オープニング
FISは、Amazon Web Services上でEnterprise Risk Suiteを立ち上げ、金融機関向けに、破壊的なソフトウェア更新サイクルをなくすことを目的としたクラウドネイティブの導入モデルを導入しました。この動きは、銀行、保険会社、資本市場の企業が、変動の大きい市場環境下で柔軟にスケールできる、継続的に更新されるインフラをますます求めるようになっていることを背景に、金融IT分野全体で構造的な変化が起きていることを反映しています。今日の金融企業は、従来のリスク基盤が想定していたものよりも、データ量が大幅に増え、市場の動きはより速く、規制報告の要求もより厳しくなっています。一方で規制当局は、トレーディング業務、融資業務、デリバティブ・ポートフォリオ、財務（トレジャリー）活動にまたがるエクスポージャーについて、機関がほぼ継続的な可視性を維持することをますます求めています。
なぜレガシーのリスク基盤が問題化したのか
エンタープライズ・リスク管理システムは従来、大規模で定期的な更新サイクルを通じて運用され、テスト、停止時間の調整、業務移行の計画、インフラの保守などが必要でした。市場、信用、流動性、カウンターパーティーのエクスポージャーをリアルタイムで管理する機関にとって、これらの更新サイクルはますます運用上の負債になっていきました。
FISは、AWSへの導入を、最新技術の維持と、途切れない業務運営の維持との間に存在する運用上のトレードオフを取り除くことに特化して位置づけました。同社によれば、クラウドネイティブの導入は、ソフトウェア更新がバックグラウンドでシームレスに行われる継続的インテグレーションおよび継続的デリバリーのインフラへと、破壊的な更新サイクルを置き換えるものです。
このモデルでは、FISがクライアントのためにソフトウェア更新を直接管理するため、機関はインフラ管理に関する運用上の注意を逸らすことなく、継続的に最新のリスク機能にアクセスできます。
クラウドネイティブなリスク・システムは金融業務をどう変えるか
新しいEnterprise Risk Suiteのアーキテクチャは、マイクロサービスと弾力的なクラウド基盤を中心に構築されており、市場状況や業務負荷の要求に応じて処理能力を動的にスケールできるようにしています。
FISは、このシステムにより企業がパフォーマンス低下なしで、より高い計算ボリュームをサポートしながらリスク基盤を直線的にスケールできると述べました。さらに導入にはバースト・コンピューティング機能が組み込まれており、ピーク処理期間や大規模なリスク計算の間だけ、追加の計算能力を一時的に利用できるようになります。その際、過剰なオンプレミス・ハードウェアを恒常的に維持する必要はありません。
従来、多くの金融機関は、最悪ケースの処理シナリオに合わせて高価な社内向けハードウェア環境を用意していましたが、ピーク利用は断続的にしか発生しませんでした。クラウドネイティブのインフラは、固定容量のシステムを構築するのではなく、企業が計算リソースを動的に消費できるようにする点で、ますますその効果が高まっています。
なぜ継続的デリバリーが戦略的に重要になったのか
一般にCI/CDとして知られる継続的インテグレーションおよび継続的デリバリーの枠組みは、現代のソフトウェア開発において標準的な実践となっていますが、歴史的には、厳しく規制された金融インフラ環境の内部では導入が遅れてきました。特にリスク・システムは、機関が迅速な導入サイクルよりも安定性と規制上の妥当性を優先していたため、慎重でした。
FISの資本市場部門社長アンドレス・チョウシーは、次のようにコメントしました。「AWS上のクラウドネイティブなアーキテクチャへの移行は、マネーのライフサイクル全体にわたる金融テクノロジーを解き放つという私たちの取り組みを示しており、最新でいることと業務を稼働させ続けることの両立に伴うトレードオフを解消します。私たちのクライアントは、Enterprise Risk Suiteの最新で最も強力なバージョンを常に稼働させられると同時に、市場の要求に応じてリスク基盤を動的にスケールできるようになりました。」
この立ち上げは、Chartisの信用リスク管理システムランキングにおけるFISの立ち位置にも基づいています。同社は複数のクアドラントにおいてカテゴリー・リーダーとして評価されたとのことです。
AWSパートナーシップが金融インフラに示すもの
今回の導入は、超大規模クラウド提供者が、制度的な金融インフラの内部で果たす役割が高まっていることを浮き彫りにしています。主要な金融機関は、セキュリティ、規制、運用上のレジリエンス、データ主権に関する懸念をめぐって以前ためらいがあったにもかかわらず、中核システムをクラウドネイティブ環境へと移行するケースが増えています。
AWSは、AIワークロード、リアルタイム分析、大規模なリスク計算を支えることのできるスケーラブルな計算環境を求める金融企業に後押しされる形で、資本市場、銀行、保険、決済インフラ領域で存在感を拡大し続けています。
AWSの金融サービス市場開発部長ジョン・ケインは、次のようにコメントしました。「金融機関には、市場のボラティリティに歩調を合わせながらも、業務の継続性を損なわないリスク管理インフラが必要です。AWS上にEnterprise Risk Suiteを展開することで、FISはまさにそれを実現しています――最新機能への継続的なアクセスをクライアントに提供するクラウドネイティブ・プラットフォーム、ピーク時の負荷に対する弾力的な計算能力、そしてレガシーな更新サイクルの負担なしに成長できるスケーラビリティです。」
この立ち上げのより広い意義は、金融インフラが、絶えず稼働し、動的にスケールできるクラウドネイティブ・システムへと進化する度合いが高まっている点にあります。リスク管理テクノロジーはもはや、単なるバックオフィスのソフトウェアとして見なされるものではありません。これが、トレーディング、資本配分、規制コンプライアンス、そしてますます変動が大きくなる世界市場における制度としてのレジリエンスを支える中核的なリアルタイム運用インフラとして機能するようになっています。
