Sygnum conclui piloto de transações blockchain com IA

A Sygnum tornou-se o primeiro banco suíço regulado a realizar transações em direto de mercados de ativos digitais através de um agente de inteligência artificial, mantendo o controlo dos clientes sobre a custódia, a autorização das carteiras e as aprovações finais das transações. O projeto-piloto, anunciado a 18 de maio de 2026, representa um avanço significativo na integração de fluxos de trabalho baseados em IA em sistemas financeiros regulados, à medida que os bancos avaliam como sistemas inteligentes podem interagir diretamente com redes blockchain. Segundo a Sygnum, o agente de IA interpretou instruções em texto simples dos clientes e preparou independentemente transações blockchain complexas num ambiente Mainnet em direto, antes de apresentar ações preparadas aos clientes para autorização final, antes da execução.

Modelo de Execução de IA com Controlo Humano

A Sygnum sublinhou que as chaves privadas nunca saíram da posse do cliente durante o processo. Todas as transações foram assinadas exclusivamente através de carteiras em auto-custódia operadas diretamente pelos clientes nos seus dispositivos pessoais. O banco desenhou a arquitetura com base num quadro de human-in-the-loop, assegurando que as operações suportadas por IA não poderiam avançar sem a aprovação explícita do cliente.

O agente de IA era capaz de preparar fluxos de trabalho envolvendo transferências de stablecoin, trocas de tokens, provisão de liquidez, wrapping de tokens e posições de empréstimo descentralizado. O sistema também analisou contratos inteligentes, avaliou estruturas de transação, considerou potenciais riscos e mapeou estratégias de execução antes de solicitar a autorização do cliente.

A Sygnum estruturou a plataforma de modo a que a IA tratasse da preparação do fluxo de trabalho e da análise operacional, enquanto os clientes mantinham autoridade exclusiva para a aprovação das transações e a custódia dos ativos.

Quadro de Governação e Regulamentação

Thomas Frei, Head of AI and Data Analytics do Sygnum Bank, afirmou que a ligação de agentes de IA diretamente às carteiras representa um passo fundamental na evolução futura das finanças. Frei indicou que o objetivo principal da instituição passa por equilibrar a automatização com consentimento ao nível de um banco, confiança e proteções de custódia, demonstrando como um banco regulado pode fornecer serviços de execução baseados em IA mais rápidos e acessíveis, sem comprometer o controlo do cliente sobre os ativos.

A Sygnum referiu que o seu quadro de governação incorpora padrões rigorosos para transparência, responsabilização, gestão de dados, resiliência operacional e supervisão de riscos, em linha com as exigências de bancos regulados. O banco salientou que a IA foi pensada para reforçar a tomada de decisão humana e não para substituir a supervisão do cliente ou relações financeiras de confiança.

Infraestrutura Tecnológica

O projeto-piloto foi desenvolvido com recurso a um servidor Model Context Protocol (MCP) criado internamente pela equipa da Sygnum e alimentado pelo modelo Claude da Anthropic. O MCP é um padrão aberto emergente destinado a melhorar a forma como sistemas de IA e plataformas financeiras trocam informações operacionais estruturadas.

A infraestrutura permitiu que o agente de IA interpretasse estados da carteira, interações com contratos inteligentes, ambientes de transação e requisitos do fluxo de trabalho, mantendo salvaguardas rigorosas controladas pelo cliente. A Sygnum descreveu o sistema como tanto independente do modelo como independente da classe de ativos, sugerindo que poderá eventualmente suportar múltiplos sistemas de IA e uma vasta gama de produtos financeiros.