$20M Nạn nhân lừa đảo “thịt heo” nộp đơn kiện Citibank

Michael Zidell, nạn nhân của một vụ lừa đảo “pig butchering” (tích lũy niềm tin bằng tình cảm) trị giá 20 triệu USD, đã nộp đơn kiện Citibank tại Tòa án Liên bang Manhattan

Theo đơn kiện được Michael nộp, Citibank đã làm ngơ trước các nghĩa vụ và trách nhiệm theo quy định của mình tại thời điểm ông được phép chuyển tiền gửi hàng triệu USD cho những kẻ lừa đảo, dù chúng có tài khoản tại ngân hàng

Đơn kiện cáo buộc rằng Citibank đã sơ suất trong việc xử lý 43 giao dịch, tổng trị giá 20 triệu USD, chuyển đến một tài khoản gian lận được gắn với trò lừa đảo tình cảm crypto “pig butchering”

Cần lưu ý rằng các đối tượng lừa đảo sử dụng bí danh “Carolyn Parker” đã tiếp cận nạn nhân để kêu gọi đầu tư vào một dự án NFT giả vào đầu năm 2023

Đơn kiện cũng cáo buộc rằng Citibank đã bỏ qua các cảnh báo giao dịch đáng ngờ, đặc biệt là 12 giao dịch tổng trị giá khoảng 4 triệu USD gửi đến một công ty có tên Guju Inc., và đã không triển khai các quy trình chống rửa tiền (AML) phù hợp

Một vụ lừa đảo đã xảy ra với Michael Zidell

Theo thông tin hiện có, ban đầu Michael Zidell thiết lập mối quan hệ thân thiện, mang tính xã giao với Carolyn Parker, sau đó ông cho rằng đó là mối quan hệ lãng mạn; Parker thuyết phục nạn nhân đầu tư vào một dự án token NFT, hứa hẹn lợi nhuận lớn

Trong nhiều tháng, Zidell đã gửi 43 lần chuyển khoản (wire transfer) với tổng trị giá 20 triệu USD đến nhiều tài khoản khác nhau trong ngân hàng do các đối tượng xấu nắm giữ. Và vào cuối tháng 4 năm 2023, đã được báo cáo rằng trang web của nền tảng đầu tư và tiền của nạn nhân đã biến mất

Vụ kiện nêu bật “những lỗ hổng mang tính hệ thống tại giao điểm giữa hệ thống tiền pháp định và crypto,” cho thấy quy trình AML của Citibank không đủ để đối phó với các vụ lừa đảo crypto hiện đại

Citibank bị cáo buộc đã không giám sát đúng cách các tài khoản nhận tiền từ quỹ của Zidell, dù số tiền lớn được chuyển vào và chuyển ra theo cách phù hợp với hoạt động gian lận

Pig butchering đang làm xáo trộn thị trường crypto trước ngưỡng

Các vụ lừa đảo pig butchering, một sự kết hợp tinh vi giữa lừa đầu tư theo tình cảm và lừa đảo dựa trên sự tin tưởng, đã nổi lên như một mối đe dọa lớn và đang gia tăng đối với hệ sinh thái crypto

Theo một báo cáo của Chainalysis, thị trường tiền mã hóa đã mất 9,9 tỷ USD vì một vụ lừa đảo, trong đó pig butchering chiếm 33,2% tổng số tiền bị đánh cắp trong năm 2024

33,2% từ pig butchering cho thấy sự gia tăng rõ rệt 40% theo thời gian so với cùng kỳ năm trước; ngược lại, một nghiên cứu của Đại học Texas ghi nhận rằng từ tháng 1 năm 2020 đến tháng 2 năm 2024, thị trường toàn cầu đã mất 75,3 tỷ USD vì pig butchering

Năm 2025, pig butchering đã trở thành một trong những dạng lừa đảo gây hại nhất, trong đó việc xâm phạm ví (wallet breaches) và các vụ hack CEX là một số kiểu lừa đảo nổi bật nhất khiến người dùng crypto lo ngại

Vào tháng 12 năm ngoái, đã có báo cáo rằng 3,6 tỷ USD tiền Ethereum đã bị đánh cắp để thực hiện pig butchering trên 200.000 vụ việc được xác định