Світові збитки від шахрайства за рік становлять 4420 мільярдів доларів, Tether (USDT) і Telegram звинувачують у ролі посібників злочинців

Керівник наукових досліджень компанії з аналізу блокчейну Elliptic Том Робінсон 19 травня опублікував матеріал у британському аналітичному центрі Royal United Services Institute (RUSI), заявивши, що у 2025 році глобальні онлайн-шахрайські збитки сягнули 4,420 млрд доларів. Робінсон назвав Telegram як ключовий простір для підпільних ринків, а USDT від Tether — як основний інструмент для транскордонних платежів.

Три найбільші підпільні ринки: підтверджені дані про транзакції

У матеріалі Робінсона названо три основні платформи підпільного забезпеченого трейдингу та їхні сукупні обсяги обробок: Huione, Xinbi та Tudou. Разом вони обробили на суму 66,6 млрд доларів.

Huione вважається найбільшою за масштабом платформою підпільного забезпеченого трейдингу та має тісні зв’язки з камбоджійською компанією Huione Group; платіжний сервіс Huione Pay, за оцінками, обробляв понад 103 млрд доларів транзакцій у USDT, через що компанію піддали санкціям США та Великої Британії. Після звинувачень Huione поступово змінювала назву на Haowang Guarantee і Tudou Guarantee; у травні 2025 року Telegram заблокував відповідні канали, але оператори швидко перейшли на нові канали, щоб продовжити роботу. Після 2026 року китайські правоохоронні органи посилили тиск, і Tudou з часом припинив роботу, а провал на ринку одразу закрив Xinbi. Робінсон зазначає, що нині Xinbi щодня обробляє до 35 млн доларів.

Telegram: підтверджені способи обробки та оцінка Robinson

Після санкцій Великої Британії проти Xinbi в березні 2026 року відповідні Telegram-канали залишалися активними ще протягом кількох тижнів після набрання санкціями чинності. Згодом Telegram обмежив доступ британських користувачів до каналів Xinbi, але в матеріалі Робінсон прямо заявив, що такий підхід «відповідає лише мінімальним вимогам щодо санкцій» і не вирішує проблему по суті; багато підпільних ринків здатні швидко відновлювати роботу через нові канали, резервні групи та зміну назв.

USDT: підтверджені моделі використання

Згідно з доповіддю Робінсона, шахрайські угруповання масово використовують USDT як платіжний інструмент, а транзакції здебільшого зосереджені в блокчейні TRON. Перекази USDT у форматі P2P дозволяють коштам напряму рухатися через кордони та водночас обходити частину процедур комплаєнсу з протидії відмиванню коштів (AML) у банківській системі. Серед товарів, що циркулюють у підпільних ринках: викрадені персональні дані, фейкові акаунти спільнот, банківські рахунки «технічних» осіб та послуги з відмивання коштів.

Поширені запитання

У звіті Elliptic на 4,420 млрд доларів йдеться про які типи шахрайства? Робінсон використовує категорію «глобальне онлайн-шахрайство» як рамку для підрахунку сукупних втрат; конкретна методика підрахунків у вихідному тексті не розкривається детально. Elliptic як компанія з аналізу блокчейну в основному фокусується на відстеженні потоків коштів on-chain та активностей підпільних ринків.

Після санкцій проти Huione як працювали пов’язані платформи?

Після звинувачень у відмиванні коштів Huione поступово змінювала назву на Haowang Guarantee і Tudou Guarantee; після блокування каналів у Telegram оператори швидко перейшли на нові канали; після тиску з боку китайських правоохоронців Tudou припинив роботу, Xinbi перехопив ринок, а після санкцій Великої Британії щодо Xinbi ситуація так і не змінилася принципово.

Яка конкретна роль Telegram у підпільних ринках?

Згідно з матеріалами Робінсона, Telegram-канали та групи є головними майданчиками підпільного чат-ринку «Guarantee Marketplace» у шахрайській індустрії, надаючи простір для торгівлі незаконними товарами на кшталт викрадених персональних даних, фейкових акаунтів, акаунтів на «технічних» осіб і послуг із відмивання коштів.