FATF попереджає про ризики обходу санкцій при P2P-операціях із стабільною монетою

Фінансовий антинаркотичний підрозділ (FATF) попереджає, що транзакції стабількоїнів у форматі P2P через самостійно зберігаючіся гаманці є «сліпими зонами» у криптоекосистемі, оскільки вони можуть відбуватися без участі посередників, які контролюються. У новому звіті FATF зазначає, що транзакції між незареєстрованими гаманцями (unhosted wallets) можуть виходити за межі контролю протидії відмиванню грошей (AML), оскільки вони не залучають біржі або депозитарії, які зобов’язані дотримуватися правил.

Цей орган закликає країни оцінити ризики, пов’язані з моделлю стабількоїнів, і застосовувати заходи зменшення ризиків, включаючи посилення контролю при взаємодії незареєстрованих гаманців із ліцензованими платформами, а також уточнення обов’язків щодо AML і протидії фінансуванню тероризму для організацій, що випускають і розповсюджують стабількоїни.

За даними Chainalysis, несанкціоновані адреси отримали щонайменше 154 мільярди доларів у криптовалюті у 2025 році, з яких стабількоїни становили 84% від незаконних транзакцій. Однак загальний обсяг незаконних операцій становить менше 1% від усього обсягу on-chain.