La pression réglementaire augmente alors que Binance Australie fait face à une amende de 10 millions de dollars australiens.

L'amende de l'ASIC révèle que des manquements en matière de conformité ont exposé les utilisateurs de détail à des produits dérivés risqués, augmentant la pression sur les plateformes de crypto.

Les régulateurs australiens ont renforcé la surveillance des plateformes de trading de crypto après un autre jugement majeur. La branche locale de dérivés de Binance a maintenant été frappée d'une amende importante en raison de manquements dans la classification des clients. Les conclusions du tribunal s'ajoutent à des préoccupations plus larges concernant la façon dont les échanges ont géré l'accès des détaillants à des produits crypto risqués.

Le régulateur australien pénalise Binance pour la mauvaise classification des clients de détail

La Cour fédérale d'Australie a ordonné à Binance Australia Derivatives de payer 10 millions de dollars australiens après avoir constaté que la société avait mal classé plus de 85 % de ses clients australiens. Selon la Commission australienne des titres et des investissements, ces erreurs ont exposé les utilisateurs de détail à des dérivés crypto à haut risque sans les protections nécessaires pour les consommateurs requises par la loi locale.

L'ASIC a intenté le procès fin 2024, arguant que Binance avait traité à tort de nombreux clients de détail comme des investisseurs professionnels. Cette étiquette a permis à ces clients de négocier des produits complexes auxquels les investisseurs ordinaires n'auraient pas dû avoir accès.

Binance Australia Derivatives a reconnu des manquements en matière de conformité dans une déclaration de faits convenus avec les régulateurs. Entre juillet 2022 et avril 2023, la société a déclaré que 524 investisseurs de détail avaient été exposés à tort à des produits dérivés à haut risque en raison de la mauvaise classification.

De plus, l'ASIC a déclaré que ces clients avaient subi des pertes commerciales de 8,7 millions de dollars australiens et avaient payé 3,9 millions de dollars australiens en frais. Binance a également admis de graves faiblesses dans l'intégration et la formation du personnel.

Les clients cherchant à obtenir le statut d'investisseur sophistiqué pouvaient reprendre un quiz à choix multiples à plusieurs reprises jusqu'à ce qu'ils réussissent. Ce processus a permis aux utilisateurs de continuer à réessayer jusqu'à ce qu'ils obtiennent l'approbation, affaiblissant les contrôles destinés à restreindre l'accès aux produits complexes.

L'ASIC signale des échecs de surveillance alors que les clients de Binance font face à des millions de pertes

Le personnel senior de conformité a également échoué à examiner correctement les demandes de clients et les dossiers de soutien, selon les faits convenus déposés au tribunal. Dans un cas, un client a été approuvé en tant qu'investisseur professionnel. Cela s'est produit même après que l'utilisateur a prétendu être une "autorité publique exonérée", sans vérifications appropriées.

L'ASIC a noté que l'amende ordonnée par le tribunal s'ajoute à environ 13,1 millions de dollars australiens en compensation déjà versée aux clients concernés en 2023. Cette remediation antérieure a suivi l'examen par Binance de la question.

Selon Reuters, Binance Australia a déclaré avoir identifié le problème, l'avoir signalé à l'ASIC et l'avoir entièrement résolu en 2023. Même ainsi, les régulateurs ont clairement indiqué que l'auto-rapportage ne supprimait pas la responsabilité des manquements.

Réagissant à l'issue, le président de l'ASIC, Joe Longo, a déclaré que Binance avait échoué à mettre en place des contrôles de conformité de base. De plus, des centaines de clients ont été approuvés à tort pour des produits d'investisseurs professionnels.

Il a déclaré que ces lacunes avaient exposé plus de 85 % des clients australiens de la société, y compris ceux liés à Binance’s local derivatives business, à des produits à haut risque auxquels ils n'étaient pas éligibles. Longo a ajouté que les investisseurs de détail avaient perdu des millions tout en se privant de protections et de droits juridiques importants.