Генпрокурор Нью-Йорка попереджає: «Законопроєкт CLARITY» послаблює регулювання на рівні штатів, а за 5 років збитки від криптовалютного шахрайства сягнули майже 500 мільйонів доларів

Генеральна прокурорка штату Нью-Йорк Літія Джеймс (Letitia James) 28 липня подала до Сенатської постійної слідчої підкомісії письмові свідчення, попередивши, що федеральний законопроєкт про цифрові активи «Закону про ясність» (CLARITY) може поширити сферу регуляторних повноважень на рівень штату, і закликала Конгрес запровадити суворіші норми захисту споживачів для криптоплатформ. У своїх свідченнях Джеймс зазначила, що за минулі 5 років штат Нью-Йорк зазнав сумарних збитків від криптовалютних шахрайств, які сягнули майже 500 мільйонів доларів.

Письмові свідчення Джеймс: збитки Нью-Йорка від криптошахрайств за 5 років — майже 500 мільйонів доларів

Згідно з письмовими свідченнями, поданими Джеймс, дані штату Нью-Йорк щодо криптошахрайств такі: кількість звернень про криптовалютні шахрайства, отриманих за минулі 3 роки, зросла в 3 рази; сумарні збитки за минулі 5 років — майже 500 мільйонів доларів, але Джеймс наголосила, що це лише частина, про яку повідомили самі громадяни, тож реальні цифри можуть бути вищими.

Вона попередила, що у разі ухвалення CFTC законопроєкту CLARITY та уніфікованого «забрання» регуляторних повноважень місцеві правоохоронні органи втратять інструменти для розслідування шахрайств і притягнення до відповідальності незаконних платформ. Вона навела конкретний приклад із Каліфорнії: Комісія з цінних паперів Каліфорнії (COS) у 2025 році оштрафувала 3 криптоплатформи на 4,5 мільйона доларів (причина — невиконання вимог щодо збереження записів транзакцій). За умов уніфікації федеральних стандартів Каліфорнія може втратити ці інструменти правозастосування.

5 ключових вимог, які висунула Джеймс: від протидії відмиванню грошей до заборони конфлікту інтересів

Згідно з письмовими свідченнями Джеймс у Сенатській постійній слідчій підкомісії, 5 ключових вимог такі:

Норми протидії відмиванню грошей: криптоплатформи мають дотримуватися вимог AML (протидія відмиванню грошей), KYC (знай свого клієнта) і стандартів кібербезпеки, а також відстежувати підозрілі транзакції та ринкові маніпуляції

Фінансова відповідальність: платформа має нести фінансову відповідальність у разі нездатності захистити споживачів, щоб у неї був стимул якісно вибудовувати ризик-менеджмент

Заборона обміну через змішувачі: заборонити використовувати змішувачі або нездатні до відстеження обміни криптовалют на долари, щоб забезпечити прозорість переміщення активів

Збереження норм права на рівні штату: зберігати чинні закони штату про грошові перекази, товари та цінні папери, не дозволяючи федеральному законопроєкту автоматично замінювати місцеві положення

Заборона конфлікту інтересів: заборонити виборним посадовцям або чиновникам із фінансовою зацікавленістю в криптовалютній індустрії брати участь у рішеннях щодо нагляду

«CLARITY» має бути переданий до всього складу до кінця липня; до літньої перерви у серпні зберігається невизначеність

За даними повідомлення з оригіналу, останній законодавчий поступ щодо «CLARITY» такий: законопроєкт уже ухвалили у Сенатському банківському комітеті; очікується, що до кінця липня його передадуть на розгляд усього складу для голосування; лідер більшості в Сенаті попереджав, що між двома партіями досі є розбіжності щодо деталей, тож чи вдасться ухвалити законопроєкт до перерви в серпні — досі невідомо.

Письмові свідчення Джеймс цього разу — перша публічна письмова позиція правоохоронних органів щодо змісту законопроєкту. Джеймс підкреслила: «Структури ринку в кожному штаті, склад споживачів і моделі шахрайств різняться, тому єдиний федеральний стандарт не може охопити всі випадки».

Поширені запитання

Які актуальні дані про збитки від криптошахрайств у Нью-Йорку?

За письмовими свідченнями, поданими Джеймс 28 липня, кількість звернень про криптовалютні шахрайства в Нью-Йорку за минулі 3 роки зросла в 3 рази, а сумарні збитки за минулі 5 років — майже 500 мільйонів доларів; при цьому це лише частина, про яку повідомили самі громадяни.

Які ключові вимоги Джеймс висунула до «CLARITY»?

Згідно з письмовими свідченнями, 5 ключових вимог такі: норми AML/KYC щодо протидії відмиванню грошей, фінансова відповідальність платформ, заборона обміну через змішувачі, збереження норм права на рівні штату, а також заборона посадовцям із фінансовою зацікавленістю в криптовалюті брати участь у рішеннях щодо регулювання.

Який нині законодавчий поступ щодо «CLARITY»?

За даними з оригіналу, «CLARITY» уже схвалили в Сенатському банківському комітеті, і очікується, що його передадуть на голосування в усього складу до кінця липня; однак лідер більшості в Сенаті попередив, що між двома партіями досі є розбіжності щодо деталей, тож чи вдасться ухвалити його до перерви в серпні — досі невідомо.