FATF: Transferências ponto a ponto de stablecoins representam o principal risco de branqueamento de capitais, recomendando que os emissores introduzam mecanismos de congelamento e listas negras

BlockBeats informa que, a 5 de março, a Organização Internacional de Combate ao Branqueamento de Capitais (FATF) afirmou, no seu relatório mais recente, que as stablecoins em transferências ponto a ponto (P2P) tornaram-se uma fonte crucial de risco de lavagem de dinheiro no ecossistema das criptomoedas, especialmente quando os utilizadores realizam transações diretamente através de carteiras não custodiais, devido à falta de intermediários regulados, o que torna mais difícil rastrear e supervisionar as atividades relacionadas.

A FATF indica que, atualmente, as stablecoins são os ativos virtuais mais utilizados em transações ilegais de criptomoedas. Segundo dados da Chainalysis, cerca de 84% dos aproximadamente 154 mil milhões de dólares em transações ilegais de criptomoedas em 2025 envolvem stablecoins.

O relatório recomenda que as jurisdições exijam que os emissores de stablecoins tenham capacidades técnicas para, quando necessário, congelar, destruir ou colocar na lista negra os ativos associados a endereços suspeitos, além de incorporar funcionalidades de conformidade em contratos inteligentes, como listas de permissões (allow-list) e listas de bloqueio (deny-list).

A FATF destaca que, em comparação com o Bitcoin e o Ethereum, cuja volatilidade de preços é elevada, as stablecoins como Tether (USDT) e USD Coin (USDC), devido à sua estabilidade de preço, alta liquidez e facilidade de transferência transfronteiriça, estão a ser cada vez mais utilizadas por redes criminosas para transferência de fundos e lavagem de dinheiro.

Além disso, o relatório menciona que grupos de hackers relacionados à Coreia do Norte e entidades associadas ao Irã estão a usar stablecoins para lavar os lucros de atividades criminosas na rede, trocando fundos por moeda fiduciária através de negociantes OTC ou plataformas ponto a ponto. A FATF apela ao reforço da supervisão sobre os emissores de stablecoins e à adoção mais ampla de ferramentas de análise de blockchain e de medidas anti-branqueamento, como a “regra de viagem”.