สำนักงาน ก.ล.ต. (SEC) ได้ตั้งข้อกล่าวหา Nathan Fuller ผู้ก่อตั้งและเป็นสมาชิกเพียงคนเดียวของ Privvy Investments LLC ในเมือง Cypress รัฐ Texas ว่าดำเนินโครงการฉ้อโกงคริปโตรูปแบบหนึ่งมูลค่า 12.3 ล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยยื่นฟ้องในวันพฤหัสบดีต่อศาลรัฐบาลกลางในเมืองฮูสตัน
Fuller ระดมทุนจากนักลงทุนราว 150 รายใน 9 รัฐและ 2 ประเทศต่างประเทศ ระหว่างเดือนตุลาคม 2022 ถึงช่วงกลางปี 2024 ด้วยการกล่าวอ้างเท็จว่าได้พัฒนา “บอท” ที่ขับเคลื่อนด้วย AI แบบเป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งดำเนินการซื้อขายอนุพันธ์ความถี่สูง (high-frequency arbitrage) ได้โดยอัตโนมัติ พร้อมสัญญาผลตอบแทน 40% ถึง 50% ภายใน 30 ถึง 45 วัน บอทดังกล่าวไม่มีกำลังความสามารถด้าน AI และ Fuller ใช้เงินเพียงราว 380,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือประมาณ 3% ของเงินที่ระดมได้ ไปซื้อคริปโตจริงเท่านั้น โดยสร้างผลกำไรไม่ได้ ขณะเดียวกันกลับนำเงินอย่างน้อย 6.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ไปใช้ในค่าใช้จ่ายส่วนตัว และโอนเงินราว 5.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ กลับไปให้นักลงทุนรายก่อนหน้าในรูปแบบการจ่ายเงินลักษณะแชร์ลูกโซ่ (Ponzi)
คดีนี้ต่อเนื่องจากการที่ SEC ดำเนินการในเดือนธันวาคมต่อเครือข่ายแพลตฟอร์มคริปโตปลอมที่ถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกงมูลค่า 14 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และเป็นการต่อยอดความพยายามบังคับใช้กฎหมายของหน่วย Cyber and Emerging Technologies ของหน่วยงาน ที่มุ่งเป้าโครงการฉ้อโกงคริปโตซึ่งอวดอ้างว่าใช้ AI
SEC Files Charges Against Privvy Founder
SEC ยื่นฟ้องในวันพฤหัสบดีต่อศาลรัฐบาลกลางในเมืองฮูสตัน โดยกล่าวหาว่า Fuller ละเมิดบทบัญญัติด้านการจดทะเบียนและการต่อต้านการฉ้อโกงของ Securities Act และ Exchange Act Fuller ยังดำเนินกิจการภายใต้ชื่อที่สมมติว่า Gateway Digital Investments โดยตามคำกล่าวของ SEC นักลงทุนบางส่วนได้รับการบอกว่าตนสามารถทำกำไรที่รับประกันได้มากกว่า 100% ภายในเวลาเพียง 21 วัน
Fuller Misappropriated $6.2 Million on Personal Expenses
SEC กล่าวหาว่า Fuller นำเงินอย่างน้อย 6.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ไปใช้ผิดวัตถุประสงค์ โดยรวมถึงค่าใช้จ่ายส่วนตัว เช่น บ้านมูลค่าราว 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ การพนัน บัตรซื้อขาย การเดินทาง และรถ Jeep ประมาณ 5.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ถูกโอนกลับไปให้นักลงทุนรายก่อนหน้าในรูปแบบการจ่ายเงินลักษณะ Ponzi ส่วนเงินราว 380,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือประมาณ 3% ของเงินที่ระดมได้ ถูกใช้เพื่อซื้อคริปโตจริงเท่านั้น ซึ่งไม่ก่อให้เกิดกำไร ตามที่ระบุในฟ้อง
Fake AI Bots Generated Zero Profits
Fuller บอกกับนักลงทุนว่า “บอท” ที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งขับเคลื่อนด้วย AI จะสแกนแพลตฟอร์มการเทรดคริปโตโดยอัตโนมัติเพื่อเก็บช่องว่างราคาขนาดเล็กผ่านกลยุทธ์ arbitrage ความถี่สูง บอทไม่ได้ทำงานตามที่โฆษณาไว้ ในส่วนที่โค้ดทำงานได้จริง บอทไม่มีฟังก์ชันด้าน AI หรือฟังก์ชันตัดขาดทุน (stop-loss) ตามที่ SEC ระบุ
Fuller Fabricated Credentials and Insurance Claims
เพื่อให้ความกังวลของนักลงทุนสงบลง Fuller อ้างเท็จว่าเขาถือใบอนุญาต Texas money-transmitter และมีพันธบัตร (surety bond) รวมถึงกล่าวว่าเงินได้รับการคุ้มครองว่ามี FDIC-insured และมีกรมธรรม์ความรับผิดทางวิชาชีพที่หนุนการลงทุน หน่วยงานระบุ คำฟ้องระบุว่า Fuller สร้างบริษัทประกันขึ้นเองชื่อ Texas Guarantors & Securities และดัดแปลงใบรับรอง biBERK ที่เป็นของจริงแต่มีอายุไม่นาน เพื่อแสดงความคุ้มครองด้านความรับผิดทางวิชาชีพมูลค่า 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ทั้งที่กรมธรรม์ดังกล่าวยกเว้นความคุ้มครองนั้นไว้อย่างชัดเจน
ChatGPT Used to Create Fake Audit Firm
เมื่อบรรดานักลงทุนพยายามถอนเงินในเดือนมิถุนายน 2024 Fuller ได้สร้างบริษัทปลอมชื่อ Blockchain Audit Solutions และใช้ ChatGPT เพื่อร่างจดหมายปลอมที่แจ้งนักลงทุนว่าได้ย้ายบัญชีไปแล้ว และต้องทำ “การยืนยัน KYC” ก่อนจ่ายเงิน ตามที่ระบุในคำฟ้อง
Prior Bankruptcy Court Denied Fuller Debt Discharge
ศาลล้มละลายของรัฐ Texas ปฏิเสธคำขอให้ Fuller ได้รับการยกหนี้มากกว่า 12.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ในเดือนกันยายน หลังจากเขายอมรับว่าดำเนิน Privvy ในลักษณะแชร์ลูกโซ่ และปลอมเอกสารเพื่อผลักดันให้โครงการเดินหน้า ตามที่กระทรวงยุติธรรมสหรัฐ (Justice Department) ระบุ Fuller ยื่นขอ Chapter 7 ในเดือนตุลาคม 2024 หลังจากที่นักลงทุนฟ้องเขาในศาลรัฐของ Texas และผู้รับจัดการทรัพย์ (receiver) ยึดทรัพย์สินของเขา DOJ ระบุ
SEC Seeks Permanent Injunctions and Civil Penalties
SEC กำลังขอคำสั่งห้ามอย่างถาวร (permanent injunctions) การเรียกคืนผลประโยชน์ที่ได้ไป (disgorgement) พร้อมดอกเบี้ยระหว่างรอคำพิพากษา (prejudgment interest) โทษปรับทางแพ่ง (civil penalties) และการห้ามมีส่วนร่วมในการเสนอขายหลักทรัพย์ คดีนี้ได้รับความช่วยเหลือจากหน่วย Cyber and Emerging Technologies ของ SEC ซึ่งเปิดตัวในช่วงต้นปี 2025 หน่วยงานดังกล่าวจัดทำประวัติคดีจากเคสอย่างเช่นผู้ก่อตั้ง PGI Global, Ramil Palafox ซึ่งถูกตั้งข้อกล่าวหาในแผนมูลค่ากว่า 198 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ที่ SEC ระบุว่าเป็นการซ่อนแพลตฟอร์มเทรดอัตโนมัติปลอมที่อ้างว่าใช้ AI
FAQ
What did the SEC charge Nathan Fuller with on Thursday?
SEC ได้ตั้งข้อกล่าวหา Nathan Fuller ผู้ก่อตั้ง Privvy Investments LLC ใน Cypress, Texas ว่าดำเนินโครงการฉ้อโกงคริปโรมูลค่า 12.3 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ในคำฟ้องที่ยื่นในวันพฤหัสบดีต่อศาลรัฐบาลกลางในเมืองฮูสตัน Fuller ระดมทุนจากนักลงทุนราว 150 รายใน 9 รัฐและ 2 ประเทศต่างประเทศระหว่างเดือนตุลาคม 2022 ถึงช่วงกลางปี 2024 ด้วยการกล่าวอ้างเท็จว่า “บอท” ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ทำการซื้อขาย arbitrage ได้โดยอัตโนมัติ แต่บอทไม่มีฟังก์ชัน AI และมีการใช้เงินเพียงราว 380,000 ดอลลาร์สหรัฐ เพื่อซื้อคริปโตโดยไม่สร้างกำไร
How did Fuller misappropriate investor funds in the Privvy scheme?
SEC กล่าวหาว่า Fuller นำเงินอย่างน้อย 6.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ไปใช้ผิดวัตถุประสงค์สำหรับค่าใช้จ่ายส่วนตัว รวมถึงบ้านมูลค่าราว 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ การพนัน บัตรซื้อขาย การเดินทาง และรถ Jeep ขณะเดียวกันโอนเงินราว 5.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ กลับไปให้นักลงทุนรายก่อนหน้าในรูปแบบการจ่ายเงินลักษณะ Ponzi มีการใช้เงินเพียงราว 3% ของเงิน 12.3 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ที่ระดมได้ เพื่อซื้อคริปโตจริง ซึ่งไม่ก่อให้เกิดกำไร
What fake credentials did Fuller claim to have?
Fuller อ้างเท็จว่าเขาถือใบอนุญาต Texas money-transmitter และมีพันธบัตร รวมถึงอ้างว่าเงินได้รับการคุ้มครองว่าเป็น FDIC-insured และมีกรมธรรม์ความรับผิดทางวิชาชีพที่หนุนการลงทุน คำฟ้องระบุว่า Fuller สร้างบริษัทประกันชื่อ Texas Guarantors & Securities ขึ้นเอง และดัดแปลงใบรับรอง biBERK ที่เป็นของจริงเพื่อแสดงความคุ้มครองด้านความรับผิดทางวิชาชีพมูลค่า 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ทั้งที่กรมธรรม์ดังกล่าวยกเว้นความคุ้มครองนั้นไว้อย่างชัดเจน
