Bandeiras tailandesas: transações em USDT e corte de levantamentos em dinheiro em 35% na repressão à economia paralela

O Banco da Tailândia está a implementar novas verificações de conformidade nas transacções com stablecoins e nas compras de ouro em barra para combater a economia paralela do país. O governador Vitai Ratanakorn declarou que o banco criou um sistema para sinalizar transacções em USDT e analisar levantamentos avultados de numerário, com medidas que exigem que os clientes que levantem mais de 150.000 dólares expliquem as suas necessidades de numerário desde abril. A iniciativa visa travar actividades ilícitas através do sistema financeiro e fechar brechas usadas para contornar as medidas de conformidade. Acredita-se que a economia paralela da Tailândia representa uma grande parte do Produto Interno Bruto (PIB) do país, levando as autoridades a adoptar várias estratégias em paralelo para lidar com fluxos de dinheiro irregulares através de canais financeiros já estabelecidos.

A SEC cria um sistema de sinalização de transacções em USDT

Através da Comissão Nacional de Valores Mobiliários e de Câmbios (SEC), o Banco da Tailândia criou um sistema para sinalizar transacções usando USDT, uma stablecoin indexada ao dólar. O banco encontrou inicialmente que algumas transacções de grande dimensão, com volumes anormalmente elevados, poderão estar a evitar os canais regulares para contornar as medidas de conformidade. O quadro de monitorização visa especificamente operações de stablecoin de elevado volume que apresentem padrões irregulares incompatíveis com a actividade financeira normal.

O Banco da Tailândia reduz os levantamentos avultados de numerário em 35%

O banco tem estado a escrutinar depósitos avultados em numerário desde abril, forçando os clientes que levantem mais de 150.000 dólares a explicar por que precisam de numerário em vez de utilizarem dinheiro electrónico. Ratanakorn explicou que estas medidas reduziram esses levantamentos em 35%. No futuro, serão exigidas declarações sobre a origem dos fundos para depósitos igualmente grandes. As restrições aos levantamentos de numerário procuram impulsionar a economia electrónica nacional, incentivando métodos de pagamento digitais em vez de transacções com moeda física.

Os volumes de levantamento de ouro caem de 4.000 kg para 700 kg por mês

O ouro em barra é um alvo da acção, com medidas semelhantes que procuram fechar brechas, incluindo o levantamento de quantidades invulgarmente grandes de ouro sinalizadas como anormais pelo gabinete nacional de combate ao branqueamento de capitais. Estas medidas reduziram os volumes de levantamento de ouro de 4.000 kg para 700 kg por mês, aliviando o fortalecimento do valor do baht tailandês. As autoridades identificaram padrões anormais de compras de ouro em barra como potenciais canais para movimentar fundos fora do sistema financeiro regulado.

O Ministério das Finanças cria um serviço de dados em novembro

Estas medidas surgem na sequência da criação, em novembro, de um serviço de dados para investigar fluxos de dinheiro irregulares. O ministro das Finanças Ekniti Nitithanprapas, que lidera o organismo, referiu que as plataformas de cripto e as casas de câmbio funcionam como portas de entrada para fluxos ilícitos no país. Ratanakorn sublinhou que “as medidas que estamos a implementar não são soluções de curto prazo; exigem a implementação contínua de múltiplas estratégias em paralelo.”

FAQ

Que medidas tomou o Banco da Tailândia contra transacções em USDT?

O Banco da Tailândia criou um sistema, através da Comissão de Valores Mobiliários e de Câmbios, para sinalizar transacções em USDT com volumes anormalmente elevados que possam estar a evitar canais regulares para contornar medidas de conformidade.

Quanto é que a Tailândia reduziu os levantamentos avultados de numerário?

A Tailândia reduziu os levantamentos avultados de numerário em 35% após a implementação, em abril, de medidas que exigem que os clientes que levantem mais de 150.000 dólares expliquem por que precisam de numerário em vez de utilizarem dinheiro electrónico.

O que aconteceu com os volumes de levantamento de ouro na Tailândia?

Os volumes de levantamento de ouro caíram de 4.000 kg para 700 kg por mês depois de as autoridades terem sinalizado compras de ouro em barra invulgarmente grandes como anormais através do gabinete nacional de combate ao branqueamento de capitais.