ASIC попереджає про фейкові платформи для торгівлі криптовалютою, які націлюються на роздрібних інвесторів

Комісія з цінних паперів та інвестицій Австралії (ASIC) випустила попередження про шахраїв, які використовують месенджери та фальшиві платформи для криптовалютної торгівлі, щоб націлюватися на роздрібних інвесторів. ASIC заявила, що шахраї заманюють жертв у WhatsApp та інші групи в месенджерах, стверджуючи, що надають поради щодо акцій і криптовалютні торгові стратегії, а потім переадресовують користувачів на шахрайські платформи, де відображаються підроблені прибутки та баланси акаунтів. Кошти, внесені на платформу, не інвестуються в реальні активи, а напряму потрапляють до шахраїв, які керують цими платформами. Попередження відображає глобальну регуляторну стурбованість через зростання шахрайства, пов’язаного з розмовами про цифрові активи та інвестиційними спільнотами в соціальних мережах.

How Scammers Exploit Social Trading Communities

ASIC explained that scammers typically begin by advertising investment opportunities or stock tips through social media platforms before inviting users into messaging groups impersonating well-known financial figures or trading communities. Victims are then encouraged to deposit money into fake crypto trading platforms that simulate live trading activity and profits using fabricated market data.

When victims attempt to withdraw funds, scammers demand additional fees under the pretense of unlocking investments or releasing profits. Those payments also go directly to fraudsters, while users remain unable to recover their original deposits. ASIC also warned that scammers increasingly target victims already exposed to pump-and-dump schemes by offering fraudulent "recovery services" claiming they can retrieve lost funds.

The scam structure combines social engineering, mobile messaging, fake trading interfaces, and cryptocurrency narratives into coordinated operations. Unlike older investment scams relying on cold calls or emails, many modern fraud campaigns now imitate online investing communities and influencer-driven trading culture.

Younger Investors Face Greater Exposure

ASIC referenced Moneysmart research showing widespread exposure among younger Australians to crypto-related advertising and social media investment promotion. According to the survey, 23% of Australians aged 18 to 28 reported owning crypto assets, while 29% said they engaged in short-term trading influenced by social media personalities.

The research also found that 72% of Gen Z respondents had seen crypto-related advertisements on social media, while 41% reported direct contact from someone encouraging crypto investment activity. These findings illustrate how digital asset investing increasingly overlaps with influencer culture, online trading communities, and social media engagement—environments that create fertile ground for coordinated fraud.

Настанова ASIC для інвесторів

ASIC закликала інвесторів не виконувати фінансові поради, отримані через соціальні мережі або месенджерні групи, і рекомендувала перевіряти, чи компанії вказані в Реєстрі постачальників послуг віртуальних активів AUSTRAC. Регулятор також порадив користувачам з’ясувати, чи компанії або фізичні особи мають ліцензію або уповноваження пропонувати інвестиційні продукти через публічні бази даних ASIC та інвесторські сповіщення.

ASIC нагадала інвесторам, що компанії, які надають в Австралії послуги з віртуальних активів, повинні реєструватися в AUSTRAC і виконувати зобов’язання щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.