Бразилия оштрафовала Banco Topazio на $3,2 млн и запретила криптовалютную торговлю на 2 года

Учреждение наложило запрет на способность Banco Topazio осуществлять международные покупки и продажи криптоактивов на два года после выявления нарушений в процессах должной проверки для этих операций. Кроме того, учреждение оштрафовали на $3,2 миллиона.

• Основные выводы:
• • Центральный банк Бразилии запретил Banco Topazio на 2 года и оштрафовал его на $3,2M за неконтролируемые криптосделки.
• • Неконтролируемые криптосделки составили $1,7 миллиарда, что соответствовало 63% объема операций Banco Topazio по иностранной валюте.
• • Айлтон Айкино предупредил, что аналогичные нарушения могут привести к запретам для других бразильских банков.

Центральный банк Бразилии запрещает Banco Topazio проводить операции с криптоторговлей

По мере того как банки выходят на рынок криптовалют, регуляторы становятся более внимательными к процессам комплаенса, которым они должны следовать, чтобы безопасно проводить такие операции.

Комитет по решению в рамках процедуры административного санкционирования (Copas) Центрального банка Бразилии наложил запрет сроком на два года на операции Banco Topazios по зарубежной криптоторговле из-за нарушений в операциях бухгалтерского учета на миллиарды долларов.

Комитет установил, что Banco Topazio игнорировал меры комплаенса в период с октября 2020 года по сентябрь 2021 года, когда он совершал покупки криптовалюты, не выполняя процедуры для определения правомочности третьих лиц, получавших выгоду от этих операций.

Торговый объем Banco Topazio за этот период достиг $1,7 миллиарда с участием 15 юридических лиц без уведомления о нетипичных операциях. Banco Topazio оштрафовали на $3,2 миллиона за нарушения при определении финансовых возможностей клиентов, недостатки в процедурах его регистрации и за невыполнение оценки рисков AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).

Эти операции составляли 63% объемов Topazio по операциям с иностранной валютой за период и 46% рыночных операций учреждения. Это привело рассматривающий комитет к выводу, что нарушения имели «серьезный характер», который, согласно закону, мог «существенно повлиять на цель и непрерывность деятельности или операций в рамках Национальной финансовой системы, Консорциумной системы или Бразильской платежной системы».

Айлтон Айкино, руководитель надзора в центральном банке, намекнул, что эти же запреты могут быть применены против других организаций в качестве предупредительной меры, если банк сочтет их нарушением регулирования.

Он заключил, что, учитывая растущую популярность криптоактивов в бразильской экономике, важно «предупредить и дать понять всем участникам рынка, что банковский надзор внимателен и бдителен в отношении отклоняющегося поведения, которое может привести к бизнес-моделям, способным к обеспечению операций по отмыванию денег».

Сообщение о введении меры выходит после того, как центральный банк запретил использование криптовалюты в регулируемых платежных каналах и ввел общенациональный запрет на рынки не финансовых событий.