สรุปสั้น ๆ
- ศาลรัฐบาลกลางได้สั่งให้ Binance Australia Derivatives จ่ายค่าปรับ 6.9 ล้านดอลลาร์สหรัฐสำหรับการอนุญาตให้ผู้ใช้ที่ถูกจัดประเภทผิดเข้าถึงผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูง
- นักลงทุนรายย่อยจำนวน 524 รายถูกจัดประเภทผิดว่าเป็นลูกค้าขายส่งระหว่างเดือนกรกฎาคม 2022 ถึงเมษายน 2023 ส่งผลให้เกิดการขาดทุนจากการซื้อขายประมาณ 6 ล้านดอลลาร์
- Binance ยอมรับว่าอนุญาตให้ลูกค้าทำการทดสอบแบบเลือกตอบได้ไม่จำกัดจำนวนครั้งเพื่อให้มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนที่มีความซับซ้อน
ศาลรัฐบาลกลางของออสเตรเลียได้สั่งให้ Oztures Trading Pty Ltd ซึ่งทำการค้าในนาม Binance Australia Derivatives จ่ายค่าปรับ 10 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (ประมาณ 6.9 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) หลังจากที่การแลกเปลี่ยนยอมรับว่าทำให้ผู้ลงทุนรายย่อย 524 รายต้องเผชิญกับผลิตภัณฑ์อนุพันธ์คริปโตที่มีความเสี่ยงสูงโดยไม่มีการคุ้มครองผู้บริโภคที่จำเป็น
การจัดประเภทผิดเกิดขึ้นระหว่างเดือนกรกฎาคม 2022 ถึงเมษายน 2023 โดย Binance ยอมรับว่ามีความล้มเหลวในกระบวนการลงทะเบียนลูกค้าที่ทำให้ลูกค้ารายย่อยสามารถทำการทดสอบแบบเลือกตอบได้ไม่จำกัดจำนวนครั้งจนกว่าจะได้คะแนนผ่านเพื่อให้มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนที่มีความซับซ้อน ตามประกาศของ ASIC
กลุ่มลูกค้าที่ถูกจัดประเภทผิดประสบการขาดทุนจากการซื้อขาย 8.66 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (ประมาณ 6 ล้านดอลลาร์) และจ่ายค่าธรรมเนียม 3.89 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (2.67 ล้านดอลลาร์) ในจำนวนลูกค้าที่ถูกจัดประเภทผิด 524 ราย มี 460 รายถูกจัดประเภทผิดว่าเป็นผู้ที่ผ่านการทดสอบนักลงทุนที่มีความซับซ้อน 33 รายผ่านการทดสอบความมั่งคั่งส่วนบุคคล 26 รายเป็นนักลงทุนมืออาชีพ 4 รายเป็นนิติบุคคลที่เกี่ยวข้อง และ 1 รายผ่านการทดสอบธุรกิจขนาดใหญ่
ในตัวอย่างหนึ่ง Binance ได้ประเมินบุคคลหนึ่งว่าเป็นนักลงทุนมืออาชีพโดยอิงจากการอ้างสิทธิ์ว่าเป็น "หน่วยงานสาธารณะที่ได้รับการยกเว้น" โดยไม่มีการตรวจสอบที่เพียงพอ
“Binance ล้มเหลวในการตั้งค่าการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดพื้นฐานและอนุมัติคำขอหลายร้อยรายการสำหรับผลิตภัณฑ์นักลงทุนขายส่งที่ซับซ้อน” โจ ลองโก ประธาน ASIC กล่าวในแถลงการณ์ “ข้อบกพร่องของ Binance ทำให้ลูกค้าชาวออสเตรเลียมากกว่า 85% ต้องเผชิญกับผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งพวกเขาไม่ควรเข้าถึงได้ และไม่มีการคุ้มครองหรือสิทธิของผู้บริโภคที่สำคัญ ส่งผลให้ผู้ลงทุนรายย่อยสูญเสียเงินหลายล้าน”
ผู้พิพากษาโมชินสกี้ยังได้สั่งให้ Binance ช่วยจ่ายค่าใช้จ่ายของ ASIC โดยค่าปรับจะถูกเพิ่มเข้ากับค่าชดเชยประมาณ 13.1 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลียที่จ่ายให้กับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบในปี 2023
"ปัญหานี้ถูกระบุด้วยตนเองและรายงานต่อ ASIC และได้รับการแก้ไขอย่างเต็มที่ในปี 2023 โดยมีการชดเชยประมาณ 13 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลียให้กับผู้ใช้ที่ได้รับผลกระทบ Oztures ได้หยุดธุรกิจอนุพันธ์และคืนใบอนุญาต AFSL โดยสมัครใจในปี 2023" โฆษกของ Binance กล่าวกับ Decrypt "Binance Australia มุ่งมั่นที่จะนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่มีนวัตกรรม สอดคล้องตามกฎหมาย และเชื่อถือได้ให้กับผู้ใช้ในออสเตรเลีย ในขณะที่ช่วยสนับสนุนการเติบโตอย่างมีความรับผิดชอบของระบบนิเวศบล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัลของประเทศ"
หมายเหตุบรรณาธิการ: เรื่องนี้ได้รับการปรับปรุงเพื่อรวมความคิดเห็นจาก Binance.
