Tổ chức Hợp tác và Phát triển Tội phạm Tài chính (FATF) đã công bố một báo cáo kêu gọi mở rộng chia sẻ thông tin giữa các chính phủ, ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các doanh nghiệp tư nhân, cho rằng các hệ thống phòng chống rửa tiền truyền thống gặp khó khăn trong việc đối phó với các tội phạm tài chính xuyên biên giới tinh vi. Báo cáo, có tiêu đề "Chia sẻ Thông tin để Chống Tội phạm Phi pháp: Tổng quan Toàn cầu về Các Hợp tác Công-tư và Các Thỏa thuận Bảo vệ Dữ liệu," xác định ít nhất 84 hợp tác công-tư đang hoạt động tại 51 khu vực pháp lý. Khuyến nghị này phản ánh sự chuyển đổi từ việc xem ngân hàng là các đơn vị báo cáo sang làm cho các tổ chức tài chính trở thành đối tác tình báo tích cực, chia sẻ các chỉ số rủi ro và thông tin vận hành với các cơ quan chức năng.
Thách thức Tốc độ Tài chính Kỹ thuật số Đối với Hệ thống AML Truyền thống
Theo FATF, tốc độ của tài chính kỹ thuật số đã thay đổi căn bản cách dòng tiền phi pháp di chuyển qua các biên giới. Thanh toán tức thì, tài sản ảo, gian lận trực tuyến và các mạng tội phạm tinh vi cho phép dòng tiền phi pháp di chuyển qua nhiều khu vực pháp lý trước khi các cơ quan chức năng có thể phản ứng. Các hệ thống phòng chống rửa tiền truyền thống, dựa trên báo cáo hồi tố và điều tra cá nhân, thường gặp khó khăn trong việc xác định các mạng tội phạm rộng lớn hơn kịp thời. Báo cáo cho rằng các hợp tác công-tư cho phép các cơ quan và tổ chức tài chính chuyển từ mô hình tuân thủ phản ứng sang mô hình tình báo hợp tác bằng cách chia sẻ thông tin về các mối đe dọa mới nổi, hành vi đáng ngờ và xu hướng vận hành trước khi hoạt động tội phạm lan rộng hơn. Khác với các khung báo cáo truyền thống, nhiều hợp tác hoạt động qua các nền tảng mã hóa an toàn cho phép các đơn vị tình báo tài chính, cơ quan thực thi pháp luật và các doanh nghiệp được quy định trao đổi thông tin gần như theo thời gian thực.
84 Hợp tác Công-tư Hoạt động tại 51 Khu vực pháp lý
FATF xác định ít nhất 84 hợp tác công-tư hiện đang hoạt động trên toàn thế giới. Trong số 58 khu vực pháp lý khảo sát, 52 báo cáo đã vận hành ít nhất một hợp tác nội địa, trong khi 18 cho biết đã thiết lập nhiều sáng kiến. Báo cáo nhận thấy khoảng 58% các thỏa thuận này hoạt động theo các cấu trúc quản trị chính thức được hỗ trợ bởi pháp luật, biên bản ghi nhớ hoặc các nền tảng liên lạc an toàn. 42% còn lại dựa vào các thỏa thuận linh hoạt hơn, bao gồm hợp tác giữa các nhà phân tích, kênh nhắn tin an toàn, nhóm làm việc và các bàn tròn ngành. Hầu hết các hợp tác do các đơn vị tình báo tài chính dẫn dắt, chiếm khoảng 63% các sáng kiến, trong khi các sáng kiến còn lại do các nhóm tác chiến đa ngành hoặc cơ quan thực thi pháp luật phối hợp. Hơn ba phần tư các khu vực pháp lý báo cáo chủ yếu chia sẻ thông tin chiến lược, bao gồm các kiểu gian lận, dấu hiệu cảnh báo đỏ và các mô hình rủi ro mới nổi. Khoảng 55% đến 66% còn chia sẻ thông tin vận hành như các chỉ số giao dịch đáng ngờ, thông tin thẩm định khách hàng và dữ liệu điều tra theo vụ việc.
Gian lận Thúc đẩy Hợp tác Mở rộng Ngoài Các Tổ chức Tài chính Truyền thống
FATF cho rằng các tổ chức tài chính không còn khả năng chống gian lận hiệu quả trong tình trạng cô lập vì các tổ chức tội phạm ngày càng hoạt động qua nhiều ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, nền tảng crypto, công ty viễn thông và thị trường kỹ thuật số. Để ứng phó, báo cáo đề xuất mở rộng chia sẻ thông tin vượt ra ngoài các tổ chức tài chính truyền thống để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, nhà mạng viễn thông, nền tảng trực tuyến và các thành phần phi truyền thống khác ngày càng quan sát các phần khác nhau của hệ sinh thái tội phạm. Chủ tịch FATF Giles Thomson nói: "Các hợp tác công-tư đang giúp đạt được kết quả mà nếu không sẽ không thể thực hiện được với thông tin về tội phạm tài chính trong các lĩnh vực riêng rẽ của khu vực công và tư. Tôi khuyến khích các quốc gia sử dụng các hợp tác này để xây dựng niềm tin, hợp tác và các kênh chia sẻ thông tin tốc độ cao cần thiết để chống lại các phương thức tội phạm ngày càng tinh vi. Điều này rất cần thiết để phá vỡ và ngăn chặn hiệu quả các dòng tiền phi pháp, đặc biệt là mối đe dọa ngày càng tăng từ gian lận."
Dự án FRONTIER+ của Singapore Đạt 2.100 Lệnh bắt giữ và S$28,2 Triệu Tịch thu
Báo cáo bao gồm một số ví dụ về việc chia sẻ thông tin có cấu trúc đã mang lại kết quả thực thi pháp luật rõ ràng. Dự án FRONTIER+ của Singapore, một sáng kiến chống lừa đảo đa quốc gia gồm 13 khu vực pháp lý, đã dẫn đến hơn 2.100 lệnh bắt giữ, phong tỏa hơn 36.000 tài khoản ngân hàng và tịch thu khoảng S$28,2 triệu. Tại Nam Phi, hợp tác giữa các ngân hàng và cơ quan chức năng đã giúp phá vỡ một mô hình kim tự tháp sau khi các tổ chức tham gia phân tích hoạt động khách hàng đáng ngờ, dẫn đến phong tỏa 60 tài khoản ngân hàng chứa hơn 450.000 USD. Các nghiên cứu điển hình khác mô tả việc chia sẻ tình báo ngân hàng với ngân hàng tại Vương quốc Anh phát hiện ra một mạng lưới ngân hàng ngầm chuyển hơn £10 triệu, cũng như các cuộc điều tra phối hợp liên quan đến buôn người ở Latvia và phát hiện tài trợ khủng bố ở Indonesia.
FATF Nhấn mạnh Bảo vệ Quyền riêng Tư Trong Các Khung Chia sẻ Thông tin
Dù ủng hộ việc chia sẻ thông tin rộng rãi hơn, FATF nhấn mạnh rằng sự hợp tác mạnh mẽ hơn không thể đi ngược lại quyền riêng tư hoặc các quyền cơ bản. Báo cáo nhấn mạnh rằng các hợp tác công-tư cần hoạt động trong các khung pháp lý rõ ràng về sự cần thiết, tỷ lệ phù hợp, minh bạch, giới hạn mục đích, lưu giữ dữ liệu và kiểm soát truy cập. Nó cũng đề xuất tăng cường hợp tác giữa các cơ quan AML và các cơ quan bảo vệ dữ liệu quốc gia để đảm bảo các thỏa thuận chia sẻ thông tin phù hợp với luật bảo vệ quyền riêng tư trong nước đồng thời vẫn hiệu quả về mặt vận hành. Theo FATF, các hợp tác thành công ngày càng hưởng lợi từ sự tham gia chủ động của các cơ quan bảo vệ quyền riêng tư hơn là xem dữ liệu là trở ngại trong các cuộc điều tra tội phạm tài chính.
Báo cáo Báo hiệu Sự chuyển đổi Từ Báo cáo Tuân thủ sang Góp phần Tình báo
Đối với các ngân hàng, nhà môi giới, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, báo cáo cho thấy các cơ quan quản lý ngày càng mong đợi các tổ chức đóng góp thông tin tình báo hơn là chỉ đáp ứng nghĩa vụ báo cáo. Khi tội phạm tài chính ngày càng tổ chức và tinh vi về công nghệ, khả năng xác định hành vi đáng ngờ sẽ ngày càng phụ thuộc vào việc kết nối các thông tin lưu giữ tại nhiều tổ chức thay vì phân tích các giao dịch riêng lẻ. Đặc biệt đối với các công ty crypto, báo cáo củng cố quan điểm của FATF rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên trở thành phần không thể thiếu trong các khung chia sẻ thông tin chống rửa tiền toàn cầu khi các tài sản kỹ thuật số ngày càng tích hợp sâu vào hệ thống tài chính rộng lớn hơn. Thay vì xem các hợp tác công-tư là các cải tiến tùy chọn, FATF hiện xem chúng như một thành phần then chốt trong phòng chống tội phạm tài chính hiện đại, cho rằng việc bắt kịp các mạng lưới tội phạm ngày càng tinh vi sẽ đòi hỏi chính phủ và khu vực tư nhân trao đổi thông tin tình báo với tốc độ tương đương dòng tiền phi pháp di chuyển qua hệ thống tài chính toàn cầu.
Câu hỏi Thường gặp
FATF đề xuất gì để chống tội phạm tài chính?
FATF đã công bố một báo cáo kêu gọi mở rộng chia sẻ thông tin giữa các chính phủ, ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các doanh nghiệp tư nhân. Báo cáo, có tiêu đề "Chia sẻ Thông tin để Chống Illicit Finance: Tổng quan Toàn cầu về Các Hợp tác Công-tư và Các Thỏa thuận Bảo vệ Dữ liệu," xác định ít nhất 84 hợp tác công-tư đang hoạt động tại 51 khu vực pháp lý và khuyến nghị các quốc gia mở rộng các sáng kiến tương tự khi tội phạm khai thác các phương thức thanh toán kỹ thuật số và các mạng lưới tài chính quốc tế phức tạp.
Dự án FRONTIER+ của Singapore đạt được kết quả gì?
Theo báo cáo của FATF, dự án FRONTIER+ của Singapore, một sáng kiến chống lừa đảo đa quốc gia gồm 13 khu vực pháp lý, đã dẫn đến hơn 2.100 lệnh bắt giữ, phong tỏa hơn 36.000 tài khoản ngân hàng và tịch thu khoảng S$28,2 triệu.
FATF xác định bao nhiêu hợp tác công-tư?
FATF xác định ít nhất 84 hợp tác công-tư hiện đang hoạt động tại 51 khu vực pháp lý. Trong số 58 khu vực khảo sát, 52 báo cáo đã vận hành ít nhất một hợp tác nội địa, còn 18 cho biết đã thiết lập nhiều sáng kiến. Khoảng 58% các thỏa thuận này hoạt động theo các cấu trúc quản trị chính thức được hỗ trợ bởi pháp luật, biên bản ghi nhớ hoặc các nền tảng liên lạc an toàn.
