Missouri processa a CoinFlip por burlas e fraudes com caixas automáticos de criptomoedas

As autoridades do Missouri deram entrada com uma ação judicial contra a CoinFlip, uma das principais operadoras de ATM de criptomoedas, acusando a empresa de, de forma consciente, facilitar transações fraudulentas e lucrar com burlas que visaram residentes vulneráveis, incluindo idosos e antigos combatentes. A ação foi anunciada pelo gabinete do procurador-geral do Missouri, Catherine Hanaway. As autoridades do Estado alegam que as operações da CoinFlip, realizadas através da empresa-mãe GPD Holdings, violaram a Missouri Merchandising Practices Act ao facilitar transações relacionadas com burlas. A ação faz parte de uma ofensiva regulatória mais ampla contra operadores de ATM de criptomoedas em todo os Estados Unidos.

Detalhes da ação judicial e sanções

As autoridades do Missouri pedem ao tribunal que impeça a CoinFlip de operar no estado e que aplique sanções civis até 1,826 milhão $. Além disso, a ação procura obter restituição para consumidores que alegadamente perderam dinheiro através de transações fraudulentas em ATM de criptomoedas nos últimos cinco anos. A investigação à CoinFlip e a outros operadores de ATM de criptomoedas foi lançada em dezembro, depois de o Estado ter recebido queixas associadas a esquemas fraudulentos envolvendo quiosques de moeda digital.

Pegada operacional da CoinFlip

A CoinFlip opera atualmente 136 quiosques de criptomoedas no Missouri e mais de 4.200 a nível nacional, de acordo com informações disponibilizadas no site da empresa. Os ATM cripto permitem aos utilizadores comprar ou, por vezes, vender criptomoedas como o Bitcoin usando numerário ou cartões de débito.

Repressão regulatória mais alargada

A ação contra a CoinFlip faz parte de uma resposta regulatória mais ampla às preocupações com fraudes e proteção do consumidor. Nos últimos vários meses, legisladores e reguladores introduziram restrições, regras de conformidade mais apertadas e, em alguns casos, proibições total de quiosques cripto. Os legisladores do Minnesota estão igualmente a considerar legislação que pode banir quiosques cripto após um aumento dos relatos de burlas.

Outra grande operadora de ATM cripto, a Bitcoin Depot, enfrentou crescente pressão legal e financeira. Num requerimento apresentado à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) no início deste mês, a empresa alertou que existia uma “dúvida substancial” sobre a sua capacidade de continuar a operar devido a litígios em curso e responsabilidades legais. A Bitcoin Depot acabou por pedir proteção contra a falência ao abrigo do Capítulo 11, no Texas.