Plataforma de criptomoedas P2P extinta Paxful condenada a $4M penalidade por branqueamento de capitais e violações da Lei de Viagens

A plataforma de troca de criptomoedas peer‑to‑peer Paxful foi condenada a pagar uma multa criminal de 4 milhões de dólares após admitir ter conspirado em esquemas que promoviam prostituição ilegal e violaram a Lei de Sigilo Bancário.

Priorizando o Lucro em Detrimento da Conformidade

A Paxful Holdings, uma plataforma de troca de criptomoedas peer‑to‑peer, foi condenada a pagar uma multa criminal de 4 milhões de dólares após admitir ter conspirado em esquemas que promoviam prostituição ilegal, violaram a Lei de Sigilo Bancário e transmitiram conscientemente lucros ilícitos. A multa, anunciada pelo Departamento de Justiça, reflete a limitada capacidade de pagamento da Paxful. Os promotores inicialmente consideraram uma multa de 112,5 milhões de dólares adequada com base na escala do comportamento ilícito.

De acordo com o Procurador Assistente Geral A. Tysen Duva, a Paxful “lucrou ao movimentar dinheiro para criminosos” ao divulgar a ausência de controles de combate à lavagem de dinheiro. O Procurador dos EUA, Eric Grant, enfatizou que a empresa “permitiu lavagem de dinheiro e outros crimes” ao priorizar a receita em detrimento da conformidade legal.

A Agente Especial de Investigação Criminal do IRS, Linda Nguyen, acrescentou que a negligência da Paxful em relação às regras “permitiu a movimentação de fundos ilícitos em grande escala.”

O Efeito ‘Backpage’

A condenação da Paxful, que encerrou suas atividades em outubro de 2025, seguiu sua confissão de culpa no início daquele ano. O Departamento de Justiça determinou que a plataforma não tinha capacidade financeira para pagar mais de 4 milhões de dólares. A multa aborda a facilitação de mais de 26,7 milhões de negociações no valor de quase 3 bilhões de dólares, que geraram 29,7 milhões de dólares em receita.

Autoridades dos EUA argumentaram que a plataforma processou conscientemente transações vinculadas a um site posteriormente fechado por promover prostituição ilegal e tráfico sexual. Documentos judiciais alegam que os fundadores da Paxful até promoveram o “Efeito Backpage” como um motor de crescimento, com quase 17 milhões de dólares em bitcoin fluindo de carteiras da Paxful para Backpage e sites similares.

Violações e Táticas de Marketing

As autoridades alegaram que, de 2015 a 2019, a Paxful se divulgou como uma plataforma sem requisitos de Conheça Seu Cliente (KYC), apresentou políticas falsas de combate à lavagem de dinheiro e deixou de apresentar relatórios de atividades suspeitas, apesar de evidências claras de uso criminoso.

A Paxful acabou admitindo ter conspirado para violar a Lei de Viagens ao promover prostituição ilegal e operar um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado, movendo conscientemente lucros ilícitos. A empresa também admitiu violar a Lei de Sigilo Bancário ao não manter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro.

De acordo com uma declaração do Departamento de Justiça, a Paxful recebeu crédito parcial por cooperar com os investigadores e implementar medidas corretivas, embora os promotores tenham observado que a empresa não divulgou voluntariamente suas irregularidades.

O cofundador e ex-CTO da Paxful, Artur Schaback, confessou-se culpado em julho de 2024 de acusações relacionadas de conspiração.

FAQ ❓

• O que aconteceu com a Paxful Holdings? A Paxful foi condenada nos EUA a pagar uma multa criminal de 4 milhões de dólares após admitir ter conspirado em crimes relacionados à lavagem de dinheiro e prostituição.
• Por que a Paxful foi multada? As autoridades disseram que a plataforma processou conscientemente transações ilícitas, incluindo ligações com Backpage.com, ignorando as leis de combate à lavagem de dinheiro.
• Qual foi o tamanho da operação da Paxful? Entre 2017 e 2019, a Paxful facilitou mais de 26,7 milhões de negociações no valor de quase 3 bilhões de dólares, gerando 29,7 milhões de dólares em receita.
• O que isso significa para plataformas de criptomoedas globalmente? O caso indica que reguladores ao redor do mundo irão responsabilizar as exchanges se priorizarem o lucro em detrimento da conformidade.