สรุปสั้นๆ
- ศาลรัฐบาลกลางได้สั่งให้ Binance Australia Derivatives ชำระเงินค่าปรับ 6.9 ล้านเหรียญสหรัฐ สำหรับการอนุญาตให้ผู้ใช้ที่ถูกจัดประเภทผิดเข้าถึงผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูง
- นักลงทุนค้าปลีกทั้งหมด 524 รายถูกรายงานว่าได้รับการจัดประเภทผิดเป็นลูกค้าขายส่งระหว่างเดือนกรกฎาคม 2022 ถึงเดือนเมษายน 2023 ส่งผลให้มีการสูญเสียจากการซื้อขายประมาณ 6 ล้านเหรียญ
- Binance ยอมรับว่าได้อนุญาตให้ลูกค้าทำการทดสอบแบบเลือกตอบได้ไม่จำกัดจำนวนครั้งเพื่อให้มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนที่มีความชำนาญ
ศาลรัฐบาลกลางของออสเตรเลียได้สั่งให้ Oztures Trading Pty Ltd ซึ่งทำการค้าในชื่อ Binance Australia Derivatives ชำระเงินค่าปรับ 10 ล้านเหรียญออสเตรเลีย (ประมาณ 6.9 ล้านเหรียญสหรัฐ) หลังจากที่แพลตฟอร์มยอมรับว่าได้เปิดเผยนักลงทุนค้าปลีก 524 รายต่อผลิตภัณฑ์อนุพันธ์คริปโตที่มีความเสี่ยงสูงโดยไม่มีการคุ้มครองผู้บริโภคที่จำเป็น
การจัดประเภทผิดเกิดขึ้นระหว่างเดือนกรกฎาคม 2022 ถึงเดือนเมษายน 2023 โดย Binance ยอมรับความล้มเหลวในการจัดการการลงทะเบียนลูกค้าที่อนุญาตให้ลูกค้าค้าปลีกทำการทดสอบแบบเลือกตอบได้ไม่จำกัดจำนวนครั้งจนกว่าจะได้คะแนนผ่านเพื่อให้มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนที่มีความชำนาญ ตามที่ประกาศโดย ASIC
กลุ่มลูกค้าที่ถูกจัดประเภทผิดมีการสูญเสียจากการซื้อขาย 8.66 ล้านเหรียญออสเตรเลีย (ประมาณ 6 ล้านเหรียญ) และจ่ายค่าธรรมเนียม 3.89 ล้านเหรียญออสเตรเลีย (2.67 ล้านเหรียญ) จากลูกค้าทั้งหมด 524 รายที่ถูกจัดประเภทผิด 460 รายถูกจัดประเภทว่าเป็นนักลงทุนที่มีความชำนาญ, 33 รายเป็นไปตามการทดสอบความมั่งคั่งส่วนบุคคล, 26 รายเป็นนักลงทุนมืออาชีพ, 4 รายเป็นองค์กรที่เกี่ยวข้อง, และ 1 รายเป็นไปตามการทดสอบธุรกิจขนาดใหญ่
ในตัวอย่างหนึ่ง Binance ได้ประเมินบุคคลเป็นนักลงทุนมืออาชีพโดยพิจารณาจากคำกล่าวอ้างของพวกเขาว่าเป็น "หน่วยงานสาธารณะที่ได้รับการยกเว้น" โดยไม่มีการตรวจสอบที่เพียงพอ
Decrypt ได้ติดต่อ Binance เพื่อขอความคิดเห็นแต่ไม่ได้รับการตอบสนองในทันที
“Binance ล้มเหลวในการตั้งค่าการตรวจสอบความสอดคล้องพื้นฐานและอนุมัติการสมัครหลายร้อยรายการสำหรับผลิตภัณฑ์นักลงทุนขายส่งที่ซับซ้อน” Joe Longo ประธาน ASIC กล่าวในแถลงการณ์ “ความบกพร่องของ Binance ทำให้ลูกค้าชาวออสเตรเลียมากกว่า 85% เผชิญกับผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงที่พวกเขาไม่ควรสามารถเข้าถึงได้ และไม่มีการคุ้มครองหรือสิทธิของผู้บริโภคที่สำคัญ ส่งผลให้ผู้ลงทุนค้าปลีกสูญเสียเงินหลายล้าน”
ผู้พิพากษา Moshinsky ยังได้สั่งให้ Binance ช่วยค่าธรรมเนียมของ ASIC โดยค่าปรับนี้เป็นการเพิ่มจากค่าชดเชยประมาณ 13.1 ล้านเหรียญออสเตรเลียที่จ่ายให้กับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบในปี 2023
