A Blockchain Association classifica o “CLARITY Act” como uma estrutura de aplicação voltada ao “combate ao crime com criptomoedas”.

A Blockchain Association divulgou em julho, nos EUA, que o “CLARITY Act” é uma proposta para combater crimes com criptomoedas e fortalecer a cooperação de aplicação da lei. As regras federais deixarão isso claro ao permitir que investigadores rastreiem atividades financeiras ilegais e ao incluir mais atividades com ativos digitais no escopo da regulamentação dos EUA. A proposta ampliará as obrigações de combate à lavagem de dinheiro (AML), os requisitos de conformidade com sanções, as regras de registro e de reporte para exchanges de ativos digitais, corretoras, dealers e instituições de custódia, além de colocar os caixas eletrônicos de Bitcoin sob regulamentação federal.

Posição da Blockchain Association: argumento de que regras federais claras fortalecem a cooperação com a aplicação da lei

A Blockchain Association afirma que o “CLARITY Act” não é apenas uma medida de proteção ao consumidor, mas também uma proposta de segurança pública. O argumento central é que empresas de criptomoedas regulamentadas que operam nos EUA devem cumprir as leis dos EUA, colaborar com os órgãos reguladores e cumprir obrigações de conformidade, o que permitirá que investigadores entendam de forma mais completa as atividades com ativos digitais.

A Blockchain Association diz que a regulamentação doméstica torna mais difícil para criminosos encobrir crimes por meio de plataformas offshore, estruturas frágeis de conformidade ou brechas legais pouco claras, e cita diretamente sua posição: “Regras claras dão ao enforcement ainda mais poder”, acrescentando que empresas responsáveis, ao operar dentro de um quadro federal claro, se tornarão parceiras ainda mais fortes de cooperação.

O Chief Legal Officer da Ripple, Stuart Alderoty, demonstrou apoio a isso, afirmando que votar contra o “CLARITY Act” fará com que criminosos continuem a aproveitar o ambiente atual de criptomoedas sem regulamentação.

Escopo de expansão regulatória do “CLARITY Act”

O “CLARITY Act” fortalecerá a supervisão federal sobre exchanges de ativos digitais, corretoras, dealers e instituições de custódia, abrangendo a expansão das seguintes cinco áreas de conformidade:

Combate à lavagem de dinheiro (AML): as obrigações de AML de intermediários de ativos digitais regulamentados serão reforçadas.

Conformidade com sanções: ampliar os requisitos de cumprimento por intermediários regulamentados.

Registro e reporte: as empresas deverão cumprir obrigações de registro junto às autoridades competentes e de reporte periódico.

Manutenção de registros e revisão: entidades como exchanges precisarão atender aos requisitos de manutenção de registros e aceitar a revisão por autoridades de aplicação da lei.

Inclusão de caixas eletrônicos de Bitcoin: terminais de autoatendimento de ativos digitais (caixas eletrônicos de Bitcoin) passarão a ser incluídos pela primeira vez na regulamentação federal; os operadores enfrentarão exigências de registro, divulgação de transações e medidas antifraude para reduzir abusos por criminosos e redes criminosas.

Os apoiadores dizem que a estrutura acima ajudará os órgãos reguladores a investigar lavagem de dinheiro, fraude, financiamento do terrorismo, evasão de sanções e outros crimes financeiros.

Resposta de órgãos de aplicação da lei: declaração de apoio da organização nacional de chefes de polícia negros e defesa da BRCA

A organização nacional de chefes de polícia negros (Black law enforcement) expressou apoio formal ao “CLARITY Act”, dizendo que se trata de uma legislação que “mantém por longo tempo os poderes de aplicação da lei criminal, ao mesmo tempo que oferece capacidades novas e significativas”. A Blockchain Association também defendeu o “Blockchain Regulatory Certainty Act” (BRCA), respondendo às críticas de que ele poderia atrapalhar a aplicação da lei: a associação afirma que a BRCA deixa claro que desenvolvedores que não controlam fundos de clientes não devem ser vistos como intermediários financeiros apenas por escreverem software, e que a BRCA não impedirá investigações ou processos sobre lavagem de dinheiro, fraude, violação de sanções, financiamento do terrorismo ou outras condutas criminosas.

Os apoiadores também destacaram que blockchains públicas já ajudaram investigadores a rastrear operadores de ransomware, traficantes de drogas, pessoas que desviam sanções e financiadores do terrorismo.

Perguntas frequentes

Qual é o registro mais recente de votação do “CLARITY Act” no Congresso?

De acordo com a CoinGape, o “CLARITY Act” foi aprovado na Câmara dos Representantes dos EUA em julho de 2025 por 294 a 134 votos e aprovado no Comitê de Bancos do Senado em maio de 2025 por 15 a 9 votos; as datas para votação em plenário dependerão dos procedimentos oficiais do Congresso dos EUA.

Quais são as disposições específicas do “CLARITY Act” para caixas eletrônicos de Bitcoin?

Pelo conteúdo do projeto, terminais de autoatendimento de ativos digitais (caixas eletrônicos de Bitcoin) serão incluídos pela primeira vez no alcance da regulamentação federal, e os operadores precisarão cumprir exigências de registro, divulgação de transações e medidas antifraude destinadas a reduzir o uso indevido por golpistas e redes criminosas.

Como a Blockchain Association responde às críticas de que a BRCA pode atrapalhar a aplicação da lei?

A Blockchain Association afirma que a BRCA não impedirá investigações ou processos sobre lavagem de dinheiro, fraude, violação de sanções, financiamento do terrorismo ou outras condutas criminosas; a associação ressalta que a regra central da BRCA é deixar claro que desenvolvedores que não controlam fundos de clientes não devem ser considerados intermediários financeiros apenas por escreverem software.