Обнародованы сделки на сумму 1 миллиарда долларов США с участием Binance; Минфин США «письмом» оказывает давление, чтобы соблюдать соглашение о мониторинге

Сообщает The Information со ссылкой на 8 мая: Министерство финансов США направило в Binance частное письмо с требованием соблюдать план надзора, предусмотренный мировым соглашением на сумму 4,3 млрд долларов, достигнутым сторонами в 2023 году. Ранее сообщалось, что Binance обрабатывала сделки примерно на 1 млрд долларов, связанные с иранскими структурами, и якобы уволила сотрудников, которые раскрыли эту информацию руководителям компании.

Мировое соглашение 2023 года: цена в 4,3 млрд долларов и трехлетний правительственный контроль

В 2023 году Binance договорилась с Министерством финансов США и Министерством юстиции (DOJ) о мировом соглашении на общую сумму 4,3 млрд долларов — одном из крупнейших антикриптовалютных регуляторных штрафов в истории США. В основе соглашения лежат ключевые условия: Binance принимает рассчитанную на три года программу комплаенс-контроля со стороны правительственных должностных лиц и обязуется создать внутренние процедуры, соответствующие требованиям комплаенса санкций США и стандартам противодействия отмыванию денег (AML).

Бывший генеральный директор Чжао Чанпэн (CZ) в рамках сделки признал себя виновным по одному уголовному обвинению, связанному с тем, что Binance не поддерживала систему AML, и в ноябре 2023 года ушел с поста гендиректора. Президент США Трамп затем в октябре 2025 года административным приказом помиловал Чжао Чанпэна.

Подозрения в иранских операциях: хронология развития текущего эпизода

Согласно имеющимся сообщениям, формирование регуляторного давления развивалось в следующем порядке:

· Сообщалось, что на платформе Binance происходило движение средств примерно на 1 млрд долларов, которые в итоге были направлены на структуры, связанные с Ираном

· Якобы Binance уволила сотрудников, которые раскрыли эту информацию руководителям компании

· Увольнение, о котором идет речь, вызвало у внешней аудитории сомнения в комплаенс-культуре внутри Binance

· Группа американских сенаторов вмешалась: направила письмо министру финансов Скотту Бессенту с требованием представить официальный отчет о состоянии комплаенса Binance

· Министерство финансов направило частное письмо, «конфиденциально запросив» от Binance соблюдения комплаенс-обязательств, указанных в соглашении о контроле

Представитель Binance ответил, что компания «рассматривает данный надзор как важную часть дальнейшего укрепления комплаенса и антикриминального контроля», подчеркнув, что будет в полной мере сотрудничать и сохранять прозрачность.

Деликатный фон отношений Binance и администрации Трампа

На фоне усиления регуляторного давления внимание общественности было сосредоточено на политических связях между Binance и администрацией Трампа. В прошлом году структура со штаб-квартирой в ОАЭ инвестировала в Binance 2 млрд долларов в виде стейблкоина USD1, выпущенного World Liberty Financial — стейблкоином, который совместно основали Трамп и его дети.

Чжао Чанпэн в четверг выступил на саммите Consensus 2026 в Майами — это одно из его значимых публичных появлений после помилования Трампом. Он заявил, что все время «пытался держаться подальше от США», одновременно предложив план возрождения Binance.US, чтобы предоставить пользователям доступ к глобальной ликвидности. При этом он опроверг идею о том, чтобы снова возглавить криптовалютную компанию: «Я думаю, у меня недостаточно энергии, чтобы снова руководить другой компанией. Я на этом заканчиваю».

Часто задаваемые вопросы

Какие ключевые обязательства охватывало мировое соглашение Министерства финансов США с Binance в 2023 году?

Мировое соглашение требует от Binance уплатить Министерству финансов США и Министерству юстиции штраф в размере 4,3 млрд долларов, принять программу комплаенс-контроля со стороны правительства сроком на три года и признать себя виновным по уголовному обвинению, связанному с нарушением AML, в рамках признания вины бывшим генеральным директором Чжао Чанпэном. Суть соглашения — требование выстроить внутренние процедуры Binance, соответствующие стандартам комплаенса санкций США, при этом правительственные должностные лица постоянно контролируют выполнение.

Почему обработка Binance иранских операций вызвала серьезную регуляторную озабоченность?

США применяют к Ирану широкомасштабные финансовые санкции, и любая финансовая организация, которая позволяет санкционированным структурам использовать свою платформу, сталкивается с серьезной гражданской и уголовной ответственностью. Именно поэтому высокую цену за такие нарушения Binance заплатила в рамках мирового соглашения 2023 года — и если данные обвинения подтвердятся, это напрямую будет означать, что Binance не полностью исполнила ключевые комплаенс-обязательства, закрепленные в соглашении.

Влияет ли помилование Чжао Чанпэна Трампом на юридические обязательства Binance?

Помилование касается только уголовного признания вины лично Чжао Чанпэна и не освобождает Binance как компанию от обязательств по мировому соглашению перед Министерством финансов и Министерством юстиции. Трехлетняя программа надзора Binance и условия мирового соглашения на сумму 4,3 млрд долларов остаются в силе; любые новые обвинения в нарушениях могут повлиять на дальнейшее выполнение соглашения и как на политическом, так и на правовом уровнях могут запустить более широкую цепную реакцию.