สรุปสั้นๆ
- ศาลรัฐบาลกลางสั่งให้ Binance Australia Derivatives จ่ายค่าปรับ 6.9 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ สำหรับการอนุญาตให้ผู้ใช้ที่ถูกจัดประเภทผิดเข้าถึงผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูง
- นักลงทุนรายย่อยรวม 524 รายถูกจัดประเภทผิดเป็นลูกค้ารายการค้าระหว่างกรกฎาคม 2022 ถึงเมษายน 2023 ส่งผลให้เกิดผลขาดทุนจากการเทรดประมาณ 6 ล้านดอลลาร์
- Binance ยอมรับว่าอนุญาตให้ลูกค้าลองทำแบบทดสอบแบบคำถามเลือกตอบได้ไม่จำกัดครั้งเพื่อให้มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนผู้เชี่ยวชาญ
ศาลรัฐบาลกลางของออสเตรเลียสั่งให้ Oztures Trading Pty Ltd ซึ่งดำเนินธุรกิจในชื่อ Binance Australia Derivatives จ่ายค่าปรับ 10 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (ประมาณ 6.9 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ) หลังจากการแลกเปลี่ยนยอมรับว่ามีการเปิดเผยนักลงทุนรายย่อยจำนวน 524 รายให้เข้าถึงผลิตภัณฑ์คริปโทเคอริเวทีฟความเสี่ยงสูง โดยปราศจากมาตรการคุ้มครองผู้บริโภคที่จำเป็น
การจัดประเภทผิดเกิดขึ้นระหว่างเดือนกรกฎาคม 2022 ถึงเมษายน 2023 โดย Binance ยอมรับว่ามีความล้มเหลวในการเริ่มต้นใช้งานสำหรับลูกค้าที่ทำให้ลูกค้ารายย่อยสามารถลองทำแบบทดสอบแบบคำถามเลือกตอบได้ไม่จำกัดครั้ง จนกว่าจะทำคะแนนผ่านเพื่อให้มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนผู้เชี่ยวชาญ ตามแถลงการณ์ของ ASIC
กลุ่มลูกค้าที่ถูกจัดประเภทผิดนี้ได้รับความเสียหายจากการเทรด 8.66 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (ประมาณ 6 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ) และจ่ายค่าธรรมเนียม 3.89 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (2.67 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ) จากลูกค้าที่ถูกจัดประเภทผิด 524 ราย 460 รายถูกจัดประเภทผิดว่าเป็นไปตาม Sophisticated Investor Test, 33 รายตาม Individual Wealth Test, 26 รายเป็นนักลงทุนมืออาชีพ, 4 รายเป็น Related Body Corporate และ 1 รายเป็นไปตาม Large Business Test
ในตัวอย่างหนึ่ง Binance ประเมินบุคคลเป็นนักลงทุนมืออาชีพ โดยอาศัยเพียงการอ้างว่าตนเป็น “exempt public authority” โดยไม่มีการตรวจสอบที่เพียงพอ
“Binance ล้มเหลวในการตั้งค่าการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดขั้นพื้นฐาน และอนุมัติคำขอหลายร้อยฉบับอย่างไม่ถูกต้องสำหรับผลิตภัณฑ์นักลงทุนรายใหญ่และผลิตภัณฑ์แบบค้าส่งที่มีความซับซ้อน” โจ ลองโก (Joe Longo) ประธาน ASIC กล่าวในแถลงการณ์ “ความบกพร่องของ Binance ทำให้ฐานลูกค้าชาวออสเตรเลียของพวกเขามากกว่า 85% ต้องเผชิญกับผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งพวกเขาควรไม่สามารถเข้าถึงได้ และโดยปราศจากการคุ้มครองผู้บริโภคหรือสิทธิสำคัญ ส่งผลให้เกิดต้นทุนแก่ผู้ลงทุนรายย่อยเป็นจำนวนหลายล้าน”
ผู้พิพากษา Moshinsky ยังสั่งให้ Binance สนับสนุนค่าใช้จ่ายของ ASIC โดยค่าปรับดังกล่าวจะมาบวกเพิ่มจากเงินชดเชยประมาณ 13.1 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลียที่จ่ายไปแล้วให้แก่ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบในปี 2023
“ปัญหาดังกล่าวถูกระบุด้วยตนเอง มีการรายงานต่อ ASIC และได้รับการแก้ไขอย่างครบถ้วนในปี 2023 โดยมีการชดเชยให้ผู้ใช้งานที่ได้รับผลกระทบประมาณ 13 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย Oztures ได้ยุติธุรกิจอนุพันธ์และคืน AFSL ของตนโดยสมัครใจในปี 2023” โฆษกของ Binance กล่าวกับ Decrypt “Binance Australia มุ่งมั่นที่จะนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่เป็นนวัตกรรม ปฏิบัติตามกฎระเบียบ และน่าเชื่อถือแก่ผู้ใช้งานในออสเตรเลีย พร้อมทั้งช่วยผลักดันการเติบโตอย่างมีความรับผิดชอบของระบบนิเวศบล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัลของประเทศ”
หมายเหตุจากบรรณาธิการ: เรื่องนี้ได้รับการอัปเดตให้รวมความคิดเห็นจาก Binance แล้ว
