ตามแถลงการณ์อย่างเป็นทางการ (ไฟล์ PDF ฉบับเต็ม) ที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 28 เมษายน โดย หน่วยงานการเงินของญี่ปุ่น (Japan Financial Services Agency) สำนักนโยบายรวม หน่วยสรุปการวิเคราะห์ความเสี่ยง ของ FSA กระทรวงที่ดิน โครงสร้างพื้นฐาน การขนส่งและการท่องเที่ยว กรมอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์แผนกธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ (National Land, Infrastructure, Transport and Tourism) สำนักงานตำรวจ ตำรวจสืบสวนอาชญากรรม สำนักงานปราบปรามอาชญากรรมที่เป็นองค์กร แผนกปราบปรามอาชญากรรมที่เป็นองค์กรที่ 1 กระทรวงการคลัง กรมสอบสวน ของ 4 หน่วยงานส่วนราชการร่วมกันส่งคำขอ “暗号資産を用いた不動産取引について（要請）” (คำขอสำหรับธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้สินทรัพย์เข้ารหัส)
4 หน่วยงานส่วนราชการร่วมกันส่งคำขอไปยัง 6 สมาคมอสังหาริมทรัพย์และ JVCEA
ผู้รับคำขอครั้งนี้เป็นกลุ่มอุตสาหกรรมจำนวน 7 กลุ่ม:
สหพันธ์สมาคมผู้ประกอบการซื้อขายที่ดินและอาคารแห่งประเทศญี่ปุ่น (公益社團法人 全國宅地建物取引業協會連合會)
สมาคมอสังหาริมทรัพย์แห่งประเทศญี่ปุ่นทั้งหมด (公益社團法人 全日本不動產協會)
สมาคมผู้ประกอบการอสังหาริมทรัพย์ (一般社團法人 不動產協會)
สมาคมผู้ประกอบการจำหน่ายและการไหลเวียนอสังหาริมทรัพย์ (一般社團法人 不動產流通經營協會)
สมาคมอุตสาหกรรมที่อยู่อาศัยแห่งประเทศญี่ปุ่น (一般社團法人 全國住宅產業協會)
ศูนย์ส่งเสริมการไหลเวียนอสังหาริมทรัพย์ (公益財團法人 不動產流通推進中心)
สมาคมผู้ประกอบการซื้อขายสินทรัพย์เข้ารหัสของญี่ปุ่นและอื่นๆ (JVCEA) (一般社團法人 日本暗號資產等取引業協會（JVCEA）
คำชี้แจงพื้นฐานระบุว่า: ผู้ประกอบการซื้อขายที่ดินและอาคารมีมูลค่าทรัพย์สินอสังหาริมทรัพย์ที่รับดำเนินการสูง และสามารถแลกเปลี่ยนกับเงินสดจำนวนมากได้ จึงมีความเสี่ยงที่อาจถูกนำไปใช้ในอาชญากรรม เช่น การฟอกเงิน; ในช่วงไม่กี่ปีมานี้ มีการเพิ่มขึ้นของการซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการเก็บรักษาทรัพย์และเพื่อการลงทุน และองค์กรอาชญากรรมในและต่างประเทศอาจใช้ธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์เพื่อเปลี่ยนรูปแบบรายได้จากอาชญากรรม เอกสารได้ชี้เป็นพิเศษถึง “คุณลักษณะที่สินทรัพย์เข้ารหัสสามารถโอนข้ามพรมแดนได้ทันที จึงเชื่อว่ามีความเสี่ยงสูงที่จะถูกใช้ฟอกเงินในฐานะเครื่องมือชำระเงินสำหรับธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์”
ข้อกำหนดเฉพาะสำหรับผู้ประกอบการด้านอสังหาริมทรัพย์: ยึดมั่นตามกฎหมายการชำระเงินแห่งกองทุน และกฎหมายป้องกันการโอนย้ายผลประโยชน์จากอาชญากรรม
ข้อกำหนดเฉพาะสำหรับผู้ประกอบการด้านอสังหาริมทรัพย์ (ผู้ประกอบการซื้อขายที่ดินและอาคาร) มี 2 ประเด็น:
หนึ่ง การแลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์เข้ารหัสและเงินตราตามกฎหมายอาจเข้าข่ายเป็นธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เข้ารหัส ขอให้ระวัง “การกระทำที่นำสินทรัพย์เข้ารหัสไปแลกเปลี่ยนเป็นเงินตราตามกฎหมาย หรือเป็นการแลกเปลี่ยนในบทบาทตัวกลาง” อาจเข้าข่ายเป็นธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เข้ารหัสภายใต้《資金決済法》 หากดำเนินการดังกล่าวโดยไม่ได้จดทะเบียน อาจเข้าข่ายละเมิด《資金決済法》 เมื่อพบสถานการณ์ต้องสงสัยว่ามีการดำเนินธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เข้ารหัสโดยไม่ได้จดทะเบียน ควรให้ข้อมูลแก่หน่วยงานตำรวจด้วย ในกรณีที่ผู้ประกอบการอสังหาริมทรัพย์ทำหน้าที่เป็นผู้ขาย รับสินทรัพย์เข้ารหัสเป็นค่าตอบแทนการขาย แล้วนำไปแลกเป็นเงินตราตามกฎหมายอีกครั้ง ฯลฯ ก็ไม่สามารถใช้ผู้ประกอบการธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เข้ารหัสที่ไม่ได้จดทะเบียนได้เช่นกัน
สอง ดำเนินธุรกรรมอย่างเคร่งครัดตาม《犯罪収益移転防止法》（กฎหมายฉบับที่ 22 ปี พ.ศ. 2540 (平成 19 年)） ในการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ด้วยสินทรัพย์เข้ารหัส ต้องดำเนินการ KYC อย่างเคร่งครัด ยื่น “การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย” ต่อหน่วยงานปกครองที่มีอำนาจ และเมื่อมีความสงสัยเชิงเหตุการณ์ ให้แจ้งหน่วยงานตำรวจ
ข้อกำหนดสำหรับผู้ประกอบธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เข้ารหัส: ระวังเมื่อคุณสมบัติของลูกค้าไม่สอดคล้องกับธุรกรรมมูลค่าสูง
ตัวอย่างสถานการณ์เฉพาะสำหรับผู้ประกอบธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เข้ารหัส:
“กรณีที่ลูกค้ารับเงินค่าซื้อขายอสังหาริมทรัพย์เป็นสินทรัพย์เข้ารหัส และทำธุรกรรมมูลค่าสูงที่ไม่สอดคล้องกับคุณสมบัติของลูกค้า” เป็นต้น เมื่อพบสถานการณ์ธุรกรรมที่น่าสงสัยดังกล่าว ต้องดำเนินการยืนยันอย่างเคร่งครัดตามขั้นตอนการทำธุรกรรมภายใต้《犯罪収益移転防止法》 และยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานปกครองที่มีอำนาจ พร้อมทั้งแจ้งหน่วยงานตำรวจเมื่อมีความสงสัยเชิงเหตุการณ์
ย้ำอีกครั้งเรื่องกฎหมายการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ: ต้องรายงานเมื่อโอนสินทรัพย์เข้ารหัสข้ามพรมแดนตั้งแต่ 30,000,000 เยนขึ้นไปและการได้มาซึ่งอสังหาริมทรัพย์โดยผู้ที่มิใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่
ในตอนท้าย เอกสารได้ย้ำเป็นพิเศษถึงหน้าที่การรายงาน 2 ประการภายใต้《外國為替及外國貿易法》（กฎหมายฉบับที่ 228 ปีโชวะที่ 24 (昭和 24 年法律第 228 號) นั่นคือ “外為法”）:
บุคคลที่ได้รับสินทรัพย์เข้ารหัส ฯลฯ ซึ่งมีมูลค่าเทียบเท่าตั้งแต่ 30,000,000 เยนขึ้นไปจากต่างประเทศ ต้องยื่น “รายงานเกี่ยวกับการชำระหรือการรับการชำระเงิน (支払又は支払の受領に関する報告書)”
เมื่อผู้ที่มิใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ได้มาซึ่งอสังหาริมทรัพย์ในญี่ปุ่น ฯลฯ ต้องยื่น “รายงานเกี่ยวกับการได้มาซึ่งอสังหาริมทรัพย์ในประเทศญี่ปุ่นหรือสิทธิที่เกี่ยวข้อง (本邦にある不動産又はこれに関する権利の取得に関する報告書)”。หมายเหตุพิเศษ ณ ที่นี้: อสังหาริมทรัพย์ในญี่ปุ่นที่ได้มา หลังวันที่ 1 เมษายน ค.ศ. 2026 (令和 8 年 4 月 1 日（2026-04-01）) ไม่ว่ามีวัตถุประสงค์ในการได้มาแบบใด ก็เป็นวัตถุที่ต้องรายงาน
คำขอครั้งนี้อยู่ในระดับ “คำแนะนำเชิงบริหาร” (要請) ไม่ใช่การบัญญัติกฎหมายใหม่หรือการแก้ไขกฎหมายใหม่ อย่างไรก็ตาม การที่ 4 หน่วยงานส่วนราชการได้ลงนามร่วมและส่งคำขอไปยังทั้งอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์และสินทรัพย์เข้ารหัสแบบพร้อมกัน แสดงให้เห็นว่าการรับรู้ความเสี่ยงของ AML ใน “ธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้สินทรัพย์เข้ารหัสเป็นเครื่องมือในการชำระ/ตัดบัญชี” ของญี่ปุ่นได้ถูกทำให้เป็นรูปธรรมแล้ว และแนวโน้มการบังคับใช้กฎหมายในภายหลังรวมถึงการปฏิบัติตามของภาคอุตสาหกรรมจึงควรให้ความสนใจ
บทความนี้ “4 หน่วยงานส่วนราชการของญี่ปุ่น” ร่วมกันยื่นคำขอ: ธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ด้วยสินทรัพย์เข้ารหัสต้องเข้มงวดเรื่อง KYC และป้องกันการฟอกเงิน เผยแพร่เป็นครั้งแรกใน 鏈新聞 ABMedia
