Os prestadores de serviços de ativos virtuais da Coreia do Sul enfrentam requisitos de conformidade mais rigorosos ao abrigo das alterações à Lei sobre a Comunicação e Utilização de Informações Específicas de Transações Financeiras, que entram em vigor a 20 de agosto. A lei revista introduz uma triagem rigorosa dos principais acionistas, alarga as obrigações de prevenção do branqueamento de capitais e exige sistemas reforçados de controlo interno. As alterações regulatórias refletem a intenção dos legisladores de submeter os operadores de ativos virtuais a padrões comparáveis aos das instituições financeiras tradicionais.
A Lei Alterada Introduz Requisitos de Triagem de Principais Acionistas
A Unidade de Inteligência Financeira da Comissão dos Serviços Financeiros irá fazer a triagem dos principais acionistas, além das verificações existentes sobre representantes e administradores. Consideram-se principais acionistas o maior acionista e as relações especiais, os acionistas que detenham participações de 10% ou mais e os acionistas que exerçam influência substancial. Os reguladores irão analisar antecedentes criminais ao abrigo de uma lista alargada de leis aplicáveis, a solidez financeira e a credibilidade social dos representantes, administradores e principais acionistas antes de aprovar os registos de prestadores de serviços de ativos virtuais.
Os prestadores devem demonstrar organização adequada, pessoal incluindo equipas de prevenção do branqueamento de capitais, sistemas de TI e sistemas de controlo interno com funções de monitorização de conformidade e auditoria independente. A triagem abrange toda a estrutura de governação dos prestadores de serviços de ativos virtuais.
A Regra de Viagem é Alargada a Todas as Transferências de Ativos Virtuais
As obrigações de prevenção do branqueamento de capitais reforçam-se significativamente com a lei alterada. A Regra de Viagem aplica-se atualmente apenas às transferências de 1 milhão de won ou mais entre prestadores de serviços de ativos virtuais nacionais. O requisito revisto remove as restrições de montante e aplica-se a todas as transações de transferência.
Os prestadores nacionais que efetuem transações de transferência com prestadores de serviços de ativos virtuais no estrangeiro devem avaliar as medidas de prevenção do branqueamento de capitais do operador estrangeiro e autorizar as transações com base nos resultados da avaliação. A lei permite transações com operadores estrangeiros que cumpram os padrões da Força-Tarefa de Ação Financeira, ao mesmo tempo que restringe transações com operadores em países de alto risco ou operadores não licenciados. Estas regras para transações no estrangeiro entram em vigor a 1 de janeiro de 2027, de forma faseada.
Os Prestadores Existentes Devem Re-Registrar-se no Prazo de Três Meses
O artigo 3 das disposições suplementares da lei alterada exige que os prestadores de serviços de ativos virtuais que concluíram o registo ao abrigo da lei anterior se re-registrem no prazo de três meses a contar da entrada em vigor da lei. O processo de re-registo envolve uma revisão substantiva da elegibilidade dos principais acionistas, da solidez financeira e dos sistemas de controlo interno que não foram examinados durante o registo inicial.
Os Prestadores Enfrentam Quatro Requisitos-Chave de Preparação
Os prestadores de serviços de ativos virtuais devem preparar-se para a conformidade independentemente do estatuto de registo. As etapas de preparação exigidas incluem clarificar o âmbito dos acionistas e relações especiais classificados como principais acionistas ao abrigo da lei alterada, realizar verificações prévias de antecedentes criminais e da solidez financeira dos principais acionistas, reforçar equipas de prevenção do branqueamento de capitais e organizações de monitorização de conformidade e acelerar o desenvolvimento de sistemas para dar resposta aos requisitos alargados da Regra de Viagem. Os prestadores devem estabelecer sistemas de avaliação de risco para operadores estrangeiros e para transações de carteiras individuais, uma vez que estes fatores afetam diretamente a sustentabilidade do negócio.
FAQ
Qual é o prazo para os prestadores existentes de ativos virtuais se re-registarem ao abrigo da lei alterada?
Os prestadores existentes que concluíram o registo ao abrigo da lei anterior devem re-registar-se no prazo de três meses a partir de 20 de agosto, quando entra em vigor a Lei alterada sobre a Comunicação e Utilização de Informações Específicas de Transações Financeiras.
Quem se qualifica como principal acionista sujeito a triagem ao abrigo da lei alterada?
Os principais acionistas incluem o maior acionista e as relações especiais, os acionistas que detenham 10% ou mais das ações e os acionistas que exerçam influência substancial sobre o prestador de serviços de ativos virtuais. Os reguladores irão analisar os respetivos antecedentes criminais, a saúde financeira e a credibilidade social.
