Theo Decrypt đưa tin ngày 31 tháng 5, Tổng thống Mỹ Donald Trump đã ký một lệnh hành pháp với mục tiêu “khôi phục tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Mỹ”, giao Bộ Tài chính và các cơ quan quản lý liên bang khác cân nhắc ban hành quy định để tăng cường sàng lọc gian lận và quản lý rủi ro liên quan đến việc cung cấp dịch vụ cho người nhập cư không có giấy tờ, đẩy người nhập cư không có giấy tờ vào các loại tiền mã hóa hoặc hệ thống tài chính “bóng tối”. Nghiên cứu viên Nicholas Anthony của Viện Cato cho biết, lệnh này trên thực tế trao quyền cho các ngân hàng đóng vai trò như lực lượng thực thi pháp luật đối với người nhập cư.
Nội dung lệnh hành pháp được xác nhận và bối cảnh tiền mã hóa của gia đình Trump
Bản tóm tắt kèm theo Nhà Trắng xác nhận: “Các lỗ hổng trong biện pháp nhận diện khách hàng khiến các phần tử khủng bố, trùm buôn ma túy và kẻ rửa tiền có thể lợi dụng các tổ chức tài chính của Mỹ để chuyển tiền bất hợp pháp.” Lệnh hành pháp cũng chỉ đạo Bộ Tài chính xây dựng các hướng dẫn, nhắm riêng đến trường hợp “trả lương ngoài sổ sách thông qua các nền tảng thanh toán ngang hàng”.
Về bối cảnh gia đình Trump, Eric Trump và Donald Trump Jr. từng xác nhận rằng một trong những động lực dẫn đến việc họ thành lập World Liberty Financial vào năm 2024 xuất phát từ thách thức trong ngành ngân hàng; Donald Trump Jr. tại một cuộc họp xác nhận: “Chúng tôi tham gia vào tiền mã hóa là vì—bất đắc dĩ—chúng tôi đã mất dịch vụ ngân hàng.”
Lập trường chính sách được các bên xác nhận và các trở ngại đã biết đối với phương án thay thế bằng tiền mã hóa
Nicholas Anthony xác nhận rằng một số người nhập cư không có giấy tờ sẽ chuyển sang tiền mã hóa, trong khi một số người khác có thể chuyển sang các kênh chuyển tiền của các băng nhóm tội phạm có tổ chức; chính sách này “trên thực tế biến hệ thống ngân hàng thành một nơi đầy thù địch”. Nic Carter xác nhận cảnh báo: “Những người theo chủ nghĩa bảo thủ cũng nên lo lắng về điều này, dù nó có vẻ phù hợp với mục tiêu ngắn hạn”, đồng thời cho biết việc mở rộng quản lý này đang tạo ra một bản thiết kế nguy hiểm.
Tom Feltner của Americans for Financial Reform xác nhận rằng các biện pháp bảo vệ dịch vụ chuyển tiền, bao gồm khả năng hủy thanh toán vô điều kiện trong vòng 30 phút, theo yêu cầu của liên bang là thiếu đối với stablecoin và ATM Bitcoin. Ông xác nhận: “Mục đích thiết kế cơ chế chuyển tiền của chúng tôi chính là để tránh việc mọi người rơi vào hệ thống ngân hàng bóng tối.” Dilip Ratha, cựu nhà kinh tế của Ngân hàng Thế giới, xác nhận rằng dù tiền mã hóa có thể luân chuyển qua biên giới, việc đổi tài sản kỹ thuật số sang tiền tệ địa phương vẫn là rào cản thực sự.
Câu hỏi thường gặp
Cơ sở pháp lý nào cho các xác nhận về lệnh hành pháp của Trump và trách nhiệm cụ thể của Bộ Tài chính là gì?
Theo bài báo xác nhận của Decrypt, lệnh hành pháp lấy lý do an ninh quốc gia, giao Bộ Tài chính và các cơ quan quản lý cân nhắc ban hành quy định để tăng cường sàng lọc gian lận và quản lý rủi ro đối với việc cung cấp dịch vụ cho người nhập cư không có giấy tờ, đồng thời chỉ đạo Bộ Tài chính xây dựng các hướng dẫn cho tình huống “trả lương ngoài sổ sách” thông qua các nền tảng thanh toán ngang hàng. Công việc xây dựng quy định cụ thể vẫn chưa hoàn tất.
Phá sản của Bitcoin Depot và cuộc thảo luận chính sách lần này liên quan cụ thể ra sao?
Bitcoin Depot đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản vào tháng 5 năm 2026 và đóng cửa 9.000 máy ATM tại Mỹ; CEO xác nhận việc này được cho là do “những thay đổi đáng kể” trong môi trường quản lý khiến mô hình kinh doanh “khó có thể duy trì”. Việc Bitcoin Depot rời khỏi thị trường khiến các cuộc thảo luận về ATM Bitcoin như một công cụ thay thế cho nhóm người không có dịch vụ ngân hàng nổi bật hơn ở cấp độ chính sách.
Nic Carter phản ứng thế nào trước các xác nhận về chính sách này, và quan điểm của ông có gì giống/khác so với trước đây về “Operation Choke Point 2.0” (chiến dịch bóp nghẹt 2.0)?
Nic Carter xác nhận phản đối chính sách lần này, nói rằng mọi hình thức phi ngân hàng hóa đều tàn nhẫn đối với những người liên quan, và rằng những người theo chủ nghĩa bảo thủ cũng nên lo ngại về việc mở rộng giám sát của chính phủ. Ông xác nhận rằng, dù lần này nhắm vào các cá nhân chứ không phải các doanh nghiệp hợp pháp (khác với “Operation Choke Point 2.0”), ông vẫn cảnh báo cách làm này xây dựng một bản thiết kế nguy hiểm.
