ASIC cảnh báo các nền tảng giao dịch crypto giả mạo nhắm vào nhà đầu tư lẻ

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Australia (ASIC) đã đưa ra cảnh báo về các đối tượng lừa đảo sử dụng ứng dụng nhắn tin và các nền tảng giao dịch crypto giả mạo để nhắm mục tiêu vào nhà đầu tư cá nhân. ASIC cho biết kẻ lừa đảo sẽ dụ nạn nhân vào WhatsApp và các nhóm nhắn tin khác, tuyên bố cung cấp mẹo chứng khoán và các chiến lược giao dịch crypto, sau đó chuyển người dùng sang các nền tảng lừa đảo hiển thị lợi nhuận và số dư tài khoản được bịa đặt. Tiền được nạp không được đầu tư vào tài sản thật mà chuyển thẳng đến những kẻ vận hành các nền tảng này. Cảnh báo này phản ánh mối quan ngại quản lý trên toàn cầu trước tình trạng gian lận gia tăng liên quan đến đầu cơ tài sản số và các cộng đồng đầu tư trên mạng xã hội.

How Scammers Exploit Social Trading Communities

ASIC explained that scammers typically begin by advertising investment opportunities or stock tips through social media platforms before inviting users into messaging groups impersonating well-known financial figures or trading communities. Victims are then encouraged to deposit money into fake crypto trading platforms that simulate live trading activity and profits using fabricated market data.

When victims attempt to withdraw funds, scammers demand additional fees under the pretense of unlocking investments or releasing profits. Those payments also go directly to fraudsters, while users remain unable to recover their original deposits. ASIC also warned that scammers increasingly target victims already exposed to pump-and-dump schemes by offering fraudulent "recovery services" claiming they can retrieve lost funds.

The scam structure combines social engineering, mobile messaging, fake trading interfaces, and cryptocurrency narratives into coordinated operations. Unlike older investment scams relying on cold calls or emails, many modern fraud campaigns now imitate online investing communities and influencer-driven trading culture.

Younger Investors Face Greater Exposure

ASIC referenced Moneysmart research showing widespread exposure among younger Australians to crypto-related advertising and social media investment promotion. According to the survey, 23% of Australians aged 18 to 28 reported owning crypto assets, while 29% said they engaged in short-term trading influenced by social media personalities.

The research also found that 72% of Gen Z respondents had seen crypto-related advertisements on social media, while 41% reported direct contact from someone encouraging crypto investment activity. These findings illustrate how digital asset investing increasingly overlaps with influencer culture, online trading communities, and social media engagement—environments that create fertile ground for coordinated fraud.

Hướng dẫn của ASIC dành cho nhà đầu tư

ASIC kêu gọi nhà đầu tư tránh hành động theo lời khuyên tài chính nhận được qua mạng xã hội hoặc các nhóm nhắn tin và khuyến nghị kiểm tra xem doanh nghiệp có xuất hiện trong Sổ đăng ký Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của AUSTRAC hay không. Cơ quan quản lý cũng khuyên người dùng xác minh liệu các công ty hoặc cá nhân có được cấp phép hoặc được ủy quyền cung cấp sản phẩm đầu tư hay không thông qua các cơ sở dữ liệu công khai và cảnh báo nhà đầu tư của ASIC.

ASIC nhắc nhà đầu tư rằng các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài sản ảo tại Australia phải đăng ký với AUSTRAC và tuân thủ các nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.