- Les résultats soulignent comment les kiosques de cryptomonnaies, qui permettent aux utilisateurs de convertir rapidement de l’argent liquide en actifs numériques, sont devenus des outils attrayants pour les escrocs.
- Alors qu’ils visent à faciliter l’adoption des cryptomonnaies, ils ont involontairement créé une nouvelle porte d’entrée pour la criminalité financière.
Le rapport récemment publié sur la fraude aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies Skynet révèle une forte augmentation des escroqueries liées aux kiosques de cryptomonnaies à travers les États-Unis, exposant comment des réseaux criminels organisés exploitent de plus en plus ces distributeurs pour soutirer des fonds aux victimes. Selon le rapport, les pertes dues à ces escroqueries ont atteint 333,5 millions de dollars en 2025, faisant de la fraude aux distributeurs de cryptomonnaies l’une des catégories de criminalité financière à la croissance la plus rapide dans le pays.
Les résultats soulignent comment les kiosques de cryptomonnaies, qui permettent aux utilisateurs de convertir rapidement de l’argent liquide en actifs numériques, sont devenus des outils attrayants pour les escrocs. Leur rapidité, leur relative anonymat et leurs exigences minimales en matière de vérification les rendent particulièrement vulnérables à une utilisation abusive par des fraudeurs cherchant des transferts rapides et irréversibles de fonds.
Une menace de fraude en expansion rapide
Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies sont conçus pour simplifier l’accès aux actifs numériques en permettant aux gens d’acheter des cryptomonnaies avec de l’argent liquide. Ces machines sont couramment situées dans des stations-service, des magasins de proximité et d’autres environnements de vente au détail. Bien qu’elles visent à faciliter l’adoption des cryptomonnaies, elles ont involontairement créé une nouvelle porte d’entrée pour la criminalité financière.
Selon le rapport, le FBI a reçu plus de 12 000 plaintes liées à des escroqueries avec des distributeurs de cryptomonnaies entre janvier et novembre 2025. Cela représente une augmentation de 33 % par rapport à l’année précédente. Les États-Unis abritent environ 78 % des 45 000 distributeurs de cryptomonnaies estimés dans le monde, ce qui en fait le principal marché où ces crimes se produisent.
Une fois que l’argent liquide est inséré dans un kiosque et converti en cryptomonnaie, les fonds sont envoyés à un portefeuille numérique contrôlé par l’attaquant. Étant donné que les transactions sur la blockchain sont irréversibles et qu’elles transitent souvent par plusieurs adresses rapidement, la récupération des fonds volés devient extrêmement difficile.
Comment fonctionnent les escroqueries avec les distributeurs de cryptomonnaies
Contrairement à la fraude en ligne traditionnelle qui repose sur le piratage ou le phishing de crédentiels, les escroqueries avec les distributeurs de cryptomonnaies dépendent principalement de l’ingénierie sociale. Les victimes sont manipulées pour retirer volontairement de l’argent liquide de leur compte bancaire et le déposer dans un distributeur de cryptomonnaies.
Les escrocs restent généralement en ligne pendant tout le processus, guidant la victime étape par étape. La victime est instruite de scanner un code QR contenant une adresse de portefeuille appartenant au fraudeur. Une fois la transaction confirmée sur la blockchain, les fonds sont effectivement perdus.
Ces escroqueries commencent souvent par des tactiques d’usurpation d’identité. Les criminels peuvent prétendre représenter des agences gouvernementales, des forces de l’ordre, des banques ou des services d’assistance technique. On dit aux victimes que leurs comptes sont compromis ou qu’elles risquent des conséquences légales à moins d’agir immédiatement.
Dans de nombreux cas, l’urgence de la situation pousse les victimes à suivre les instructions sans vérifier la légitimité de la demande.
Les seniors sont disproportionnellement ciblés
Le rapport de Skynet sur la fraude aux distributeurs de cryptomonnaies met en évidence une tendance démographique importante : les personnes âgées représentent la majorité des pertes. Des recherches montrent qu’environ 86 % des victimes ont plus de 60 ans.
Plusieurs facteurs contribuent à cette vulnérabilité. Beaucoup de personnes âgées ne comprennent pas pleinement le fonctionnement des transactions en cryptomonnaies ou la nature irréversible des paiements sur la blockchain. De plus, certains victimes pensent que les machines situées dans des lieux de vente familiers fonctionnent sous les mêmes protections que les distributeurs bancaires traditionnels.
L’isolement social peut également rendre les seniors plus faciles à cibler. Les fraudeurs exploitent souvent des déclencheurs émotionnels tels que des urgences familiales ou des relations amoureuses pour gagner leur confiance avant de demander des transferts financiers.
La criminalité organisée à l’origine des escroqueries
Une autre conclusion clé du rapport est l’implication croissante de réseaux criminels organisés dans la fraude aux distributeurs de cryptomonnaies. Ce qui était autrefois une activité relativement limitée menée par des escrocs individuels est devenu une opération mondiale structurée.
Ces réseaux opèrent souvent comme des entreprises, avec des équipes distinctes responsables de la collecte de données sur les victimes, de la réalisation d’escroqueries par téléphone et du blanchiment des fonds volés. Les victimes sont généralement identifiées via des violations de données ou des marchés de données illicites, permettant aux escrocs de cibler des individus avec des messages personnalisés.
Après le transfert de fonds via un distributeur de cryptomonnaies, les réseaux de blanchiment déplacent rapidement la cryptomonnaie à travers des services de mixing, des échanges décentralisés ou des ponts inter-chaînes. Dans certains cas, les transactions sont traitées et dissimulées en quelques minutes.
Beaucoup de ces réseaux de blanchiment opèrent depuis des régions à la réglementation limitée, notamment dans certaines parties de l’Asie du Sud-Est. Cette séparation géographique entre victimes et auteurs complique considérablement le travail des forces de l’ordre.
Défis d’enquête
La structure des transactions via les distributeurs de cryptomonnaies crée des difficultés supplémentaires pour les enquêteurs. Contrairement à ce que l’on pourrait penser, la plupart des distributeurs ne transfèrent pas directement les fonds de l’utilisateur vers la blockchain. Au lieu de cela, ils agissent comme des terminaux en front-end connectés à des systèmes backend contrôlés par les opérateurs.
Lorsque la victime dépose de l’argent liquide, le système libère de la cryptomonnaie depuis le portefeuille collectif de l’opérateur et l’envoie à l’adresse du fraudeur. En conséquence, la blockchain ne registre que le transfert de l’opérateur au destinataire, et non l’identité de la personne ayant déposé l’argent.
Cela crée ce que les analystes appellent un « écart d’attribution ». Pour relier une transaction à une victime spécifique, les forces de l’ordre doivent obtenir les journaux internes du système de l’opérateur. Sans ces enregistrements, il est extrêmement difficile de tracer l’origine des fonds.
Le rôle des technologies émergentes
Le rapport met également en garde contre la sophistication croissante des tactiques de fraude grâce aux avancées en intelligence artificielle. La clonage vocal assisté par IA et les deepfakes permettent aux escrocs d’usurper l’identité de personnes de confiance avec un réalisme alarmant.
De plus, les organisations criminelles expérimentent de nouvelles techniques pour contourner les contrôles réglementaires. Par exemple, plutôt d’extraire de grosses sommes d’une seule victime, les escrocs peuvent coordonner de nombreux petits dépôts sur différentes machines pour rester en dessous des limites de transaction. Ces stratégies évolutives pourraient rendre la fraude aux distributeurs de cryptomonnaies encore plus difficile à détecter et à prévenir.
Réponses de l’industrie et des régulateurs
Les autorités et les acteurs du secteur commencent à agir face à la menace croissante. Plusieurs États américains ont introduit des lois imposant des plafonds de transaction, des exigences renforcées de vérification d’identité et des avertissements de fraude obligatoires sur les kiosques.
Certains opérateurs de distributeurs de cryptomonnaies déploient également de nouvelles technologies pour détecter les activités suspectes. L’analyse en temps réel de la blockchain peut examiner les adresses de portefeuille avant que les transactions ne soient finalisées, empêchant ainsi les transferts vers des portefeuilles liés à des escroqueries connues.
Des groupes industriels ont aussi commencé à partager des renseignements sur les adresses de portefeuilles frauduleuses entre différents réseaux de kiosques pour limiter la propagation des escroqueries.
Les campagnes de sensibilisation du public constituent une autre défense essentielle. Les agences de protection des consommateurs et les organisations de défense ont intensifié leurs efforts pour sensibiliser le public aux escroqueries aux distributeurs de cryptomonnaies et insister sur le fait que les institutions légitimes ne demanderont jamais de paiement via ces kiosques.
Un défi croissant pour la criminalité financière
Malgré ces efforts, les résultats du rapport de Skynet sur la fraude aux distributeurs de cryptomonnaies suggèrent que cette fraude restera un défi majeur dans les années à venir. La combinaison de paiements numériques rapides, de réseaux criminels mondiaux et d’ingénierie sociale sophistiquée a créé un écosystème de fraude puissant.
Les experts estiment que le point d’intervention le plus efficace se situe avant que la transaction n’atteigne la blockchain. Une fois que les fonds sont transférés et blanchis via des réseaux décentralisés, leur récupération devient extrêmement improbable.
Alors que l’adoption des cryptomonnaies continue de croître, renforcer les mesures de sécurité autour des distributeurs de cryptomonnaies et améliorer la sensibilisation du public seront essentiels pour réduire l’ampleur de ces escroqueries et protéger les consommateurs vulnérables.
