Binance Australie frappée d’une amende de 6,9 M$ après que des investisseurs ont perdu des millions sur des produits dérivés

En bref

• Un tribunal fédéral a ordonné à Binance Australia Derivatives de payer une amende de 6,9 millions de dollars USD pour avoir permis à des utilisateurs mal classés d'accéder à des produits à haut risque.
• Un total de 524 investisseurs de détail ont été incorrectement classés comme clients de gros entre juillet 2022 et avril 2023, entraînant environ 6 millions de dollars de pertes commerciales.
• Binance a admis avoir permis à des clients d'effectuer des tentatives illimitées à un quiz à choix multiple pour se qualifier en tant qu'investisseurs sophistiqués.

La Cour fédérale d'Australie a ordonné à Oztures Trading Pty Ltd, exerçant sous le nom de Binance Australia Derivatives, de payer une amende de 10 millions AUD (environ 6,9 millions de dollars USD) après que l'échange a admis avoir exposé 524 investisseurs de détail à des produits dérivés cryptographiques à haut risque sans les protections nécessaires pour les consommateurs. La mauvaise classification a eu lieu entre juillet 2022 et avril 2023, Binance admettant des échecs dans l'intégration des clients qui ont permis aux clients de détail de faire des tentatives illimitées à un quiz à choix multiple jusqu'à ce qu'ils obtiennent un score suffisant pour se qualifier en tant qu'investisseurs sophistiqués, selon l'annonce de l'ASIC. Le groupe de clients mal classés a subi des pertes commerciales de 8,66 millions AUD (environ 6 millions) et a payé 3,89 millions AUD (2,67 millions) en frais. Parmi les 524 clients mal classés, 460 ont été incorrectement classés comme répondant au Test d'Investisseur Sophistiqué, 33 comme répondant au Test de la Richesse Individuelle, 26 comme investisseurs professionnels, 4 comme Related Body Corporate, et 1 comme répondant au Large Business Test.

Dans un exemple, Binance a évalué un individu comme investisseur professionnel uniquement sur la base de sa revendication d'être une "autorité publique exemptée", sans vérification adéquate.  “Binance n'a pas réussi à mettre en place des contrôles de conformité de base et a incorrectement approuvé des centaines de demandes pour des produits complexes destinés aux investisseurs de gros,” a déclaré Joe Longo, président de l'ASIC, dans un communiqué. “Les lacunes de Binance ont laissé plus de 85 % de sa clientèle australienne exposée à des produits à haut risque auxquels ils n'auraient jamais dû avoir accès, et sans les protections ou droits importants pour les consommateurs, coûtant des millions aux investisseurs de détail.” Le juge Moshinsky a également ordonné à Binance de contribuer aux coûts de l'ASIC, l'amende s'ajoutant aux environ 13,1 millions AUD de compensation déjà versés aux clients affectés en 2023.

"Le problème a été identifié par nos soins, signalé à l'ASIC et entièrement remédié en 2023, avec environ 13 millions AUD compensés aux utilisateurs affectés. Oztures a cessé ses activités dérivées et a volontairement restitué son AFSL en 2023," a déclaré un porte-parole de Binance à Decrypt. "Binance Australia s'engage à offrir aux utilisateurs en Australie des produits innovants, conformes et fiables, tout en contribuant à la croissance responsable de l'écosystème blockchain et des actifs numériques du pays." Remarque de l'éditeur : Cette histoire a été mise à jour pour inclure un commentaire de Binance.