การปรับของ ASIC แสดงให้เห็นว่าความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎทำให้ผู้ใช้รายย่อยเผชิญกับอนุพันธ์ที่มีความเสี่ยง เพิ่มแรงกดดันต่อแพลตฟอร์มคริปโต.
หน่วยงานกำกับดูแลของออสเตรเลียได้เข้มงวดในการตรวจสอบแพลตฟอร์มการซื้อขายคริปโตหลังจากคำพิพากษาศาลที่สำคัญอีกครั้ง ธุรกิจอนุพันธ์ในท้องถิ่นของ Binance ได้รับโทษทางการเงินที่มีมูลค่าสูงเกี่ยวกับความล้มเหลวในการจำแนกลูกค้า คำพิพากษาของศาลได้เพิ่มความกังวลเกี่ยวกับวิธีการที่แลกเปลี่ยนจัดการการเข้าถึงของผู้ใช้รายย่อยต่อผลิตภัณฑ์คริปโตที่มีความเสี่ยง
หน่วยงานกำกับดูแลออสเตรเลียลงโทษ Binance เนื่องจากการจัดประเภทลูกค้ารายย่อยผิด
ศาลรัฐบาลกลางของออสเตรเลียได้สั่งให้ Binance Australia Derivatives จ่ายเงิน A$10 ล้าน หลังจากพบว่าบริษัทจัดประเภทลูกค้าออสเตรเลียมากกว่า 85% ผิดพลาด ตามข้อมูลของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) ข้อผิดพลาดเหล่านั้นทำให้ผู้ใช้รายย่อยเผชิญกับอนุพันธ์คริปโตที่มีความเสี่ยงสูงโดยไม่มีการป้องกันผู้บริโภคตามที่กฎหมายท้องถิ่นกำหนด
ASIC ได้ยื่นฟ้องในช่วงปลายปี 2024 โดยกล่าวว่า Binance ได้ปฏิบัติต่อลูกค้ารายย่อยหลายรายผิดว่าเป็นนักลงทุนระดับส่งออก การจัดประเภทนั้นทำให้ลูกค้าเหล่านั้นสามารถซื้อขายผลิตภัณฑ์ที่ซับซ้อนได้ซึ่งนักลงทุนทั่วไปไม่ควรเข้าถึงได้
Binance Australia Derivatives ยอมรับความล้มเหลวในการปฏิบัติตามในแถลงการณ์ข้อเท็จจริงที่ตกลงกับหน่วยงานกำกับดูแล ระหว่างเดือนกรกฎาคม 2022 ถึงเมษายน 2023 บริษัทกล่าวว่ามีนักลงทุนรายย่อย 524 รายถูกเปิดเผยต่อผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ที่มีความเสี่ยงสูงโดยการจัดประเภทผิด
นอกจากนี้ ASIC กล่าวว่าลูกค้าเหล่านั้นประสบกับการขาดทุนจากการซื้อขาย A$8.7 ล้าน และจ่ายค่าธรรมเนียม A$3.9 ล้าน Binance ยังยอมรับถึงจุดอ่อนร้ายแรงในกระบวนการเข้าร่วมและการฝึกอบรมพนักงาน
ลูกค้าที่ต้องการสถานะนักลงทุนที่มีความซับซ้อนสามารถทำแบบทดสอบแบบเลือกตอบซ้ำแล้วซ้ำอีกจนกว่าจะผ่าน ซึ่งกระบวนการนี้ทำให้ผู้ใช้สามารถพยายามซ้ำได้จนกว่าจะได้รับการอนุมัติ ทำให้การควบคุมที่ตั้งใจจะจำกัดการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ที่ซับซ้อลดลง
ASIC ชี้ให้เห็นถึงความล้มเหลวในการดูแลเมื่อ Binance ลูกค้าเผชิญกับการขาดทุนหลายล้าน
เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบระดับสูงยังล้มเหลวในการตรวจสอบใบสมัครของลูกค้าและบันทึกที่สนับสนุนอย่างเหมาะสม ตามข้อเท็จจริงที่ตกลงกันที่ยื่นต่อศาล ในกรณีหนึ่ง ลูกค้าถูกอนุมัติว่าเป็นนักลงทุนมืออาชีพ แม้ว่าผู้ใช้จะกล่าวว่าเป็น “หน่วยงานสาธารณะที่ได้รับการยกเว้น” โดยไม่มีการตรวจสอบที่เหมาะสม
ASIC ตั้งข้อสังเกตว่าการปรับที่ศาลสั่งจ่ายนั้นเป็นการเพิ่มเติมจากค่าชดเชยประมาณ A$13.1 ล้านที่จ่ายให้กับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบในปี 2023 การแก้ไขปัญหานั้นเกิดขึ้นหลังจากการตรวจสอบปัญหาของ Binance
ตามข้อมูลของ Reuters Binance Australia กล่าวว่าได้ระบุปัญหา รายงานให้ ASIC และได้แก้ไขปัญหาอย่างเต็มที่ในปี 2023 แม้จะเป็นเช่นนั้น หน่วยงานกำกับดูแลได้ชี้แจงว่าการรายงานด้วยตนเองไม่ได้ทำให้ความรับผิดชอบสำหรับความล้มเหลวหมดไป
ตอบสนองต่อผลลัพธ์ ประธาน ASIC Joe Longo กล่าวว่า Binance ล้มเหลวในการตั้งค่าการควบคุมการปฏิบัติตามกฎพื้นฐาน และที่สำคัญกว่านั้น ลูกค้าหลายร้อยรายได้รับการอนุมัติผิดพลาดสำหรับผลิตภัณฑ์นักลงทุนระดับส่งออก
เขากล่าวว่าจุดบกพร่องเหล่านี้ทำให้ลูกค้าชาวออสเตรเลียมากกว่า 85% ของบริษัทต้องเผชิญกับผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งพวกเขาไม่มีคุณสมบัติในการเข้าถึง Longo ยังเสริมว่าผู้ลงทุนรายย่อยสูญเสียเงินหลายล้านในขณะที่พลาดการป้องกันและสิทธิทางกฎหมายที่สำคัญ
