Житель Огайо засуджений на 9 років за біткоїн-понзі-схему $10M

Ратнакішорі Ґірі, 31 рік, із Нью-Олбані, штат Огайо, був засуджений до дев’яти років федеральної в’язниці за керування криптовалютною Понці-схемою на 10 мільйонів доларів. Ґірі визнав провину за одним пунктом шахрайства з використанням дротів (wire fraud) у жовтні 2024 року й отримав додатково три роки наглядового строку. Схема передбачала хибні обіцянки гарантованої прибутковості від торгівлі біткоїн-деривативами, при цьому кошти нових жертв використовувалися для виплат попереднім інвесторам — характерний механізм шахрайства за схемою Понці.

## Механіка схеми та шахрайські тактики

Операція Ґірі ґрунтувалася на обмані. Замість інвестування коштів як обіцялося, він переадресовував гроші від нових учасників, щоб платити виплати ранішим, створюючи ілюзію законних прибутків від торгівлі. Щоб підкріпити фальшиве уявлення про успіх, Ґірі представлявся заможним інвестором, демонструючи розкішні активи, зокрема два Lamborghini, Tesla, Audi R8, колекцію преміальних годинників, а також організовував польоти приватним літаком і орендував об’єкти для розкішного відпочинку.

## Подальше шахрайство після визнання провини

Варто зазначити, що його злочинна діяльність не припинилася після визнання провини у жовтні 2024 року. Перебуваючи на запобіжному звільненні у очікуванні вироку, він продовжував виманювати кошти в нових криптоінвесторів, завдаючи додаткової шкоди новим жертвам навіть тоді, коли федеральні прокурори готувалися до слухання щодо його вироку.

## Ширший контекст щодо боротьби з криптовалютним шахрайством

Призначений Ґірі вирок відображає посилення федерального переслідування за криптовалютним шахрайством. За даними ФБР, американці втратили понад 11 мільярдів доларів через злочини, пов’язані з криптовалютою, у 2025 році, що становить зростання на 22% порівняно з попереднім роком.

Серед інших нещодавніх заходів — засудження двох громадян Естонії до 16 місяців ув’язнення за їхню участь у Понці-схемі HashFlare на 577 мільйонів доларів. У лютому колишнього CEO інвестиційної криптокомпанії Goliath Ventures було заарештовано за федеральними обвинуваченнями у шахрайстві з використанням дротів і відмиванні грошей, після повідомлень про те, що він керував Понці-схемою, яка залучила 328 мільйонів доларів. Ця справа згодом дістала відображення у фінансовому гіганті JPMorgan Chase: його було позвано через відмову виявити й зупинити нібито шахрайську схему — на один місяць пізніше.