DOJ Multa Paxful $4 Milhões por Transferências de Fundos Ilícitos

• Os Estados Unidos ordenaram à bolsa de criptomoedas Paxful que pague 4 milhões de dólares em penalidades criminais por facilitar knowingly transferências de fundos.
• Os procuradores afirmaram que a Paxful carecia de controles anti-lavagem de dinheiro adequados e até promovia práticas de conformidade fracas.

Um tribunal federal dos EUA ordenou que a Paxful Holdings Inc. pagasse uma multa criminal de 4 milhões de dólares pelos seus operações ilegais passadas envolvendo uma plataforma de troca de criptomoedas. O Departamento de Justiça dos EUA afirmou que a Paxful, uma troca peer-to-peer de Bitcoin, permitia que os utilizadores realizassem transações ilícitas para prostituição, esquemas de fraude e lavagem de dinheiro. As autoridades citaram que a Paxful operava conscientemente o seu negócio sem os controles anti-lavagem de dinheiro legalmente exigidos. A empresa apresentou um pedido de confissão de culpa pela sua participação num crime ao violar a Lei de Viagens, que é usada para promover atividades de prostituição ilícitas realizadas na sua plataforma. A Paxful admitiu ser uma empresa de transmissão de dinheiro não licenciada, lidando com dinheiro para crimes.

Renda ilícita da Paxful proveniente de anúncios

As autoridades dos EUA acusaram-na de conspirar para violar os requisitos das regulações de anti-lavagem de dinheiro sob o programa AML do BSA. Documentos judiciais indicaram que facilitou transações superiores a 26 milhões de dólares com parceiros criminosos entre 2017 e 2019. Segundo os processos apresentados ao tribunal, gerou cerca de 30 milhões de dólares em receitas. Investigadores estabeleceram que a Paxful facilitou trocas de Bitcoin por sites ligados a atividades ilícitas de prostituição e exploração sexual. Algumas dessas atividades estavam associadas a plataformas contendo materiais de exploração sexual.

As autoridades americanas alegaram que a Paxful atraiu criminosos ao ostentar práticas de conformidade fracas. Funcionários do Departamento de Justiça enfatizaram que a plataforma proporcionava um terreno fértil para atividades financeiras ilícitas. As autoridades dos EUA afirmam que os fundadores da empresa admitiram internamente o crescimento devido à conformidade laxista. No entanto, após avaliarem a capacidade da empresa de pagar, o juiz reduziu a multa de mais de 112 milhões de dólares para 4 milhões. O procurador dos EUA, Eric Grant, destacou que a sentença demonstra que falhas de conformidade têm consequências.

O Departamento de Justiça observou que qualquer empresa que facilite atividades criminosas será responsabilizada severamente. Deve-se notar que os investigadores destacaram a violação de várias legislações federais no caso da Paxful. As atividades da Paxful foram investigadas pelo IRS Criminal Investigation e pelo Homeland Security Investigations.

Conduta criminosa e contexto de aplicação da lei

Os procuradores acusaram a Paxful de não instalar verificações básicas de diligência devida, necessárias para organizações reguladas. A empresa permitiu transações relacionadas a esquemas de fraude, extorsão e sites de anúncios de prostituição não regulamentados. As autoridades nacionais manifestaram sérias preocupações com as políticas implementadas pela empresa. Segundo documentos judiciais, além disso, a empresa permitiu que transações prosseguissem com verificações de identidade inadequadas.

Anteriormente, as duas agências colaboraram para tomar ações de aplicação da lei contra a Paxful por violar requisitos de conformidade de ativos digitais. Além disso, as autoridades impuseram penalidades civis por violações da Lei de Sigilo Bancário juntamente com sanções criminais. O caso da Paxful faz parte de uma ofensiva maior de esforços federais para aplicar a AML e combater crimes financeiros relacionados a criptoativos. As agências indicaram que tais violações de conformidade serão objeto de fiscalização em futuras ações.

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