California áp dụng mức phạt 100.000 USD mỗi ngày đối với các công ty tiền điện tử hoạt động mà không có giấy phép

Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California (DFPI) bắt đầu áp dụng các khoản phạt lên tới 100.000 USD mỗi ngày đối với các doanh nghiệp tiền điện tử hoạt động không có giấy phép kể từ ngày 1 tháng 7 theo Luật Tài sản Tài chính Số của bang (DFAL). Luật này yêu cầu các công ty tham gia các hoạt động tài sản số với cư dân California phải có giấy phép của DFPI hoặc đã nộp một hồ sơ đăng ký hoàn chỉnh trước hạn ngày 1 tháng 7. Các doanh nghiệp không đáp ứng các yêu cầu này sẽ bị phạt theo ngày, kèm theo lệnh ngừng và từ bỏ, lệnh cấm và các biện pháp thực thi khác. DFAL mở rộng đáng kể sự giám sát của California đối với ngành crypto và được xem rộng rãi là tương đương của bang này với BitLicense của New York, với tác động trên toàn quốc do California là nền kinh tế bang lớn nhất và là thị trường crypto quan trọng.

Con số 100.000 USD là mức phạt dân sự tối đa mà cơ quan quản lý có thể áp dụng cho mỗi ngày đối với một doanh nghiệp không có giấy phép nhưng vẫn tiếp tục vi phạm. Mức phạt thực tế phụ thuộc vào các tình tiết của từng vụ thực thi và vẫn chịu sự cân nhắc theo quyết định của cơ quan quản lý.

Yêu cầu cấp phép DFAL bao gồm sàn giao dịch, tổ chức lưu ký và tổ chức phát hành stablecoin

DFAL áp dụng cho các doanh nghiệp thực hiện việc trao đổi, chuyển tiền, lưu trữ hoặc quản trị tài sản tài chính số thay mặt cho cư dân California. Quy định bao gồm các sàn giao dịch crypto tập trung, tổ chức lưu ký, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, tổ chức phát hành stablecoin, nền tảng cho vay crypto và nhà vận hành ATM Bitcoin, bất kể công ty đặt trụ sở ở đâu.

Các công ty được cấp phép ở các khu vực pháp lý khác không tự động được miễn trừ. Việc nắm giữ BitLicense của New York hoặc giấy phép phát hành tiền của California không đáp ứng các yêu cầu cấp phép độc lập của DFAL.

Các doanh nghiệp đã nộp hồ sơ hoàn chỉnh trước hạn ngày 1 tháng 7 được phép tiếp tục hoạt động trong khi hồ sơ đang được xem xét, với điều kiện tuân thủ các yêu cầu chuyển tiếp áp dụng.

Ngoài việc cấp phép, luật còn đưa vào các nghĩa vụ tuân thủ liên tục liên quan đến an ninh mạng, chương trình phòng chống rửa tiền, công bố thông tin cho người tiêu dùng, yêu cầu về vốn, kiểm tra và lưu giữ hồ sơ. Bên được cấp phép có thể bị phạt dân sự lên tới 20.000 USD mỗi ngày đối với các vi phạm trọng yếu đối với luật.

Quyền thực thi của DFPI bao gồm thu hồi giấy phép và hoàn trả cho người tiêu dùng

Quyền thực thi của California không chỉ dừng lại ở các khoản phạt tài chính. DFPI có thể đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép, yêu cầu bồi hoàn cho người tiêu dùng và theo đuổi các lệnh cấm của tòa án đối với các công ty hoạt động trái pháp luật.

Khi hoạt động thực thi đã chính thức được triển khai, các doanh nghiệp đã trì hoãn quyết định cấp phép chịu sức ép từ cơ quan quản lý. Khả năng áp dụng mức phạt lên tới 100.000 USD mỗi ngày của DFPI khiến Luật Tài sản Tài chính Số của California trở thành một trong những quy định crypto cấp bang có tác động lớn nhất hiện đang có hiệu lực.

Cơ chế phạt của California phản ánh xu hướng quản lý ở cấp bang

DFAL phản ánh một xu hướng rộng hơn, theo đó các bang phát triển các khuôn khổ quản lý toàn diện trong khi Quốc hội tiếp tục tranh luận về các dự luật crypto trên toàn quốc như Đạo luật CLARITY.

Những người ủng hộ cho rằng cơ chế cấp phép mang lại biện pháp bảo vệ người tiêu dùng mạnh hơn, cải thiện giám sát đối với các tổ chức lưu ký và tạo ra các tiêu chuẩn vận hành rõ ràng hơn cho các doanh nghiệp hợp pháp. Các nhà phê bình cảnh báo rằng chi phí tuân thủ có thể khiến các công ty nhỏ hơn ngại phục vụ khách hàng ở California và có khả năng làm giảm cạnh tranh, tương tự như các lo ngại được nêu ra sau khi triển khai BitLicense của New York.

Với các doanh nghiệp crypto hoạt động trên khắp Hoa Kỳ, các quy định của California rất đáng chú ý vì quy mô thị trường người tiêu dùng của bang này. Các công ty phục vụ cư dân California mà không có giấy phép được chấp thuận hoặc hồ sơ đủ điều kiện có thể phải đối mặt với hậu quả tài chính nghiêm trọng nếu cơ quan quản lý xác định họ đang hoạt động vi phạm luật.

FAQ

Các công ty crypto không có giấy phép phải chịu những khoản phạt nào ở California kể từ ngày 1 tháng 7? Các doanh nghiệp tài sản số không có giấy phép hoạt động tại California phải chịu các khoản phạt dân sự lên tới 100.000 USD mỗi ngày kể từ ngày 1 tháng 7 theo Luật Tài sản Tài chính Số. DFPI cũng có thể ban hành các lệnh ngừng và từ bỏ, theo đuổi các lệnh cấm và yêu cầu bồi hoàn cho người tiêu dùng.

Những doanh nghiệp crypto nào phải xin giấy phép DFAL của California? DFAL yêu cầu cấp phép đối với các doanh nghiệp thực hiện việc trao đổi, chuyển tiền, lưu trữ hoặc quản trị tài sản tài chính số thay mặt cho cư dân California. Điều này bao gồm các sàn giao dịch tập trung, tổ chức lưu ký, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, tổ chức phát hành stablecoin, nền tảng cho vay crypto và nhà vận hành ATM Bitcoin, bất kể vị trí trụ sở. Các công ty được cấp phép ở các khu vực pháp lý khác không tự động được miễn trừ.