AI Earn 詐欺の暴露：ベトナムの投資家が一晩で$4M 失った方法

AI Earnプラットフォームは2025年9月21日に突然運営を停止し、数百人のハノイの投資家が資金を引き出せなくなりました。アルテミスビルの1階、T101号室から運営されていたこのAI Earnの詐欺は、一晩で全てのデジタルチャンネルを削除し、被害者は数百万ドルを失いました。Tさんは2億5800万VND、Hさんは1億3500万VNDを失い、いずれもクラシックなポンジスキームに倣ったAIによる日々の利益を約束するパーソナルトレーナーの指導のもとで投資していました。

AI Earnとは何か、そして詐欺の仕組み

AI Earnは、「AIでお金を稼ぐ」ことができるプラットフォームとして自称し、簡単なタスクを完了したり資金を預けたりすることで収益を得られると主張していました。プラットフォームは、人工知能が利益の出るチャンスを見つけ出し、最小限の努力でリターンを得られると謳っていました。実際には、AI Earnは参加者に資金を預けさせたり、アプリのダウンロード、リンクの共有、他者の招待などの行動をさせ、安定した報酬や日々の利益を約束していました。

AI Earnの詐欺は、高度な信頼構築の仕組みを用いて運営されていました。プラットフォームはハノイのクオンマイ区レ・チュン・タン通り3番地、アルテミスビルT101号室の物理的な代表事務所を維持し、これにより正当性の幻想を作り出していました。被害者はオフィスを訪れ、「パーソナルトレーナー」と呼ばれるスタッフと会い、投資の手順を案内されることもありました。

被害者の証言によると、AI Earnは最初は順調に運営され、毎日利息を支払い、小額の引き出しも問題なく処理されていました。これにより参加者の間に信頼が築かれ、より多くの資金を預けるようになったのです。パーソナルトレーナーは、「ポイント獲得」や「PK注文の出し方」などの操作を積極的に指導し、時には被害者のアカウントやパスワードを使って直接取引を行うこともありました。こうした実務的な支援は、あたかも専門的に管理されているかのような誤った印象を与えました。

AI Earnのクラシックなポンジの特徴

高い保証リターン：収益源の説明なしに、安定した日々の利益を約束

前払いの預金が必要：より高い報酬を得るために資金を預ける必要があった

早期引き出し成功：最初の少額引き出しはスムーズに処理され、信頼を築いた

引き出し制限：大きな金額の引き出しは難しくなったり遅延したりした

紹介インセンティブ：新規参加者を募集してボーナスを得る仕組み

このプラットフォームは、「AI Earn Investment and Trading Company Limited」として登録されており、ホーチミン市第10区第15区ホーバキエン通り126番地に本社を置くと主張していました。しかし、突然の消失は、この登録が本物だったのか、それとも単なる虚構だったのかについて深刻な疑問を投げかけています。

被害者の証言：AIによる数百万ドルの損失と崩壊の実態

リンナム区のTさんは、知人のPTを通じてAI Earnに紹介されました。2025年3月6日、彼女とPTは代表事務所を訪れ、PTが彼女の携帯電話を使ってAI Earnに接続しました。Tさんは口座番号9337192873に50百万円VNDを送金しました。

彼女はプラットフォーム上で何度も資金を送金し続け、異なる個人名義の口座に振り込んでいました。これはマネーロンダリングの疑いを強める大きな警告でした。

Tさんの預金履歴

• 2025年3月6日：50百万円VNDを口座9337192873へ
• 2025年6月25日：2百万円VNDを口座0348494690へ
• 2025年8月25日：150万円VNDを別の口座へ
• 2025年9月17日：400万円VNDを口座8843139156へ
• 2025年9月17日：1億VNDを口座0390118848300へ
• 2025年9月17日：1億500万円VNDを口座1056276093へ

合計で2億5800万円VND（約$10,400）を失いました。預金額の増加パターンは、被害者が徐々に大きな金額を投資させられる典型的な手口です。特に、崩壊のわずか4日前の9月17日に行った最終入金は2億VNDを超え、運営者は閉鎖が近いことを知りながら資金を集めていたと考えられます。

ハノイのキムリエン出身のHさんも同様の経験を語っています。2025年8月7日、彼女は知人の携帯を使って同じアルテミスビルのオフィスを訪れ、口座番号3004122000に1億VNDを振り込みました。その後、指示に従い、9月17日にさらに3500万VNDを預け、合計135百万VND（約$5,400）を失いました。

2025年9月21日午前2時30分頃、AI Earnは突然運営を停止し、ウェブサイトとアプリはアクセス不能になり、チャットグループは削除され、すべての連絡手段が消えました。Hさんは、「私と何百人もの投資家は資金を引き出せず、すべてを失う危険にさらされている」と述べています。現在、アプリも組織も機能しておらず、紹介者やカスタマーサポートとも連絡が取れません。

投資家が警戒すべき赤信号

AI Earnの詐欺は、多くの警告サインを投資家に示していました。これらのポイントを理解しておくことは、暗号資産やAIを絡めた投資詐欺から身を守るために重要です。

重要な警告サイン

• 非現実的な保証リターン：市場状況に関わらず高い、安定した日々の利益を約束
• 預金義務：より高い収益や引き出し権を得るために前払い預金を要求
• 複数の個人アカウント：法人ではなく、異なる個人名義の銀行口座に資金を送金
• 透明性の欠如：会社の所有者、ライセンス、規制の詳細情報が不明
• パーソナルトレーナーの管理：第三者がアカウントのパスワードや取引に直接アクセス
• 物理的なオフィスの虚像：正規の事業登録やライセンスを持たず、信頼性を演出するための小規模な代表事務所

複数の個人銀行口座を使った資金集めは特に怪しいです。正規の企業は、登録された法人の追跡可能な口座を通じて支払いを行います。AI Earnのように異なる個人口座に資金を送金させるのは、検出を避けるための意図的な操作と考えられます。

また、パーソナルトレーナーにアカウントやパスワードの直接アクセスを許すことは、被害者の資金管理を完全に委ねることになり、取引や資金移動を本人の意思に反して操作される危険性があります。

AI Earnの詐欺と正当な暗号通貨プラットフォームの違い

AI Earnのような詐欺と、正当な暗号通貨投資プラットフォームの違いを理解することは、今後の投資を守る上で不可欠です。正当なプラットフォームは、次のような特徴を持っています。

正当なプラットフォームの特徴

• 規制遵守：認可された金融当局のライセンスを持ち、公開検証済み
• 透明なチーム：創業者や経営陣のプロフィールが公開され、信頼できる経歴を持つ
• 明確な収益モデル：取引手数料、ステーキング、DeFiの利回りなど、収益の仕組みを説明
• コーポレートバンキング：資金は認証済みの法人口座を通じて処理される
• ユーザーの管理権：ユーザーは秘密鍵やパスワードを完全に管理
• 現実的なリターン：市場状況に応じて変動し、保証された固定リターンはない

正当な暗号通貨プラットフォームは、市場の変動により利益が保証されることはなく、むしろ変動性を伴います。保証されたリターンを謳うものは、ほぼ間違いなくポンジスキームであり、早期投資者の資金を後続の投資者に支払う仕組みです。

また、パーソナルトレーナーがアカウントに直接アクセスできる仕組みも大きな警告です。正規のプラットフォームは、教育やサポートを提供しますが、パスワードやアカウントの直接管理を求めることはありません。こうした行為は、セキュリティの原則に反し、資金の盗難や不正操作を招きます。

法的措置と資金回収の見通し

AI Earnの詐欺行為と資産の流用に気づいた投資者たちは、ベトナムの当局に被害届や苦情を提出しています。しかし、詐欺師が資金の流れを隠すために高度な手法を用いているため、資金の回収は非常に困難です。

複数の個人名義の銀行口座を使っていることも、資金の追跡を妨げています。調査が進む頃には、資金はすでに引き出され、暗号通貨に換えられ、海外に送金されている可能性が高いです。さらに、ウェブサイトやアプリ、チャットグループなどのデジタル証拠がすべて削除されているため、捜査は一層難航しています。

ベトナムの警察は、暗号通貨に関する詐欺事件の摘発に力を入れています。国家銀行と公安省は、非規制の投資プラットフォームが高いリターンを謳うことに対して複数回警告を出しています。ただし、多くの詐欺は国境を越えており、暗号通貨の匿名性もあって、起訴や資金回収は非常に難しい状況です。

被害者は、直ちに地元警察に通報し、すべての取引記録や通信履歴を提出し、国家銀行に苦情を申し立て、他の被害者と協力して集団訴訟や証拠固めを行うことが重要です。完全な資金回収は難しいものの、当局が迅速に口座を追跡・凍結できれば、一部の被害者は損失の一部を取り戻せる可能性があります。

AI Earnのような詐欺から身を守るためのポイント

このケースは、AIや暗号通貨の流行語を利用した詐欺を避けるための重要な教訓です。

自己防衛のためのポイント

• 規制の有無を確認：投資前に、公式の政府データベースで会社登録やライセンスを確認
• チームの背景調査：LinkedInや専門的なネットワークを使って創業者や経営陣の経歴を調査
• 収益モデルの理解：プラットフォームがどのように収益を得ているのか、明確な説明を求める
• 少額から試す：大きな投資をする前に、少額でテスト運用
• パスワードや秘密鍵を絶対に共有しない：誰にも教えず、自分だけ管理
• ポンジスキームの兆候に注意：早期の引き出しが成功しても、後の引き出しができなくなる場合は疑う
• コーポレートバンキングを確認：法人登録された正規の口座にのみ送金し、個人口座は避ける
• 直感を信じる：何かおかしいと感じたら、すぐにやめる

物理的なオフィスの存在だけでは正当性は証明できません。詐欺師は短期間のオフィスを借りて信頼を演出し、その後姿を消すケースも増えています。事業登録や規制の許可証、運営履歴をしっかり確認しましょう。

暗号通貨やAIの分野は、正当な投資の機会もありますが、同時にこれらの技術に詳しくない人を狙った巧妙な詐欺も存在します。教育は最も効果的な防御策です。正規のプラットフォームの仕組みや、現実的なリターンの範囲を理解し、詐欺のパターンを見抜くことが、投資を守る最善の方法です。

よくある質問（FAQ）

Q1：AI Earnは正当な投資プラットフォームですか？
いいえ、AI Earnはクラシックなポンジスキームの特徴を持ち、2025年9月21日に崩壊しました。多くの投資家が資金を引き出せなくなり、規制の認可もなく、複数の個人銀行口座を使って資金を集めていました。

Q2：AI Earnでどれくらいの損失が出ましたか？
個人の被害者は35百万VNDから2億5800万VND（約$1,400〜$10,400）を失いました。全体の被害額は数十億VNDに上ると推定され、多数の投資者が影響を受けています。

Q3：AI Earnの被害者は資金を取り戻せますか？
回復の見込みは不透明です。警察に被害届を出していますが、複数の個人口座やデジタル証拠の消失により、資金の追跡は困難です。迅速に当局が口座を凍結できれば、一部の損失を回復できる可能性もあります。

Q4：AI Earnの最大の警告サインは何でしたか？
保証された日々のリターン、市場状況に関わらず高い収益を約束、預金義務、個人口座への資金移動、パーソナルトレーナーのアカウントアクセス、突然のプラットフォーム消失とすべての連絡手段の消滅です。

Q5：すべての「AI Earn」プラットフォームは詐欺ですか？
必ずしもそうではありませんが、多くの「AI」や「Earn」を名乗るプラットフォームは詐欺の可能性があります。投資前に規制の有無や収益モデルを確認し、少額から始めることが重要です。

Q6：正当な暗号通貨投資プラットフォームの見分け方は？
規制のライセンスを持ち、透明なチーム構成、明確な収益説明、法人口座の使用、ユーザーの秘密鍵管理、変動するリターンを掲げていることがポイントです。保証された固定リターンを謳うものは避けましょう。