กฎระเบียบคริปโตทั่วโลกกําลังเข้มงวดขึ้นในอัตราที่ไม่เคยมีมาก่อน
- มีการลงนามในพระราชบัญญัติ GENIUS ของสหรัฐฯ พระราชบัญญัติ CLARITY อยู่ระหว่างดําเนินการ และ ก.ล.ต. และ CFTC ร่วมกันเปิดตัวโครงการคริปโต
- ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก ได้มีการนําใบอนุญาต VASP ในฮ่องกงและ Project Guardian ในสิงคโปร์มาใช้
ในโหนดนี้ Richard Teng ซีอีโอร่วมของ Binance @_RichardTeng ได้โพสต์วิดีโอที่ควรค่าแก่การรับชม เขาปรากฏตัวร่วมกับ Noah Perlman ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายกํากับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบและพูดคุยเกี่ยวกับสิ่งที่ Binance ได้ทําในแง่ของการปฏิบัติตามข้อกําหนด
ความหนาแน่นของข้อมูลสูง และ Biteye เชื่อว่ามีประเด็นสําคัญหลายประการที่ต้องให้ความสําคัญ👇
⭐️ 1. การตีความสัญญาณหลัก: ใช้ข้อมูลเพื่อกําหนดการปฏิบัติตามข้อกําหนด
เมื่อรวมกับเนื้อหาการปฏิบัติตามข้อกําหนดล่าสุดของ Binance วิดีโอจะส่งสัญญาณสําคัญหลายประการ:
1️⃣ หนึ่งในสี่ของพนักงานกําลังปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ปัจจุบัน Binance มีพนักงานมากกว่า 1,500 คนที่ทุ่มเทให้กับการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมความเสี่ยง คิดเป็นประมาณ 25% ของพนักงานทั่วโลก ในหมู่พวกเขามีพนักงานประจํา 593 คนในหน่วยธุรกิจการปฏิบัติตามกฎระเบียบและเกือบ 1,000 คนรับผิดชอบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบในเทคโนโลยีผลิตภัณฑ์การบริการลูกค้าและแผนกอื่น ๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมามีการลงทุนหลายร้อยล้านดอลลาร์ในการสร้างระบบนี้ขึ้นใหม่
การควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้ฝังลึกอยู่ในวิธีการดําเนินธุรกิจของ Binance และนําหน้าทุกขั้นตอนของกระบวนการทางธุรกิจ สําหรับการแลกเปลี่ยนที่ทํางานตลอด 24 ชั่วโมงและมีผู้ใช้ทั่วโลกระบบนี้สร้างได้ยากกว่าที่โลกภายนอกจินตนาการไว้
2️⃣ การคว่ําบาตรลดลง 97% ใน 18 เดือน
จาก 0.284% ของปริมาณการซื้อขายทั้งหมดในเดือนมกราคม 2024 เป็น 0.009% ในเดือนกรกฎาคม 2025 จํานวนการโต้ตอบโดยตรงกับการแลกเปลี่ยนที่มีความเสี่ยงสูงรายใหญ่ลดลงจาก 4.19 ล้านดอลลาร์เป็น 110,000 ดอลลาร์
ลักษณะเปิดของเครือข่ายสาธารณะหมายความว่าทุกคนสามารถโอนเงินไปยังที่อยู่แลกเปลี่ยนได้โดยไม่ได้รับอนุญาต และในทางเทคนิคแล้วการเปิดเผยเป็นศูนย์ สิ่งที่การแลกเปลี่ยนสามารถทําได้คือจัดการความเสี่ยงผ่านการตรวจสอบหลังเหตุการณ์ การคัดกรองกระเป๋าเงิน และการตรวจสอบธุรกรรม ภายใต้เงื่อนไขโดยกําเนิดนี้ เทคโนโลยีและการลงทุนด้านกําลังคนที่อยู่เบื้องหลังการเปิดรับความเสี่ยงนั้นน้อยกว่า 1/10,000
3️⃣ 2025 ความร่วมมือในการบังคับใช้กฎหมายและการคุ้มครองข้อมูลผู้ใช้
- ตอบสนองต่อคําขอบังคับใช้ทั่วโลกมากกว่า 71,000 รายการ โดยเฉลี่ยเกือบ 200 รายการต่อวัน
- ช่วยเหลือในการยึดเงินผิดกฎหมายมากกว่า 131 ล้านดอลลาร์
- ระบบควบคุมความเสี่ยงสกัดกั้นการสูญเสียจากการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้นประมาณ 6.69 พันล้านดอลลาร์สําหรับผู้ใช้ 5.4 ล้านคน
การหลอกลวงที่หยุดยั้งเหล่านี้เกิดขึ้นทุกวัน และการปฏิบัติตามข้อกําหนดไม่ใช่โครงการผิวเผินในการขอรับใบอนุญาต แต่เป็นแนวป้องกันที่แท้จริงที่เกี่ยวข้องกับความปลอดภัยของทรัพย์สินของผู้ใช้โดยตรง
4️⃣ ความเป็นอิสระของระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
การตัดสินใจปฏิบัติตามข้อกําหนดจะขึ้นอยู่กับกฎหมายและขั้นตอนที่กําหนดไว้ ไม่ใช่การพิจารณาทางธุรกิจ Teng ยังกล่าวในวิดีโอว่า Binance ไม่เคยถูกไล่ออกเนื่องจากหยิบยกประเด็นการปฏิบัติตามข้อกําหนด และความรับผิดชอบของทีมสืบสวนคือการค้นหาและรายงานปัญหา
⭐️ 2. จากการตอบสนองเชิงรับสู่การสร้างใหม่เชิงรุก: ภาพพาโนรามาของวิวัฒนาการการปฏิบัติตามข้อกําหนดของ Binance
ระบบการปฏิบัติตามข้อกําหนดของ Binance ไม่ได้สร้างขึ้นในวันเดียว เมื่อมองย้อนกลับไปที่ไทม์ไลน์ทั้งหมด มันจะผ่านสามขั้นตอนที่แตกต่างกันอย่างชัดเจน
1️⃣ ช่วงเริ่มต้น (2017-2021): จากการขยายตัวอย่างรวดเร็วสู่การตื่นตัวของจิตสํานึก
Binance เมื่อก่อตั้งขึ้นในปี 2017 เช่นเดียวกับการแลกเปลี่ยน crypto ส่วนใหญ่ในขณะนั้น ให้ความสําคัญกับการเติบโตและผลิตภัณฑ์ สถาปัตยกรรมการปฏิบัติตามข้อกําหนดค่อนข้างเบา โดยไม่มีกระบวนการ KYC อย่างเป็นระบบและไม่มีเฟรมเวิร์ก AML ที่สมบูรณ์
อย่างไรก็ตามเมื่อจํานวนผู้ใช้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเป็นหลายสิบล้านคนสายตาของหน่วยงานกํากับดูแลก็เริ่มให้ความสนใจ ระหว่างปี 2019 ถึง 2021 Binance ค่อยๆ ใช้การยืนยันตัวตนภาคบังคับและเริ่มสํารวจการยื่นขอใบอนุญาตในเขตอํานาจศาลบางแห่ง การปฏิบัติตามข้อกําหนดในขั้นตอนนี้เป็น "การตอบสนองแบบพาสซีฟ" มากกว่า โดยมีการกํากับดูแลผลักดันไปหนึ่งขั้นตอนและแพลตฟอร์มจะก้าวไปอีกขั้นหนึ่ง นี่เป็นการรับรู้ที่ค่อนข้างสูงอยู่แล้ว
2️⃣ จุดเปลี่ยน (2023): การปรับโครงสร้างการจัดการ
Richard Teng เข้ารับตําแหน่ง CEO อย่างเป็นทางการ ด้วยประสบการณ์เกือบสองทศวรรษในด้านกฎระเบียบทางการเงิน โดยก่อนหน้านี้เคยดํารงตําแหน่ง CEO ของ Financial Services Regulatory Authority of the Abu Dhabi Global Market (ADGM) และทํางานอย่างยาวนานกับหน่วยงานการเงินของสิงคโปร์ เขากล่าวในวิดีโอว่าเขานั่งอยู่ในตําแหน่งผู้กํากับดูแลในอาชีพที่ผ่านมา และตอนนี้เขาได้เปลี่ยนไปเป็นฝ่ายกํากับดูแล และการเปลี่ยนแปลงมุมมองนี้ทําให้เขาเข้าใจว่าหน่วยงานกํากับดูแลให้ความสําคัญกับอะไรจริงๆ
การเปลี่ยนแปลงบุคลากรนี้เป็นมากกว่าการเปลี่ยนซีอีโอ นับเป็นการเปลี่ยนแปลงอย่างเป็นทางการของ Binance จากโมเดลที่ขับเคลื่อนโดยผู้ก่อตั้งไปสู่โครงสร้างการจัดการที่เป็นสถาบันและเป็นมืออาชีพ
3️⃣ ระยะเวลาการบูรณะ (2024-2026): การก่อสร้างอย่างเป็นระบบ
ในอีกสองปีต่อมา Binance ได้เข้าสู่การสร้างการปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่อย่างครอบคลุม
ในแง่ของความสามารถ Binance ได้ว่าจ้าง Noah Perlman เป็นประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายกํากับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ Perlman เคยเป็นอดีต COO ของ Gemini Trust การควบคุมการปฏิบัติตามข้อกําหนดของ Binance ไม่ได้เป็นการตรวจสอบหลังเหตุการณ์ที่เป็นอิสระอีกต่อไป แต่ฝังอยู่ในทุกแง่มุมของการพัฒนาผลิตภัณฑ์ การดําเนินธุรกิจ และการบริหารความเสี่ยง
ในแง่ของผลการออกใบอนุญาต ความคืบหน้าก็เข้มข้นเท่าเทียมกัน:
- ปัจจุบันได้รับอนุญาต จดทะเบียน หรือได้รับอนุญาตใน 20 เขตอํานาจศาลทั่วโลก
- ภายในสิ้นปี 2025 ได้กลายเป็นการแลกเปลี่ยน crypto แห่งแรกที่ได้รับอนุญาตอย่างเต็มรูปแบบในอาบูดาบี
- ในช่วงต้นปี 2026 จะมีการยื่นคําขอใบอนุญาต EU MiCA pan-European ไปยังกรีซ ซึ่งหากได้รับการอนุมัติ จะอนุญาตให้ดําเนินการในประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปได้
⭐️ 3. การปฏิบัติตามข้อกําหนดกําหนดความสามารถในการแข่งขันอย่างไรเมื่อมีการสับเปลี่ยนอุตสาหกรรม
จากการพัฒนาข้างต้น การเปลี่ยนแปลงการปฏิบัติตามข้อกําหนดของ Binance มีนัยสําคัญดังต่อไปนี้สําหรับอุตสาหกรรมคริปโตทั้งหมด:
1️⃣ ความสามารถในการปฏิบัติตามข้อกําหนดกําลังกลายเป็นความสามารถในการแข่งขันหลัก
เมื่อ Binance กําหนดมาตรฐานของตนเองด้วยการลดความเสี่ยงจากการคว่ําบาตร 97% และใบอนุญาตใน 20 เขตอํานาจศาล มันกําลังเพิ่มอุปสรรคในการเข้าสู่อุตสาหกรรมทั้งหมด ในอนาคตการแข่งขันระหว่างการแลกเปลี่ยนจะไม่แข็งแกร่งกว่าสกุลเงินและอัตราอีกต่อไป แต่ยังแข็งแกร่งกว่าการปฏิบัติตามข้อกําหนดที่มั่นคงกว่า
2️⃣ อุตสาหกรรมคริปโตกําลังเปลี่ยนจาก "การล้มล้างการเงินแบบดั้งเดิม" เป็น "การรวมเข้ากับการเงินแบบดั้งเดิม"
การเปลี่ยนผ่านของ Binance จากการไม่มีสํานักงานใหญ่และไร้พรมแดนไปสู่การจัดตั้งคณะกรรมการอย่างแข็งขัน ยื่นขอใบอนุญาตทั่วโลก และยอมรับการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกําหนดเป็นวิวัฒนาการที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ของวุฒิภาวะของอุตสาหกรรม
3️⃣ วัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ดีต้องอาศัยความไว้วางใจ
สาเหตุที่แท้จริงของการล่มสลายของหลายแพลตฟอร์มไม่ใช่การขาดระบบ แต่เป็นการขาดการปฏิบัติตามในวัฒนธรรมจากบนลงล่าง Binance ยังได้ออกแถลงการณ์ที่ชัดเจนเกี่ยวกับเรื่องนี้ โดยระบุว่าการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกําหนดดําเนินการอย่างอิสระโดยไม่มีการแทรกแซงจากผู้ถือหุ้นหรือฝ่ายบริหาร และการตัดสินใจปฏิบัติตามข้อกําหนดนั้นขึ้นอยู่กับกฎหมายและขั้นตอนที่กําหนดไว้มากกว่าการพิจารณาเชิงพาณิชย์
⭐️ 4. เขียนตอนท้าย: ความหมายของการปฏิบัติตามไม่ได้จํากัดอยู่แค่การรับการ์ด
ในปี 2026 อุตสาหกรรมคริปโตทั่วโลกกําลังอยู่ระหว่างการสับเปลี่ยนอย่างเงียบ ๆ แต่ลึกซึ้ง
เกณฑ์การปฏิบัติตามข้อกําหนดที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วอาจเร่งการกระจุกตัวของทรัพยากรและผู้ใช้ไปยังแพลตฟอร์มการปฏิบัติตามข้อกําหนดของหัวหน้า
สําหรับผู้ใช้ทุกคนที่ฝากสินทรัพย์ในการแลกเปลี่ยน จะมีกี่คนที่ปฏิบัติตามแพลตฟอร์มที่พวกเขาเลือก? ความร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายลึกซึ้งแค่ไหน? มีความสามารถในการหยุดความเสี่ยงก่อนที่จะเกิดการฉ้อโกงหรือไม่?
บรรณาธิการเชื่อว่าคําตอบสําหรับคําถามเหล่านี้อาจควรค่าแก่การให้ความสนใจมากกว่าเหรียญร้อยเท่าถัดไป🤔
