La Asociación Bancaria de los 5 principales bancos de EE. UU.: el lenguaje de compromiso del “CLARITY Act” para las stablecoins es insuficiente y aún existen lagunas importantes

De acuerdo con una declaración conjunta publicada el 4 de mayo por cinco asociaciones bancarias de EE. UU., como la American Bankers Association (ABA), sobre el acuerdo de compromiso para las tasas de rendimiento de los emisores de stablecoins propuesto por los senadores Tom Tillis y Angela Alsobrooks para la “Ley de Transparencia del Mercado de Activos Digitales” (CLARITY Act), cada institución señaló que el lenguaje propuesto es insuficiente para prohibir los pagos de rendimientos e intereses de las stablecoins, y afirmó que se trata de “un vacío importante que debe abordarse”.

Principales afirmaciones de la declaración conjunta de cinco asociaciones bancarias

De acuerdo con la declaración conjunta publicada el 4 de mayo de 2026, las entidades firmantes incluyen: la American Bankers Association, el Bank Policy Institute, la Consumer Bankers Association, el Financial Services Forum y la Independent Community Bankers of America.

De acuerdo con la declaración conjunta, las instituciones indicaron que el lenguaje propuesto permite calcular los incentivos de las stablecoins en función de la duración de la tenencia, el saldo y el plazo de mantenimiento; este tipo de diseño podría incentivar a los usuarios a mantener stablecoins inactivas durante mucho tiempo, “compensando el objetivo final de evitar la fuga de depósitos”. La declaración conjunta afirmó: “Este es un vacío importante que debe abordarse”.

Cobertura de Eleanor Terrett: surgen diferencias entre las posturas de las entidades bancarias

De acuerdo con la cobertura de la periodista de criptomonedas Eleanor Terrett en redes sociales, entre los bancos está surgiendo una división de posturas: algunos bancos grandes aún no han aceptado por completo el borrador de la CLARITY Act revisada, mientras que otras instituciones financieras, incluidas algunas entidades comunitarias, apoyan el lenguaje actual.

Según lo que Terrett señaló en redes sociales, la principal preocupación de la banca es la insuficiencia del lenguaje: “Esto sigue dejando espacio para que las empresas de criptomonedas evadan las restricciones”. Al mismo tiempo, indicó: “Para ellos, esto no es un verdadero compromiso, porque no elimina del todo los rendimientos; solo cambia la forma en que se proporcionan”.

Según la información de Terrett, algunos bancos grandes podrían presentar primero este esquema ante otros miembros del Comité Bancario del Senado para cabildeo antes de impulsar nuevos cambios.

Preguntas frecuentes

¿Qué asociaciones bancarias publicaron la declaración conjunta? ¿Cuándo se publicó?

De acuerdo con la declaración conjunta, las entidades firmantes incluyen la American Bankers Association (ABA), el Bank Policy Institute, la Consumer Bankers Association, el Financial Services Forum y la Independent Community Bankers of America. La declaración conjunta se publicó el 4 de mayo de 2026.

¿Cuáles son las principales razones de la oposición de la industria bancaria al acuerdo de stablecoins de la CLARITY Act?

De acuerdo con la declaración conjunta, las instituciones indicaron que el lenguaje propuesto permite calcular los rendimientos en función de la duración de la tenencia, los saldos y los plazos de mantenimiento, y que no logra prohibir por completo el pago de rendimientos e intereses de las stablecoins; la declaración afirmó que esto es “un vacío importante que debe abordarse”.

¿Qué diferencias de postura entre entidades bancarias reportó Eleanor Terrett?

De acuerdo con la cobertura de Terrett en redes sociales, algunos bancos grandes no aceptaron por completo los borradores revisados, mientras que algunas entidades comunitarias apoyan el lenguaje existente; antes de impulsar más cambios, los bancos grandes podrían cabildear primero ante otros miembros del Comité Bancario del Senado.