Голова Третього кримінального суду Верховного народного суду Китаю Ван Бін 26 лютого на прес-конференції щодо боротьби з телефонним та інтернет-шахрайством оголосив, що на наступному етапі суди зосередяться на боротьбі з відмиванням грошей через криптовалюти та підпільні обмінні пункти. Компанія з аналізу даних блокчейну Chainalysis опублікувала звіт, у якому зазначено, що у 2025 році щоденний обіг нелегальних коштів через мережі відмивання грошей у Китаї становитиме близько 44 мільйонів доларів США за допомогою криптовалют.
Звіт Верховного суду: відмивання грошей через криптовалюти включено до наступного етапу боротьби
Ван Бін чітко назвав цілі наступної фази боротьби, зокрема головних учасників злочинних груп, «грошових мішків» телефонних шахраїв, «головних організаторів» нелегальної переправи, організації, що надають озброєне прикриття для транснаціональних телефонних шахрайств, а також тих, хто вчиняє насильницькі злочини, такі як вбивства, поранення та викрадення під час шахрайств. Важливо відзначити, що «відмивання грошей через криптовалюти та підпільні обмінні пункти» було прямо названо, що свідчить про те, що криптовалюти вже стали ключовим інструментом фінансової злочинності, за яким слідкують китайські правоохоронні органи.
Ван Бін також зазначив, що суди посилять застосування конфіскації майна у справах телефонного шахрайства та заохочуватимуть учасників, які мають «дві карти» (банківську та телефонну), добровільно відшкодовувати шкоду потерпілим, а визнання провини та каяття будуть враховуватися при пом’якшенні покарання.
Звіт Chainalysis: масштаб та технічні методи відмивання грошей у китайській мережі
За даними останнього звіту Chainalysis, китайські мережі відмивання грошей переважно функціонують через канали та чат-групи у Telegram. Посередницькі платформи, що називаються «забезпечувальними», виступають як маркетингові центри та неофіційні треті сторони, що зберігають кошти, з’єднуючи постачальників послуг з потенційними клієнтами. Ці пости зазвичай супроводжуються фотографіями готівки та відгуками клієнтів, щоб продемонструвати ліквідність коштів і довіру до сервісу.
Керівник відділу національної безпеки Chainalysis Ендрю Фірман зазначив, що діяльність цих платформ вже виходить за межі відмивання грошей і включає торгівлю людьми, продаж антен Starlink у центрах шахрайства в Південно-Східній Азії та інші нелегальні операції. Клієнтська база поширюється від організованих злочинних груп до санкціонованих державних діячів, включаючи хакерські організації, пов’язані з КНДР.
Основні технічні характеристики мережі відмивання грошей у Китаї
Перевага стабільних монет: USDT, USDC та інші стабільні монети через низьку волатильність і менші транзакційні витрати є переважними, оскільки злочинці не бажають зазнавати додаткових збитків через коливання ринкової ціни, наприклад, біткойна.
Telegram як основна платформа: «Забезпечувальні» канали пропонують послуги посередництва, обходячи традиційний фінансовий контроль.
Міжнародні багаторівневі перекази: кошти багаторазово перекидаються між кількома проміжними адресами, щоб приховати їх походження.
Приховування нелегального бізнесу: казино та компанії, що здаються легальними, часто використовуються для фіктивного збільшення доходів і відмивання готівки.
Правова та оперативна складність: міжнародна складність та постійна еволюція злочинних організацій
Парк Портсмутського університету, професор кримінології Марк Баттон, зазначив, що ці злочинні групи не є малими за масштабами, а є «величезними організаціями з багатими ресурсами». Багато з них вже перенесли основний бізнес у Камбоджу, М’янму та інші країни Південно-Східної Азії, використовуючи слабкі правові рамки та корумпованих місцевих чиновників для підтримки діяльності. З 2021 року Китай заборонив усі операції з криптовалютами, частково через їх активне використання організованими злочинними групами. Китайські правоохоронці вже досягли певних успіхів: 26 лютого державне агентство «Сіньхуа» повідомило, що 11 членів м’янманської злочинної групи, засуджені за вбивства, шахрайство та інші злочини, були страчені в Китаї.
Фірман зазначив, що, незважаючи на постійний тиск з боку правоохоронних органів різних країн, ці мережі мають високу адаптивність: «Це — спосіб функціонування нелегальної діяльності: як тільки один шлях виявляється, вони швидко переходять до іншого».
Поширені питання
Які конкретні дії охоплює «відмивання грошей через криптовалюти», згадане у звіті Верховного суду?
За словами Ван Біна, це переважно стосується процесів у телефонних шахрайствах, коли використовуються біткойн, USDT або підпільні обмінники для багаторазового переказу викрадених коштів, щоб приховати їх нелегове походження, характер і контроль над ними. Такі дії кваліфікуються у Китаї як «відмивання грошей» або «маскування, приховування злочинних доходів» згідно з кримінальним законодавством.
Чому злочинні організації віддають перевагу стабільним монетам для відмивання грошей, а не біткойну?
Згідно з аналізом Chainalysis, стабільні монети (USDT, USDC) мають меншу волатильність порівняно з біткойном, тому злочинці не ризикують зазнати додаткових збитків через коливання цін під час переказів. Крім того, транзакційні витрати стабільних монет нижчі, а швидкість міжланцюгових переказів вища, що робить їх більш зручними для високочастотного відмивання коштів.
Чи вдалося зупинити відмивання грошей після заборони криптовалют у Китаї?
Згідно з даними Chainalysis, внутрішні заборони в Китаї не зупинили діяльність, оскільки злочинні групи перенесли свої операції до Південно-Східної Азії, зокрема до Камбоджі та М’янми, де регулювання слабше. Вони продовжують використовувати криптовалютні канали для переказу нелегальних коштів. Міжнародна складність у співпраці правоохоронних органів і швидка адаптація злочинних структур ускладнюють повну ліквідацію таких мереж.
