Як повідомляє Bitcoin.com News 15 травня, комітет у процедурі адміністративного покарання Центрального банку Бразилії (Copas) ухвалив рішення щодо Banco Topazio через серйозні порушення під час транскордонних операцій з криптоактивами в період з жовтня 2020 року по вересень 2021 року: компанії встановили заборону на торгівлю криптоактивами строком на два роки та наклали штраф у розмірі 3,2 млн доларів.
Підтверджені факти порушень і підстави для штрафу
Згідно з офіційною постановою Copas, Banco Topazio було визнано винним у таких порушеннях:
Неверифікація статусу бенефіціара: під час проведення операцій з купівлі криптовалюти не виконувалися процедури перевірки статусу третіх осіб — бенефіціарів угод
Неповідомлення про підозрілі операції: операції на суму 1,7 млрд доларів за участю 15 юросіб не було повідомлено у встановленому порядку
Порушення перевірки фінансових можливостей клієнта: виявлено порушення під час оцінки фінансових можливостей клієнта
Недоліки реєстраційної процедури: у реєстраційних процедурах відповідних клієнтів виявлено недоліки
Нев оцінка ризиків AML/CFT: не здійснювалися оцінка ризиків протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму
Підстави, за якими Copas кваліфікував порушення як «серйозні за характером»
Порушення на суму 1,7 млрд доларів — це не лише 63% обсягу операцій з обміном валют Banco Topazio за відповідний період, а й 46% від загального обсягу його ринкової діяльності. Наглядовий комітет, спираючись на ці масштаби, визнав, що вказані порушення «за характером є серйозними», оскільки за законом такі дії можуть «суттєво впливати на цілі та безперервність діяльності або операцій у межах національної фінансової системи, системи платіжного союзу чи платіжної системи Бразилії».
Заява керівника нагляду Aquino: інші банки також ризикують отримати заборону
Керівник наглядового підрозділу Центрального банку Бразилії Ейлтон Аквіно у повідомленні зазначив, що якщо Центробанк визнає, що інші установи також мають порушення, до них так само можуть застосувати заборону як профілактичний захід. Він підкреслив, що з огляду на дедалі ширше поширення криптоактивів в економіці Бразилії необхідно «направити попередження всім учасникам цього ринку та чітко дати зрозуміти, що банківські наглядові органи уважно стежать і насторожено ставляться до аномальної поведінки бізнес-моделей, яка може сприяти відмиванню грошей».
Передумови існуючої в Бразилії регуляторної рамки для криптовалют
До цього покарання Banco Topazio Центральний банк Бразилії вже сформував таку підтверджену регуляторну рамку: заборонено використовувати криптовалюти в регульованих платіжних каналах; запроваджено всеосяжну загальнонаціональну заборону на ринку угод із некриптовалютами (нефінансовими) активами.
Часті запитання
За які конкретні дії Banco Topazio визнали порушником?
Згідно з офіційною постановою Copas, Banco Topazio протягом періоду з жовтня 2020 року по вересень 2021 року у транскордонних криптовалютних операціях на суму 1,7 млрд доларів за участю 15 юросіб не верифікував статус бенефіціара, не повідомляв про підозрілі операції, допускав порушення під час перевірки фінансових можливостей клієнтів, мав недоліки в реєстраційних процедурах, а також не оцінював ризики AML/CFT.
Яка частка порушених операцій на 1,7 млрд доларів у бізнесі Banco Topazio?
Порушені операції на 1,7 млрд доларів становлять 63% обсягу операцій з обміну валют Banco Topazio за відповідний період і 46% від загального обсягу його ринкових операцій за той самий час. Ця частка є одним із ключових підстав, на яких Copas визнав порушення «серйозними за характером».
Чи Центральний банк Бразилії прямо заявив, що вживатиме подібних заходів щодо інших банків?
Згідно з заявою керівника наглядового підрозділу Ейлтона Аквіно, якщо Центробанк визнає, що інші установи мають порушення, то як профілактичний захід до них так само можуть застосувати заборону. Він чітко зазначив, що банківські наглядові органи уважно стежать за аномальною поведінкою бізнес-моделей, які можуть сприяти відмиванню грошей.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
