OneCoin fraude e recuperação de fundos roubados de 11,4 milhões! A rainha da criptografia Ruja Ignatova, mistério sobre sua vida e morte

Guilherme Island apreende ativos relacionados ao OneCoin no valor de 14 milhões de dólares, representando apenas 0,2% do prejuízo total. A fundadora, conhecida como a “Rainha da Criptomoeda”, Ruja Ignatova, desapareceu em 2017 após levantar 5 bilhões de dólares, e atualmente ainda está entre os 10 mais procurados pelo FBI. Investigações na Bulgária sugerem que ela pode ter sido assassinada em 2018.

Guilherme Island apreende 1140 milhões de dólares em ativos do OneCoin

De acordo com uma reportagem publicada na segunda-feira pelo jornal oficial de Guilherme Island, The Guernsey News, os oficiais não detalharam os ativos digitais envolvidos, mas, com base no procedimento de litígio do Tribunal Real, estima-se que seu valor seja ligeiramente inferior a 9 milhões de libras esterlinas. A apreensão ocorreu após o Tribunal Real emitir uma ordem de confisco internacional, com base na Lei de Rendimento Criminal de Guilherme Island (atualizada em 2024 para jurisdição de ativos apreendidos), contra as autoridades alemãs.

Segundo relatos, esses fundos estão armazenados em uma conta do RBS International, no Guilherme Island, sob o nome Aquitaine Group Limited. Guilherme Island, território britânico ultramarino localizado no Canal da Mancha, é um centro financeiro offshore conhecido por suas baixas taxas e proteção de privacidade financeira. A abertura de conta do OneCoin ali foi claramente uma estratégia para aproveitar essas vantagens e ocultar ganhos ilícitos.

As autoridades não esclareceram se outros ativos relacionados ao OneCoin ainda estão sob investigação. Nenhuma nova acusação criminal foi divulgada até o momento. Apesar do progresso na recuperação, os 14 milhões de dólares representam apenas cerca de 0,2% do prejuízo estimado de 5 bilhões de dólares do OneCoin, evidenciando os enormes desafios na recuperação de ativos. A Decrypt entrou em contato com as autoridades de Guilherme Island para comentários e atualizará este artigo assim que houver resposta.

Análise completa do maior esquema de criptomoeda fraudulenta da história do OneCoin

O OneCoin é um dos maiores e mais duradouros esquemas de fraude com criptomoedas já registrados. Na metade dos anos 2010, a búlgara Ruja Ignatova tornou-se a porta-voz pública do OneCoin, mesmo sem uma blockchain funcional, promovendo-o como uma moeda revolucionária e levando-o globalmente. Com seu carisma e persuasão, ela organizou eventos luxuosos e palestras ao redor do mundo, atraindo milhões de investidores.

O modelo de operação do OneCoin é típico de um esquema Ponzi. Alega possuir sua própria blockchain e criptomoeda, mas na realidade, não há uma blockchain verdadeira. Os investidores compravam “pacotes de educação”, que na prática davam direito a tokens OneCoin, que só podiam ser negociados na plataforma interna do próprio OneCoin, sem circulação em exchanges públicas de criptomoedas. O esquema dependia de recrutar continuamente novos investidores para pagar os retornos aos primeiros.

Em 2017, com a intervenção de reguladores e promotores de justiça, o OneCoin entrou em colapso. Ruja Ignatova desapareceu logo após as autoridades americanas anunciarem acusações de fraude relacionadas ao esquema. Acredita-se que ela tenha sumido após roubar cerca de 5 bilhões de dólares dos investidores em 2017. Nos anos seguintes, as investigações se expandiram para múltiplas jurisdições, rastreando cúmplices e fluxos de fundos relacionados a bilhões de dólares em ativos ilícitos.

Tribunais nos EUA e na Europa processaram membros de alto escalão, incluindo irmãos de Ruja Ignatova, com evidências de transferências de ativos por meio de entidades offshore e centros financeiros. Até 2022, as agências de aplicação da lei intensificaram o foco no caso, com o FBI incluindo Ruja Ignatova na lista dos 10 mais procurados e a Europol emitindo alertas de captura.

Rainha da Criptomoeda Ruja Ignatova: mistério de vida e morte

Relatos recentes mantêm o caso em aberto, com várias teorias, desde avistamentos na Rússia até a hipótese de que ela foi morta anos atrás. Uma investigação do jornal búlgaro Bird afirma que Ruja Ignatova foi assassinada em 2018, citando documentos supostamente encontrados em um policial búlgaro morto, o que confirma essa versão.

Até o momento, Ruja Ignatova continua sendo uma das fugitivas mais procuradas pelo FBI, com seu paradeiro desconhecido. Ela está na lista de procurados internacionais, incluindo o FBI e a Europol. O FBI oferece uma recompensa de 100 mil dólares por informações que levem à sua captura.

Há várias especulações sobre seu destino. Algumas pessoas afirmam tê-la visto na Rússia, Dubai ou outros locais, mas sem confirmação. A investigação búlgara sugere que ela pode ter sido assassinada em 2018, possivelmente por conflitos internos ou para silenciá-la, embora a fonte e a veracidade do relatório sejam questionadas.

Dificuldades na recuperação de ativos evidenciam desafios na regulação de fraudes em criptomoedas

“O esquema do OneCoin ocorreu antes do advento das capacidades modernas de detecção na cadeia. Hoje, os sistemas de detecção de ameaças podem identificar padrões suspeitos em tempo real, incluindo transações financiadas por serviços de mistura de moedas,” afirmou Ohad Shperling, CEO da empresa de segurança Web3 modular IronBlocks, ao Decrypt.

Shperling aponta que, se essas tecnologias já existissem em 2014, quando o OneCoin foi lançado, o esquema poderia ter sido contido mais cedo, por meio de marcações automáticas de transações anômalas e contratos não verificados. A recuperação de ativos em Guilherme Island representa apenas cerca de 0,2% do prejuízo total do OneCoin, indicando que “recuperar completamente ativos em casos de fraude em criptomoedas ainda é um grande desafio.”

Ele explica que os criminosos continuam controlando criptomoedas no valor de centenas de bilhões de dólares, mas recuperá-las é difícil, pois as autoridades precisam obter chaves privadas ou confiscar fundos em exchanges centralizadas, tarefas complicadas quando os suspeitos não estão detidos. Segundo dados da Elliptic, os criminosos estão cada vez mais usando “tecnologias de privacidade e moedas de privacidade, que devem representar 42% das transações de criptomoedas na dark web em 2024.” Ele acrescenta que isso aumenta exponencialmente a dificuldade de recuperar perdas.

No entanto, Shperling acredita que há motivos para ser “cautelosamente otimista” de que a economia possa se recuperar nos próximos anos. Ele destaca que a prevenção é uma oportunidade mais direta, e que avanços em monitoramento na cadeia facilitam a detecção de atividades fraudulentas “em estágios iniciais, antes que alcancem a escala catastrófica do OneCoin.”