint (módulo de emisión): permite que las plataformas colaboradoras emitan stablecoins de su propia marca, creando capacidades de monetización a nivel de plataforma

Paxos Labs se encarga de la gestión unificada de la asignación de liquidez, la debida diligencia de los contrapartes y la operación del backend, y comparte con los socios de integración una parte de los ingresos generados. Este modelo concentra el cumplimiento y la complejidad técnica en el lado de Paxos Labs, permitiendo a las plataformas colaboradoras desplegar de forma rápida y con bajo costo un conjunto completo de servicios financieros.

Socios tempranos y contexto de tendencias del sector

Actualmente, Aleo, Hyperbeat y Toku ya están usando el paquete Amplify. Entre ellos, Hyperbeat, desde su lanzamiento el 9 de abril, ha superado los 510.000 dólares en volumen de activos gestionados, lo que demuestra que la adopción temprana ya ha dado resultados iniciales. Además de Blockchain Capital, en esta ronda también participaron Robot Ventures, Maelstrom y Uniswap.

Tendencia de expansión de servicios de rendimientos y préstamos en la industria cripto

Kraken: en marzo, integró la plataforma de productos estructurados de STS Digital, introduciendo estrategias de renta fija basadas en opciones para bitcoin y ether

Coinbase: lanzó en la red Base una categoría de participación tokenizada de un fondo de rendimientos de bitcoin, ofreciendo a los inversores institucionales exposición a rendimientos on-chain

Anchorage Digital: en febrero, colaboró con Kamino y Solana para permitir que las instituciones realicen préstamos usando SOL apostado como garantía

Lombard: en marzo, colaboró con Bitwise Asset Management para proporcionar rendimientos y préstamos de bitcoin mediante infraestructura de préstamos on-chain

Riesgo regulatorio: la controversia sobre rendimientos en stablecoins entra en la discusión legislativa

El lanzamiento de Amplify se cruza con las discusiones de política en Estados Unidos. La Asociación de Banqueros de Estados Unidos indicó el lunes que permitir los rendimientos de las stablecoins podría acelerar la salida de depósitos de bancos pequeños, elevar los costos de financiación y reducir el tamaño de los préstamos locales. El núcleo de la controversia es el debate legislativo enfocado en el “Digital Asset Market Clarity Act” (Ley de Transparencia para Mercados de Activos Digitales). Para Paxos Labs, el rumbo final del marco regulatorio en Estados Unidos impactará directamente el espacio para un despliegue conforme en el mercado estadounidense de los módulos Earn y Mint dentro del paquete Amplify.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el problema central que resuelve la plataforma Amplify de Paxos Labs?

La mayoría de las plataformas cripto tienen grandes cantidades de activos digitales en poder de los usuarios, pero carecen de la capacidad técnica y los recursos de cumplimiento para desarrollar de forma independiente servicios de rendimientos, préstamos y emisión de stablecoins. Amplify, mediante un único SDK y la gestión unificada del backend por parte de Paxos Labs, permite que estas plataformas transformen rápidamente sus saldos de activos pasivos en productos financieros activos a bajo costo.

¿Cómo obtiene ganancias Paxos Labs del modelo de negocio del paquete Amplify?

Paxos Labs se encarga de administrar la liquidez, la revisión de contrapartes y la infraestructura del backend, y comparte con las plataformas colaboradoras una parte de los ingresos generados por Amplify. Es un modelo de negocio de Infraestructura como Servicio (IaaS), en el que Paxos Labs se beneficia de efectos de red a escala, sin tener que dirigirse directamente al usuario final.

¿Cómo afecta la controversia sobre rendimientos en stablecoins a las perspectivas de mercado de Amplify?

Si la legislación en Estados Unidos finalmente impone restricciones a las stablecoins con rendimiento, la aplicación de los módulos Earn y Mint de Amplify en el mercado estadounidense podría verse limitada. Sin embargo, en los mercados internacionales, el marco regulatorio en general es más flexible, y el módulo de préstamos (Borrow) de Amplify no se ve afectado directamente por esta controversia, manteniendo así un espacio de mercado general con bastante elasticidad.