Le parquet populaire du district de Jing'an à Shanghai a révélé le 1er juillet avoir poursuivi, pour le chef d'infraction d'exploitation illégale, des membres d'un groupe criminel utilisant des cryptomonnaies pour effectuer des opérations de change transfrontalières illicites, dont Li. L'audience s'est tenue le 10 juin et le jugement a été rendu le jour même, mettant fin à une série d'affaires d'exploitation illégale s'étalant sur trois ans et impliquant plus de 200 millions de yuans.
Architecture de change par « contrepartie » de cryptomonnaies de la société Z : aucun flux réel de capitaux transfrontaliers
La société Z a été enregistrée à l'étranger en 2019 par le cerveau Zhou, se présentant comme une « banque privée » et développant une application bancaire virtuelle pour créer une apparence de légitimité, sans jamais obtenir de licence de change en Chine. Processus de change : les clients nationaux achètent des cryptomonnaies auprès de courtiers en yuant, les transfèrent vers le portefeuille virtuel à l'étranger de la société Z ; celle-ci convertit les cryptomonnaies en devises étrangères à l'étranger, puis les transfère vers le compte bancaire étranger désigné par le client.
Aucun flux réel de capitaux transfrontaliers : les pools de capitaux nationaux et étrangers sont réglés séparément. La société Z perçoit une commission de 3 % sur le change et verse 0,5 % de frais aux intermédiaires. La société Z ciblait les clients fortunés ayant des besoins de financement pour l'achat immobilier, l'immigration ou les études à l'étranger, via des agences spécialisées.
Résultat du procès : 5 condamnés, 4 classés sans suite (non-lieu relatif)
Le tribunal a statué comme suit selon le rôle de chacun dans l'infraction collective, le montant impliqué et leur attitude de reconnaissance des faits et d'acceptation de la peine :
Gao (directrice commerciale nationale) : a traité plus de 170 millions de yuans de change illégal durant son emploi ; a poursuivi ses activités criminelles pendant sa mise en liberté sous caution, arrêtée en janvier 2025.
Li (directeur commercial à l'étranger) : a traité plus de 50 millions de yuans de change illégal durant son emploi ; intercepté en juillet 2025 à l'aéroport alors qu'il tentait de quitter le territoire.
Gao, Li et trois autres : condamnés à des peines de six ans à deux ans et demi de prison, et à des amendes allant de 1,5 million à 300 000 yuans.
Chen, Huang et deux autres : infractions plus légères, reconnaissance volontaire des faits et acceptation de la peine, classement sans suite (non-lieu relatif) conformément à la loi.
Articulation inverse des sanctions pénales et administratives : le non-lieu n'implique pas l'absence de poursuite
Après le jugement, le parquet de Jing'an a immédiatement activé le mécanisme d'« articulation inverse » (liaison entre sanctions pénales et administratives), transmis les indices au département de contrôle administratif, et saisi l'Administration nationale des changes (Bureau de Shanghai) en lui adressant un avis de poursuite suggérant des sanctions administratives contre Chen et autres. Actuellement, l'Administration nationale des changes (Bureau de Shanghai) a officiellement ouvert une enquête contre Chen, formant ainsi une boucle de régulation financière transfrontalière combinant « responsabilité pénale + sanction administrative ».
Questions fréquentes
Quelles sont les différences techniques entre le change par « contrepartie » de cryptomonnaies et les banques clandestines traditionnelles ?
Les banques clandestines traditionnelles coordonnent des opérations synchrones de capitaux nationaux et étrangers via des agents humains. Le change par contrepartie de cryptomonnaies utilise les cryptomonnaies comme intermédiaire, exploitant l'anonymat des transactions et la traçabilité sans empreinte sur la blockchain pour rompre tout lien direct entre les capitaux nationaux et étrangers. En apparence, aucun capital ne traverse réellement les frontières, mais cela reste un achat et une vente illégaux de devises, et les cas graves seront poursuivis pour exploitation illégale.
Le prêt de carte bancaire pour faciliter le change expose-t-il à des poursuites pénales ?
Dans cette affaire, le petit ami de Li, qui avait prêté sa carte bancaire pour collecter plus de 8 millions de yuans de capitaux nationaux, a été déféré aux autorités. Selon les explications du parquet de Jing'an, prêter sa carte bancaire pour aider autrui à recevoir et transférer des « fonds de change » peut, dans les cas légers, entraîner le blocage du compte et affecter le crédit personnel, et, dans les cas graves, exposer à des poursuites pour fraude liée aux télécommunications, blanchiment d'argent ou aide aux activités criminelles sur Internet.
Quels impacts la nouvelle réglementation entrant en vigueur le 1er juillet 2026 a-t-elle sur les investissements à l'étranger des particuliers ?
Le « Règlement du Conseil d'État sur les investissements à l'étranger » entre officiellement en vigueur le 1er juillet 2026, incluant les investissements des particuliers résidents dans son champ d'application. Tous les transferts de capitaux de type investissement à l'étranger doivent être accompagnés d'une déclaration complète, d'une justification fiscale et de justificatifs de propriété. Le quota annuel de 50 000 dollars US par résident pour l'achat de devises facilité reste limité aux opérations courantes (voyages, études, etc.) et est strictement interdit pour l'achat d'actions ou de biens immobiliers à l'étranger (opérations en capital).
