A unidade de informação financeira (FIU) da Coreia do Sul substitui a notificação obrigatória de criptomoedas por sistemas de risco das bolsas

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul, sob a Comissão de Serviços Financeiros, reuniu-se com representantes de bolsas de ativos digitais a 4 de [mês] para anunciar uma mudança na orientação regulamentar sobre transferências de criptomoedas para o estrangeiro. Em vez de impor obrigações de comunicação obrigatória de transacções suspeitas (STR) sobre todas as transferências de 10 milhões de won ou mais para prestadores de serviços de activos virtuais estrangeiros e carteiras pessoais, a FIU exigirá que cada bolsa estabeleça o seu próprio sistema de avaliação e gestão de riscos. A mudança de política surge na sequência de uma forte oposição da indústria à proposta original incluída no aviso legislativo de Março para alterações à Lei sobre a Comunicação e a Utilização de Informação de Transacções Financeiras Especificadas, tendo sido levantadas preocupações sobre potenciais questões constitucionais e encargos operacionais excessivos para os prestadores de serviços.

FIU muda de STR obrigatória para sistemas de gestão de risco das bolsas

A FIU confirmou a mudança regulamentar durante a reunião do dia 4 com executivos de bolsas de activos digitais, segundo fontes da indústria. A proposta original, de alteração ao decreto de aplicação de Março, exigia a apresentação automática de STR para todas as transacções de criptomoeda de 10 milhões de won ou acima que envolvessem prestadores de serviços de activos virtuais no estrangeiro e carteiras individuais. Após consulta e recolha de feedback, as autoridades substituíram a obrigação abrangente de STR por um quadro em que as bolsas avaliam os riscos e criam os seus próprios sistemas de gestão.

Comissão de Serviços Financeiros Unidade de Inteligência Financeira. Fonte: página da FIU

Remoção do limiar da Travel Rule e manutenção de ajustes às regras de KYC

A FIU manteve a sua decisão de eliminar o limiar mínimo da Travel Rule, que anteriormente se aplicava a transacções de 1 milhão de won ou acima. No que diz respeito a requisitos reforçados de Know Your Customer (KYC), o regulador flexibilizou a abordagem ao permitir que as bolsas definam os seus próprios critérios de avaliação. A FIU também decidiu adiar em um ano o requisito de registo do negócio que fixa rácios de dívida em 200% ou abaixo, relativamente ao final do trimestre mais recente, tendo em conta as circunstâncias dos operadores. Em resposta a pedidos da indústria por esclarecimentos sobre normas de avaliação de branqueamento de capitais (AML) para prestadores de serviços no estrangeiro, a FIU planeia disponibilizar orientações através de futuros documentos explicativos.

Alterações ao decreto de aplicação previstas para implementação a 20 de Agosto

As alterações ao decreto de aplicação da Lei sobre a Comunicação e a Utilização de Informação de Transacções Financeiras Especificadas, que incluem a remoção do limiar da Travel Rule e a triagem de principais accionistas para prestadores de serviços de activos virtuais, estão agendadas para implementação a 20 de Agosto após revisão pelo Ministério da Legislação Governamental e outras agências.

FAQ

O que decidiu a FIU da Coreia do Sul sobre a comunicação de transferências de criptomoedas para o estrangeiro a 4?

A FIU alterou a sua abordagem regulamentar, deixando de impor obrigações de comunicação obrigatória de transacções suspeitas (STR) em todas as transferências de criptomoedas de 10 milhões de won ou mais para entidades no estrangeiro, passando a exigir que cada bolsa estabeleça o seu próprio sistema de avaliação e gestão de riscos.

Porque é que a FIU modificou a proposta original de STR de Março?

A indústria opôs-se fortemente ao requisito abrangente de STR, citando potenciais questões constitucionais e encargos operacionais excessivos para os prestadores de serviços, levando as autoridades a adoptar o quadro de avaliação de riscos gerido pela bolsa após recolherem feedback.